The Baldwin Insurance Group, Inc. (US05589G1022) ·
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Analyse und Bewertung

Hinweis: Diese Analyse wurde Anhand veröffentlichter Unternehmensdaten mit Hilfe von KI erstellt. Sie dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden. Bitte konsultiere im Zweifelsfall einen unabhängigen Finanzberater.

(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

  • KRITISCH: Nettoverlust (Nettomarge = -2.8%)
  • WARNUNG: Negatives operatives Ergebnis (Op.Marge = -17.5%)
  • KRITISCH: Negatives ROE (ROE = -6.2%)
  • WARNUNG: FCF aktuell negativ (-0.07 Mrd.)
  • WARNUNG: FCF in 2 von 4 Jahren negativ

  1. Unternehmensprofil (Score 6/10) — Die Baldwin Insurance Group Inc. ist ein US-amerikanischer Versicherungsbroker mit einem Umsatz von 1,62 Mrd. USD und 5000 Mitarbeitern, der in drei Segmenten tätig ist.

  2. Bewertung (Score 3/10) — Der Forward KGV von 12,92 EUR deutet auf eine hohe Bewertung hin, kombiniert mit einem KBV von 2,68 EUR und einem negativen EPS.

  3. Profitabilität & Wachstum (Score 2/10) — Die operative Marge liegt bei -17,5% und die Nettomarge bei -2,8%, was auf eine schlechte Profitabilität hindeutet.

  4. Bilanz & Verschuldung (Score 6/10) — EK-Verlauf: 2025: 0.60 Mrd. USD, 2024: 0.58 Mrd. USD, 2023: 0.56 Mrd. USD, 2022: 0.61 Mrd. USD. Die Eigenkapitalquote von 15,5% ist solide, jedoch wird dies durch die negativen Gewinnzahlen gemindert.

  5. Free Cash Flow (Score 4/10) — 2025: -0.07 Mrd. USD ✗, 2024: +0.06 Mrd. USD ✓, 2023: +0.02 Mrd. USD ✓, 2022: -0.02 Mrd. USD ✗ — Der Cashflow ist aktuell negativ und nur in zwei von vier Jahren positiv, was ein Risiko darstellt.

  6. Dividende (Score 5/10) — Kein Dividendenprogramm — Gewinne werden einbehalten oder reinvestiert. Das Unternehmen zahlt derzeit keine Dividende, da Gewinne einbehalten werden sollen.

  7. Chancen & Risiken (Score 3/10) — Die Branche ist stabil, aber die aktuelle Profitabilität und der negative Cashflow stellen Risiken dar.

  8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 5/10) — EPS-Erwartung laufendes Jahr: 31.9% (8 Analysten, Range 1.46–1.51) | Umsatzwachstum erwartet: 13.8% | Revisionstendenz abwärts (+1/−3 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 2.51 (24.4%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 5, Hold: 2, Sell: 1) | Kursziel: 30.33. Revisionen sind abwärts tendiert, was auf eine konservative Einschätzung des Unternehmens hindeutet.

Tratabu-Gesamtscore: 4/10