1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — CaixaBank ist eine bedeutende spanische Bank mit einer breiten Palette von Finanzdienstleistungen und einer starken Präsenz im Markt, was die Bewertung als fair rechtfertigt.
2. Bewertung (Score 6/10) — Der KGV liegt bei 13.18, was auf eine moderate Bewertung hindeutet, insbesondere im Vergleich zu anderen Banken in der Region.
3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Die operative Marge von 56.7% und die solide Nettomarge von 38.8% zeigen eine hohe Profitabilität des Unternehmens.
4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 38.51 Mrd. EUR, 2024: 36.83 Mrd. EUR, 2023: 36.31 Mrd. EUR, 2022: 34.23 Mrd. EUR. Eine solide Bilanz mit einer Eigenkapitalquote von 5.8% deutet auf finanzielle Stabilität und geringe Risiken hin.
5. Free Cash Flow (Score 6/10) — Der Cashflow ist überwiegend positiv, obwohl der Cashflow aus dem operativen Geschäft im Jahr 2022 negativ war, was die langfristige Tragfähigkeit unterstützt.
6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 48.2%. Die Dividende von 0.50 EUR pro Aktie und eine Ausschüttungsquote von 48.2% machen das Unternehmen für Einkommensorientierte Anleger attraktiv.
7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Die Bank profitiert von der wirtschaftlichen Erholung Spaniens und Portugals sowie von den Wachstumschancen im Finanzsektor, jedoch bestehen Risiken durch regulatorische Änderungen.

Gesamtscore: 7/10