WARNSIGNALE:

• WARNUNG: FCF in 2 von 4 Jahren negativ

1. Unternehmensprofil (Score 6/10) — Die Gesellschaft ist ein spanischer Finanzdienstleister mit einem diversifizierten Angebot an Bankprodukten und -dienstleistungen, was eine solide Basis für das Unternehmen darstellt.
2. Bewertung (Score 7/10) — Der KBV-Wert von 1.04 EUR deutet auf eine moderate Bewertung hin, insbesondere im Vergleich zu den Analystenschätzungen.
3. Profitabilität & Wachstum (Score 8/10) — Die operative Marge von 47% und die Nettomarge von 32% zeigen eine hohe Profitabilität des Unternehmens.
4. Bilanz & Verschuldung (Score 6/10) — EK-Verlauf: 2025: 6.53 Mrd. EUR, 2024: 6.74 Mrd. EUR, 2023: 6.64 Mrd. EUR, 2022: 6.46 Mrd. EUR. Die Eigenkapitalquote von 6.6% ist moderat, aber solide und weist eine gute finanzielle Stabilität auf.
5. Free Cash Flow (Score 4/10) — Der Cashflow-Trend ist gemischt, mit negativen Cashflows in einigen Jahren, was Bedenken hinsichtlich der Liquidität aufwirft.
6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 58.2%. Die Dividendenrendite von 6.1% und die nachhaltige Dividende machen das Unternehmen für Einkommensorientierte Anleger attraktiv.
7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Das Unternehmen profitiert von der Stärke des spanischen Finanzsektors, birgt aber Risiken durch regulatorische Änderungen und Konjunkturabschwächungen.

Gesamtscore: 6.1/10