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| 24.08.25 18:00:00 |
A shocking 19% of retirees say they’re living a ‘nightmare’ — how to save yourself from the same terrible fate |
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**Haftungsausschluss: Der Text wurde mit Hilfe einer KI zusammengefasst und übersetzt. Für Aussagen aus dem Originaltext wird keine Haftung übernommen!**
Retirement is often thought of as a time of life when you get to sit back, relax, indulge your hobbies and enjoy the fruits of your labor, but a new survey from Schroders says that for many Americans, that’s not the case.
Schroders 2025 U.S. Retirement Survey says that just 5% of retirees say that they are "living the dream." By contrast, a shocking 19%, or almost one in five, say they are "living the nightmare".
This gap highlights a harsh truth: many Americans are falling short of the savings needed to support a comfortable retirement. While Northwestern Mutual research suggests the average person believes they'll need around $1.26 million to retire comfortably, Fidelity reports the average 401(k) balance among those 70 and up is just $250,000. And according to Federal Reserve data, only 3.2% of all retirees have $1 million or more saved.
This is simply not enough for many seniors, especially with many financial concerns to worry about. Let's take a look at why so many are struggling, along with how future retirees can avoid falling victim to this same fate.
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Why so many retirees are struggling
The Schroders survey makes clear that the stress comes from several fronts: inflation, health care and uncertainty about how long savings will last.
More than 8 in 10 worry about how rising costs are shrinking their purchasing power, and nearly half admit their day-to-day expenses in retirement have turned out higher than expected. And 47% of adults aged 50 and older responded to National Polling on Healthy Aging reporting that they've been impacted a great deal by inflation in the past year.
Healthcare is another financial stress point. Many seniors are forced into early retirement due to health crises, while others develop a medical issue sooner than anticipated and face high care costs. Fidelity reports the average cost of healthcare for a single 65-year-old person who retires in 2025 is $172,500, and retirees reported spending an average of 15% of their income on medical costs like insurance premiums and prescriptions, with more than half saying they thought Medicare would cover more.
Story Continues
Uncertainty about longevity is compounding these pressures. A majority of retirees — 62% — admit they have no idea how long their savings will last. And with 70% worried about outliving their assets and 80% fearful a market downturn could wipe out a big chunk of their nest egg, it’s clear why so many describe their financial reality as a nightmare rather than a dream.
Read more: Do you own rental properties in the US? These 6 hacks can help you boost your income and lower your tax burden
How to avoid ‘living the nightmare’
For workers who haven’t retired yet, the best defense is a proactive plan.
That begins with knowing your retirement number: how much you’ll actually need to maintain your lifestyle. Financial planners often suggest saving at least 10 times your final salary or multiplying your expected annual spending by 25. If you want $80,000 a year in retirement, that means building toward a $2 million nest egg.
Once you know the goal, break it into smaller, achievable milestones. Online calculators at sites like Investor.gov can help you figure out how much to contribute each month based on your age, income and existing savings. Even modest amounts saved consistently can snowball over decades thanks to the power of compound growth.
Building your savings also means using the right accounts and strategies. A 401(k) with an employer match should be your first stop, followed by IRAs for added tax advantages. And because retirement planning is complex, one of the smartest moves you can make is to consult with a financial advisor, who can help you craft a plan that accounts for taxes, market risk and unexpected costs.
Finally, don’t forget that preparing for retirement isn’t just about saving — it’s about protecting yourself against uncertainty. That means creating an emergency cushion and being alert to financial traps. You should be wary of any communication that asks you to:
Provide your Social Security number Reveal a password or account number Send money directly or through gift cards, crypto or wire transfer
The Schroders survey is ultimately a reminder that retirement isn’t just about reaching a number on paper — it’s about preparing for the realities that can upend even the best-laid plans. With inflation, health care and uncertainty weighing heavily on today’s retirees, the survey underscores how critical it is to approach retirement with foresight, flexibility and support.
What to read next
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This article provides information only and should not be construed as advice. It is provided without warranty of any kind.
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| 22.08.25 08:21:16 |
Die Wahrscheinlichkeit eines harten Aufhalts in den USA steigt. |
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**Haftungsausschluss: Der Text wurde mit Hilfe einer KI zusammengefasst und übersetzt. Für Aussagen aus dem Originaltext wird keine Haftung übernommen!**
Schroders sieht höhere Wahrscheinlichkeit einer "harten Landung" für die USA.S. Wirtschaft, so James Bilson, Stratege für festverzinsliche Wertpapiere, in einer Mitteilung. Schroders sieht eine Wahrscheinlichkeit von 20% für dieses Szenario, eine deutliche Steigerung gegenüber einer Schätzung von 10% im Juli. |
| 06.08.25 12:30:00 |
Only 5% of retirees say they’re ‘living the dream’ and 19% are ‘living the nightmare.’ Here are 3 lessons to protect your future |
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**Haftungsausschluss: Der Text wurde mit Hilfe einer KI zusammengefasst und übersetzt. Für Aussagen aus dem Originaltext wird keine Haftung übernommen!**
For many Americans, retirement isn’t financially carefree and easy. In fact, according to Schroders’ 2025 US Retirement Survey, 19% of retirees are “struggling” or “living the nightmare” while just 5% said they were “living the dream”. Unfortunately for retirees, the time to start saving early and planning strategically is in the rearview mirror. However, for those with a decade or more left in the workforce, understanding the challenges faced by today’s retirees and how to best prepare for them can mean the difference between living the dream and living the nightmare.
With this in mind, let’s take a closer look at a few lessons that can be learned from those who have already entered retirement.
1) You’re probably not saving enough
According to our research, less than half of all retired Americans (40%) believe they saved enough for retirement, and 45% say their expenses are higher than anticipated.
At any age, saving for retirement can be challenging.
In your 20s and 30s, you’re likely faced with a host of competing financial priorities that include student loan debt, car payments, and saving for a house. It’s also tempting to succumb to procrastination, knowing that you may have 30 or 40 years ahead before you’ll be able to retire.
When you reach your 40s and 50s, competing financial obligations don’t disappear, they evolve. Instead of paying off your student loans, you find yourself paying college tuition bills for your children. In lieu of saving for a house, you’re making monthly mortgage payments or paying unexpected repair bills for a leaking roof or water heater.
Thanks to the power of compounding over time, the sooner you prioritize saving for retirement, the more likely you’ll have enough saved to manage your expenses after leaving the workforce. This is especially important to the millions of Americans who depend on 401k plans as their primary source of income during retirement.
2) Expect the unexpected
In 1980, the inflation rate in the United States peaked at 14.7%. In 2022, it reached 9%, and today it stands at a more manageable 2.3%.
Where the inflation rate will be when you’re ready to retire is both unknown and uncontrollable. Similarly, stocks may be in the middle of a historic bull market when you’re ready to leave the workforce or your portfolio might be negatively impacted by a bear market.
Given the unexpected nature of these events, it’s not surprising our research found that the top three concerns plaguing retired Americans in 2025 are inflation (92% of retirees are at least slightly concerned), rising healthcare costs (85%), and the potential for a major market downturn (80%).
Story Continues
While these concerns may be unnerving and unpredictable, they shouldn’t derail a secure retirement if you stay focused on the variables that are in your control. Your monthly savings rate, participation in a tax-advantaged retirement savings plan like a 401k, your diversification strategy, and the age at which you plan to retire are all key factors in your retirement planning that are within your control.
Creating good financial habits and making sound decisions about the factors within your control will help put you on the path toward a comfortable retirement despite short-term swings in the market or the inflation rate.
3) Winging it won’t get you there
For many decades, traditional company pension plans provided workers with a safety net that, when combined with Social Security benefits, helped to ensure a comfortable retirement. But times have changed as pensions have become a relic of the past for most private-sector employees.
The shift from traditional pensions (known as defined benefit plans) to defined contribution retirement plans has placed the responsibility for retirement saving and planning on the employee. Despite the challenges associated with figuring out when to retire, how and when to claim Social Security, or how to generate steady income after leaving the workforce, many people don’t work with a financial advisor and have no plan for managing their retirement expenses and assets.
According to our latest study, 64% of retired Americans aren’t working with a financial advisor and 44% don’t have a plan in place for estimating expenses, determining how much income is needed, and developing an investment strategy to meet their goals.
Given this lack of support and planning, it’s perhaps not surprising that most retirees (62%) say they have no idea how long their savings will last.
While not everyone needs to maintain an ongoing relationship with a financial advisor, there’s no question that anyone preparing for retirement could benefit from seeking guidance on how to improve their financial well-being and maximize their income stream once they stop working.
Retirement security doesn’t happen by chance—it requires planning and discipline. While it’s easy to postpone saving or assume that Social Security alone will suffice, our research paints a different picture. With rising expenses, unpredictable markets, and fewer guaranteed income sources like pensions, the burden of retirement planning now falls squarely on individuals. Fortunately, by taking control of the variables you can manage—your savings rate, investment strategy, and financial planning—your retirement dreams can be within reach.
It’s never too early — or too late — to start making financial decisions that will pay dividends in the years ahead.
The opinions expressed in Fortune.com commentary pieces are solely the views of their authors and do not necessarily reflect the opinions and beliefs of Fortune.
This story was originally featured on Fortune.com
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| 05.08.25 14:59:21 |
70% der Amerikaner denken nicht, dass sie $1 Million für Pensionierung erreichen: 8 Dinge Sie können jetzt |
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**Haftungsausschluss: Der Text wurde mit Hilfe einer KI zusammengefasst und übersetzt. Für Aussagen aus dem Originaltext wird keine Haftung übernommen!**
$ 1 Million für den Ruhestand zu sitzen, könnte sich nicht erreichen, und die meisten Amerikaner stimmen zu. Tatsächlich sagen 70%, dass sie nicht glauben, dass sie jemals dorthin kommen.
Erfahren Sie mehr: 4 Pensionsausgaben Boomers nicht geplant — aber sollten haben
Versuchen Sie dies: Die 5 Automarken Bezeichnet die Bestzeit Zuverlässig von 2025
Aber mit den richtigen Schritten ist der Aufbau einer sichereren finanziellen Zukunft noch möglich.
Wie Menschen fühlen sich über Sparen für Pensionierung
Laut CNBC zeigt eine Umfrage, die von Schroders durchgeführt wurde, ein Investment Management-Unternehmen, dass Amerikaner, die einen Arbeitgeber-geförderten Ruhestandsplan haben, glauben, dass sie mindestens $1.28 Millionen für den Ruhestand zahlen müssen.
Nur 30% der Arbeitnehmer mit einem Ruhestandsplan wird erwarten, dass $1 Million gerettet werden, 48% haben möglicherweise $500.000 und nur 26% denken, dass sie $250.000 gespeichert haben. Andere Studien finden, dass 68% der Amerikaner glauben, dass sie funktionieren könnten, bis sie in den Ruhestand gehen und noch nicht genug Geld für den Ruhestand haben.
Mit Rechnungen, Krediten und anderen Ausgaben, die unerwartet sind, kann es verlockend sein, dass einige Personen Mittel verwenden möchten, die sie für den Ruhestand zur Zahlung von Schulden zur Verfügung gestellt hätten. Dies kann die meisten Amerikaner mit einem Gefühl von Zweifel über die tatsächliche Fähigkeit, genug Geld für den Ruhestand gerettet haben.
Weiter lesen: 6 Schlüsselzeichen Sie werden aus Pensionsfonds zu früh auslaufen
Wege, um Pensionierung Einsparungen zu erhöhen
Amerikaner brauchen keine Verzweiflung, weil es einige einfache Möglichkeiten gibt, um zu helfen, Renteneinsparungen aufzubauen.
Nach der Einschreibung in den Pensionssparplan eines Arbeitgebers überprüfen, ob es Pretax-Beiträge erlaubt. Diese reduzieren das steuerpflichtige Einkommen durch Abzug von Geld, bevor die Bundeseinkommenssteuern berechnet werden. Zum Beispiel, jemand in der 12% Steuer-Buchstabe, die neben $100 jeder Lohn-Periode gesetzt würde sehen Take-Home-Gewinn um etwa $88 reduziert, plus alle erforderlichen Medicare, Soziale Sicherheit und Staat und lokalen Steuern, nach Merrill. Überprüfen Sie, ob ein Arbeitgeber einen 401(k)-Plan mit Beitragsanpassung bietet, und stellen Sie sicher, dass Sie genug beitragen, um die volle Übereinstimmung zu erhalten. Zum Beispiel, wenn der Arbeitgeber 50% Beiträge bis zu 5% des Gehalts eines Arbeitnehmers, und das jährliche Gehalt ist $50.000 mit einem $2.500 Beitrag, würde der Arbeitgeber hinzufügen $1.250. Wenn 50 Jahre alt oder älter sind, werden die Einzugsbeiträge zu IRA oder 401(k) Pläne seit Jahresbeiträgen begrenzt, wenn unter 50 Jahren. Betrachten Sie die Eröffnung einer traditionellen IRA oder einer Roth IRA. Mit einer traditionellen IRA können Beiträge steuerlich abzugsfähig sein und werden vorsteuerpflichtig gemacht, was bedeutet, dass potenzielle Investitionserträge ohne Steuern wachsen können, bis die Auszahlungen im Ruhestand erfolgen. Mit einem Roth IRA werden Beiträge nach Steuern und Auszahlungen frei von Bundessteuern nach dem Alter von 59-1/2. Denken Sie daran, 1% oder 2% des Gehalts in Bezug auf die Altersersparnis zu setzen, und dann jedes Jahr erhöhen Sie den Betrag um 1% oder 2% mehr, pro Dies ist Pensionierung. Jede Zeit zusätzliches Geld wie ein Bonus oder eine Erhöhung geschieht, mindestens die Hälfte des Betrags in Richtung Renten. Verzögernder Ruhestand so weit wie möglich zu betrachten. Jedes Jahr wird der Ruhestand verspätet, bevor das Alter von 70 Jahren die verfügbaren monatlichen Leistungen erhöhen wird. Reflektieren Sie auf möglicherweise einen Nebenjob oder Hobby als Weg, um zusätzliches Geld für den Ruhestand zu sparen, nach This Is Pretirement.
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6 Costco Produkte, die die meisten Kunden Beschwerden Mark Cuban Warns von 'Red Rural Recession' -- 4 Staaten, die harte 6 beliebte SUVs, die nicht wert sind die Kosten -- und 6 erschwingliche Alternativen 8 häufige Fehler Rentiere machen mit ihren Sozialversicherungschecks
Dieser Artikel erschien ursprünglich auf GOBankingRates.com: 70% der Amerikaner denken nicht, dass sie $1 Million für Pensionierung erreichen: 8 Dinge Sie können jetzt
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| 04.08.25 09:55:00 |
Ein 62% der pensionierten Amerikaner haben keine Ahnung, wie lange ihr Nestei dauern wird — und viele Schuld Kletterko |
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**Haftungsausschluss: Der Text wurde mit Hilfe einer KI zusammengefasst und übersetzt. Für Aussagen aus dem Originaltext wird keine Haftung übernommen!**
Wissen Sie, wie lange Ihr Nestei dauern wird?
Nach einer neuen Umfrage, die von der Asset Management-Firma Schroders in Auftrag gegeben wurde, wissen 62 % der pensionierten Amerikaner nicht, wie lange ihre Einsparungen dauern werden. Während 40% zuversichtlich sind, haben sie genug Geld, 45% sagen, dass ihre Ausgaben im Ruhestand höher sind als erwartet
Der Grund für diese auffälligen Zahlen? Eine wachsende Zahl von US-Retires sind besorgt über die Auswirkungen der steigenden Preise.
Verpassen Sie nicht
Danke an Jeff Bezos, Sie können jetzt ein Vermieter für so wenig wie $100 - und nein, Sie müssen nicht mit Mietern zu behandeln oder Gefriertruhen. Hier ist, wie ich 49 Jahre alt bin und nichts für den Ruhestand gerettet haben - was sollte ich tun? Keine Panik. Hier sind 5 der einfachsten Weisen, die Sie aufholen können (und schnell) Sie wollen eine zusätzliche $1.300.000 wenn du in den Ruhestand gehst? Dave Ramsey sagt, dass dieser 7-Schritt-Plan „Arbeitet jedes Mal“, um Schulden zu töten, reich in Amerika zu werden — und dass „jemand“ es tun kann
Was brennt Ruhestandsangst
Die steigenden Preise der Rentner stammen aus mehreren Faktoren. Hier sind die fünf Top-Beunruhigungen, die von pensionierten Umfrageteilnehmern zitiert werden.
ANHANG Inflationseroding-Ersparnis: 92 % sind besorgt über Kosten-Nutzen-Erhöhungen, die sich auf den Vermögenswert auswirken. 2. Gesundheitskosten übersteigen die Erwartungen: 86% sind besorgt über die Kosten der medizinischen Rechnungen im Ruhestand. 3. Ein steiler Marktrückgang: 80% markierten einen erheblichen Rückgang des Marktes als große Sorge. 4. Verwirrung darüber, wie man Einsparungen zieht: 71% sind unsicher über eine optimale Ausgaben- und Einkommenserzeugungsstrategie. 5. Ihr Geld zu verlieren: 70% der Befragten fürchten die Langlebigkeit.
„Die steigenden Preise auf Grundstoffe wie Wohnungs-, Lebensmittel- und Gesundheitsversorgung haben die Kaufkraft und die finanzielle Sicherheit von Rentnern deutlich verringert“, so Deb Boyden, Leiter der USA, bei Schroders.
Darüber hinaus wünschen 84% der Rentner, dass sie ihre Einsparungen besser vor Inflationsauswirkungen schützen könnten.
Wie Rentner ihre finanzielle Widerstandsfähigkeit stärken können
Während der Ruhestand unvorhersehbar sein kann, ist eine Vermeidung von Lähmungen möglich. Da die Inflation der Hauptantrieb der Sorge für so viele ist, sind hier einige Möglichkeiten, Rentner können ihre Einsparungen vor ihren Auswirkungen schützen.
Diversifizierung der Einkommens- und Vermögensströme
Das Hinzufügen von Inflationsresistenten Vermögenswerten zu Ihrem Portfolio kann helfen. Zum Beispiel werden TIPS (Treasury Inflation Protected Securities) für 5-, 10- oder 30-Jahre verkauft und bieten schwankende Kapitalisten über diesen Zeitraum. Bei der Reifung, wenn der Rektor höher als der ursprüngliche Betrag ist, steht der erhöhte Betrag, aber wenn der Rektor gleich oder kleiner als der ursprüngliche Betrag ist, steht der ursprüngliche Betrag.
Geschichte geht weiter
Dividend-wachsende Aktien und Renten sind andere Möglichkeiten zu erkunden, die feste Einkommensquellen gegen steigende Preise stärken können. Wenn Sie in der Lage sind, kann ein Teilzeit-Job oder Side-hustle auch helfen, die Lebensdauer Ihrer Einsparungen zu verlängern.
Weiterlesen: Nervous über den Aktienmarkt im Jahr 2025? Finden Sie heraus, wie Sie auf diesen $1B privaten Immobilienfonds zugreifen können (mit so wenig wie $10)
Intelligente Rückzugsstrategien
Eine langjährige Rücktrittsstrategie ist die 4 %-Regel, die jährlich 4 % der Einsparungen zurückzieht und die Inflation jedes Jahr einstellt. Dieser Ansatz, mit der richtigen Verwaltung, ist entworfen, um Ihr Nestei in den letzten 30 Jahren zu machen.
Aber die 4%-Regel ist nicht die einzige Entzugsstrategie, die existiert. Eine Alternative ist die Verwendung eines dynamischen, flexiblen Ansatzes, der Ihre Ausgaben jedes Jahr auf der Grundlage von Bedürfnissen, Investitionsleistung und Lebenserwartung angepasst.
Plan für Gesundheitskosten
Die Rentner, die auf die Schroders-Befragung reagierten, berichteten, dass die Ausgaben durchschnittlich 15% ihres monatlichen Einkommens für die Gesundheitskosten ausgeben. Es kann zahlen, um diese Ausgaben in Ihre langfristige Planung zu integrieren.
Laut Fidelity Investments neuestem Gesundheitskostenbericht kann ein 65-jähriger Ruhestand im Jahr 2025 erwarten, dass ein Durchschnitt von $172.500 für die Gesundheitsversorgung und medizinische Ausgaben im Ruhestand zu verbringen — eine Steigerung von 4% vom Vorjahr.
Finanzielle Alphabetisierung und Unterstützung erhöhen
Rund 25% der pensionierten Schroders Umfrage-Angehörigen sagen, dass sie den Schlaf verloren haben Sorgen um Finanzen, während 27% Bericht über Ausgaben eine Stunde oder mehr pro Tag Stress über Geld.
Finanzberater können oft eine ungenutzte Ressource von Finanzkompetenz und Unterstützung sein. Die Zusammenarbeit mit einem Buchhalter oder einem Berater kann Ihnen helfen, eine nachhaltige Einkommensstrategie im Ruhestand zu schaffen, die sich an die sich ändernden wirtschaftlichen Bedürfnisse anpasst.
Was als nächstes zu lesen
Robert Kiyosaki warnt vor einer "Greater Depression" in die USA – mit Millionen Amerikanern, die arm werden. Aber er sagt, dass diese 2 "easy-money" Vermögenswerte "großer Reichtum" bringen werden. Wie man jetzt reinkommt Hier sind 5 einfache Möglichkeiten, reich an Immobilien zu wachsen, wenn Sie nicht wollen, Vermieter zu spielen. Und Sie können sogar mit so wenig beginnen, wie $10 Rich, junge Amerikaner stürzen den stürmischen Aktienmarkt - hier sind die alternativen Vermögenswerte, die sie auf stattdessen Banking Hier sind 5 „muss“ Elemente, die Amerikaner (fast) immer über zahlen für — und sehr schnell bedauern. Wie viele verletzen dich?
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Dieser Artikel liefert nur Informationen und sollte nicht als Rat beachtet werden. Es ist ohne Garantie jeglicher Art vorgesehen.
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| 31.07.25 16:27:00 |
Finanzdienstleistungen Roundup: Marktgespräch |
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**Haftungsausschluss: Der Text wurde mit Hilfe einer KI zusammengefasst und übersetzt. Für Aussagen aus dem Originaltext wird keine Haftung übernommen!**
Erfahren Sie mehr über Schroders, Just Group und mehr in den aktuellen Market Talks zu Finanzdienstleistungen. |
| 21.07.25 12:14:17 |
Trump-Tarife riskieren, „auf die britischen Anleihekosten zu verzichten „ |
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** Global Market Unsichere Amidst Trumps Handelspolitik**
Ein neuer Bericht von Schroders hat gewarnt, dass Donald Trumps Handelspolitik und Steuersenkungspläne die globale Wirtschaft und das Finanzsystem negativ beeinflussen könnten. Die Analyse des Unternehmens deutet darauf hin, dass die Maßnahmen des US-Präsidenten zu erhöhten Kreditkosten für die britische Regierung führen könnten.
**Key Findings:**
* Die US-Anleihekosten werden als Benchmark für die globale Wirtschaft aufgrund von Trumps Tarife und Steuersenkungsplänen voraussichtlich steigen.
* Die 30-jährige US-Versicherungsrendite hat sich von 4.41pc im April auf 4.95pc erhöht, wobei die Rendite auf UK 30-Jahre auch von 5.11pc auf 5,46pc steigt.
* Schroders schätzt, dass jeder prozentuale Anstieg der US-Versicherungsrendite die steuerlichen Positionen im Vereinigten Königreich und in Frankreich um etwa 1pc des BIP verschlechtern.
* Der Bericht unterstreicht die wesentlichen Auswirkungen der Anleihekosten der USA für den Kanzler, insbesondere im Zusammenhang mit dem Haushaltsdefizit des Vereinigten Königreichs.
**Potentiale Folgen:**
* Der Anstieg der Anleihekosten könnte die Marktbedenken über das US-Haushaltsdefizit und die Weltwirtschaft verschärfen.
* Schwache Souveränen wie Großbritannien und Brasilien können durch steigende US-Versicherungsrendite unverhältnismäßig beeinflusst werden.
* Die Anleihekosten der USA könnten sich auch auf den Rest der Welt auswirken, wobei die langfristigen Zinssätze angesichts der steigenden Nachfrage nach Treasuries möglicherweise steigen.
**Kanzler's Shortfall:**
* Der Kanzler steht im Herbst mit einem Defizit von bis zu 30 Mrd. Pfund in ihrem Haushalt konfrontiert, teilweise durch steigende Schuldenkosten.
* Der Bericht legt nahe, dass die Bemühungen des Kanzlers, das Defizit zu verwalten, durch die erhöhten Anleihekosten behindert werden können.
**Ausschluss:**
Der Bericht von Schroders unterstreicht die potenziellen Risiken und Konsequenzen der Handelspolitik und Steuersenkungspläne für die Weltwirtschaft. Der Kanzler muss die Komplexität der Verwaltung des Defizits navigieren und dabei mit der sich verändernden globalen Wirtschaftslandschaft Schritt halten. |
| 18.07.25 14:00:00 |
Director Appointment |
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**Haftungsausschluss: Der Text wurde mit Hilfe einer KI zusammengefasst und übersetzt. Für Aussagen aus dem Originaltext wird keine Haftung übernommen!**
Octopus AIM VCT plc
Director Appointment
Octopus AIM VCT plc (‘the Company’) is delighted to announce the appointment of David Docherty as an independent Non-Executive Director of the Company with effect following the Annual General Meeting (‘AGM’) on 23 July 2025.
David Docherty has over 30 years’ experience in asset management. He was a portfolio manager at Lloyds Investment Managers, Gartmore, M&G, Cazenove Capital Management and Schroders. David most recently served as an Investment Director at Schroders.
Neal Ransome, Chair of Octopus AIM VCT plc, said: “The Board is delighted to welcome David and is looking forward to the value his expertise and perspective will add.”
David will be a member of the Audit Committee with effect from the date of his appointment.
As indicated in the Final Results announcement of 20 June 2025, Neal Ransome will be stepping down from the Board with effect from this year's AGM on 23 July 2025. Joanne Parfrey, who has been a member of the Board since 2016, will be taking over as Chair with effect from the AGM.
There is no additional information required to be disclosed pursuant to UK Listing Rule 6.4.8 in relation to the appointment.
For further information please contact:
Andrew Humphries
Octopus Company Secretarial Services Limited
Tel: +44 (0)80 0316 2067
LEI: 213800C5JHJUQLAFP619
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| 04.07.25 07:51:14 |
Japan, Europe Have Chance to Catch Up With US: Schroders |
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Remi Olu-Pitan, multi-asset growth and income head at Schroders, says international markets, such as Europe and Japan, may have the opportunity to catch up with the US. "These markets are still undervalued relative to the US," Olu-Pitan tells Bloomberg Television. "I think there's a premium of ten-plus percent in terms of outperformance," she adds.
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| 02.07.25 10:32:31 |
Schroders upgrades global corporate bonds on easing U.S. recession risks |
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**Haftungsausschluss: Der Text wurde mit Hilfe einer KI zusammengefasst und übersetzt. Für Aussagen aus dem Originaltext wird keine Haftung übernommen!**
(Reuters) -Schroders upgraded its outlook for global corporate bonds to 'neutral' from 'negative' on Wednesday and maintained its positive view on global equities as it expects reduced risks of a U.S. recession.
The British asset manager upgraded its stance on both U.S. investment grade and high yield bonds to 'neutral' from 'negative' backed by stabilising growth, rising demand and positive consumer sentiment data.
In May, Moody's downgraded the U.S. sovereign credit, while President Trump's tariff policies has caused some volatility in benchmark Treasury bonds, which in turn have lifted corporate bond yields.
U.S. junk bond issuance totaled $28.9 billion in May, the most for a month since September 2024, according to brokerage J.P. Morgan.
Schroders said the "biggest risks seem to have passed" for U.S. investment grade credit but pointed out that valuations remain high for domestic corporate bonds overall.
"Now, the market can pay more attention to deregulation and government spending," it added.
Earlier this month, data from the Treasury Department showed foreign investors' holdings of U.S. Treasuries showed a modest decline in April from record levels of U.S. debt.
The asset manager reiterated its positive stance on global equities, including U.S. equities. It maintained a negative outlook on the dollar.
"While economic uncertainty persists, we think downside risks are contained and the risk of recession this year is lower," they added.
(Reporting by Siddarth S in Bengaluru; Editing by Tasim Zahid)
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