WARNSIGNALE:

• WARNUNG: FCF in 2 von 4 Jahren negativ

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Banco de Sabadell ist ein diversifizierter Bankdienstleister mit Präsenz in Spanien, Großbritannien und Mexiko, der eine breite Palette von Finanzprodukten und -dienstleistungen anbietet.
2. Bewertung (Score 6/10) — Die Bewertung zeigt einen KBV von 1.01, was als 'günstig' eingestuft wird, basierend auf dem aktuellen Buchwert der Aktie.
3. Profitabilität & Wachstum (Score 8/10) — Die operative Marge von 39% und die Nettomarge von 38.4% deuten auf eine solide Profitabilität des Unternehmens hin.
4. Bilanz & Verschuldung (Score 7/10) — EK-Verlauf: 2025: 14.05 Mrd. EUR, 2024: 15.00 Mrd. EUR, 2023: 13.84 Mrd. EUR, 2022: 13.19 Mrd. EUR. Die Bilanz zeigt eine solide Eigenkapitalquote von 5.7%, was die finanzielle Stabilität des Unternehmens unterstreicht.
5. Free Cash Flow (Score 4/10) — Der Cashflow-Trend ist gemischt, mit negativen Cashflows in zwei der letzten vier Jahre, was ein Warnsignal darstellt.
6. Dividende (Score 8/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 1.7%. Die Dividende von 0.20 EUR pro Aktie und die Ausschüttungsquote von 1.7% deuten auf eine nachhaltige Dividendenpolitik hin.
7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Das Unternehmen profitiert von einer starken Nettomarge, birgt jedoch das Risiko negativer Cashflows und der Abhängigkeit von wirtschaftlichen Entwicklungen.

Gesamtscore: 6.4/10