1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — CaixaBank ist eine bedeutende spanische Bank mit einem breiten Dienstleistungsangebot in Spanien und Portugal, was ihre Position im Financial Services Sektor unterstreicht.
2. Bewertung (Score 6/10) — Die Bewertung basiert auf einem KBV von 2.33, was als 'fair' eingestuft wird, und einer Marktkapitalisierung von 85 Mrd. EUR.
3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Die operative Marge von 56.7% und die hohe Eigenkapitalrendite von 16% deuten auf eine starke Profitabilität hin.
4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 38.51 Mrd. EUR, 2024: 36.83 Mrd. EUR, 2023: 36.31 Mrd. EUR, 2022: 34.23 Mrd. EUR. Eine solide Bilanz mit einer Eigenkapitalquote von 5.8% und einem steigenden Eigenkapital deutet auf finanzielle Stabilität hin.
5. Free Cash Flow (Score 6/10) — Der FCF-Trend ist überwiegend positiv, obwohl der Cashflow im Jahr 2022 negativ war, was die Profitabilität insgesamt beeinflusst.
6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 48.2%. Die Dividende von 0.50 EUR pro Aktie und eine Ausschüttungsquote von 48.2% machen die Dividende attraktiv und nachhaltig.
7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Die Chancen liegen in der starken Profitabilität und dem stabilen Dividendenauszahlung, während das Risiko durch die gemischte Umsatzentwicklung besteht.

Tratabu-Gesamtscore: 7/10