Unternehmensprofil (6)

Das Unternehmen Wise plc bietet cross-border und domestice Finanzdienstleistungen für private und gewerbliche Kunden in der UK, Europa, Asien-Pazifik, Nordamerika und international an. Mit etwa 6500 Mitarbeitern ist Wise ein mittelgroßer Player im Bereich Informationstechnologie-Dienstleistungen.

Bewertung (7)

Die Bewertung von Wise plc ist als teuer zu bewerten. Das KGV-Trailing liegt bei 27,54 und das KGV-Forward bei 28,17, was über dem Branchendurchschnitt liegt. Der EV/EBITDA-Wert beträgt -37,47, was aufgrund der negativen EBITDA-Ergebnisse in den letzten Jahren nicht repräsentativ ist. Das KBV (Kurs-Buchwert-Verhältnis) beträgt 7,41.

Profitabilität & Wachstum (8)

Die Margen von Wise plc sind gut, mit einer Bruttomarge von 79,7% und einer operativen Marge von 27,5%. Die Eigenkapitalrendite liegt bei 29,7%, was ein sehr gutes Ergebnis ist. Das Wachstum der letzten Jahre ist jedoch nicht überzeugend, mit einem Umsatzwachstum von 9,2% q/q und -13,2% y/y.

Bilanz & Verschuldung (6)

Der Verschuldungsgrad von Wise plc liegt bei 0,13, was relativ niedrig ist. Das Eigenkapital hat sich in den letzten Jahren jedoch stark erhöht, von 0,41 Mrd. auf 1,39 Mrd. Es gibt jedoch auch Risiken durch die hohe Abhängigkeit von der operativen Marge.

Free Cash Flow (9)

Der Free Cash Flow von Wise plc ist sehr hoch und hat sich in den letzten Jahren kontinuierlich erhöht, von 3,14 Mrd. auf 4,46 Mrd. Der Cash Flow ist also sehr liquide und kann für Investitionen oder Dividenden verwendet werden.

Dividende (2)

Es gibt keine Informationen über die Dividende von Wise plc, da diese nicht bereitgestellt wurden.

Chancen & Risiken

• Chancen:
  • Hoher Free Cash Flow, der für Investitionen oder Dividenden verwendet werden kann.
  • Gute Margen und Eigenkapitalrendite.
  • Wachstumspotenzial in den internationalen Finanzdienstleistungen.
• Risiken:
  • Teure Bewertung.
  • Ungewisse Zukunft der operativen Marge.
  • Abhängigkeit von der operativen Marge.

Fazit & Einschätzung

Wise plc ist ein Unternehmen mit guten Margen und Eigenkapitalrendite, aber einer teuren Bewertung. Der hohe Free Cash Flow bietet jedoch Chancen für Investitionen oder Dividenden. Es gibt auch Risiken durch die Abhängigkeit von der operativen Marge. Die Gesamtbewertung ist daher als "ausgewogen" zu bewerten. (7)