The Baldwin Insurance Group, Inc. (US05589G1022) ·
18,13 USD
Stand (close): 12.06.26
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Analyse und Bewertung

Hinweis: Diese Analyse wurde Anhand veröffentlichter Unternehmensdaten mit Hilfe von KI erstellt. Sie dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden. Bitte konsultiere im Zweifelsfall einen unabhängigen Finanzberater.

(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

  • KRITISCH: Nettoverlust (Nettomarge = -2.8%)
  • WARNUNG: Negatives operatives Ergebnis (Op.Marge = -17.5%)
  • KRITISCH: Negatives ROE (ROE = -6.2%)
  • WARNUNG: FCF aktuell negativ (-0.07 Mrd.)
  • WARNUNG: FCF in 2 von 4 Jahren negativ

  1. Unternehmensprofil (Score 4/10) — Die Baldwin Insurance Group Inc. ist ein US-amerikanischer Versicherungsbroker mit einem Umsatz von 1,62 Mrd. USD und 5000 Mitarbeitern, der in drei Segmenten tätig ist.

  2. Bewertung (Score 3/10) — Der Forward KGV von 9,12 EUR deutet auf eine Bewertung im Fair-Bereich hin, jedoch aufgrund der negativen Profitabilität und des hohen KBV nur mit einer moderaten Einschätzung.

  3. Profitabilität & Wachstum (Score 1/10) — Die Firma weist einen erheblichen Verlust aus, mit einer operativen Marge von -17,5% und einem Nettogewinnmangel von -2,8%, was auf eine schwache Profitabilität hindeutet.

  4. Bilanz & Verschuldung (Score 6/10) — EK-Verlauf: 2025: 0.60 Mrd. USD, 2024: 0.58 Mrd. USD, 2023: 0.56 Mrd. USD, 2022: 0.61 Mrd. USD. Die Bilanz zeigt eine solide Eigenkapitalquote von 15,5%, was die finanzielle Stabilität des Unternehmens unterstreicht, jedoch ist der hohe KBV ein limitierender Faktor.

  5. Free Cash Flow (Score 4/10) — 2025: -0.07 Mrd. USD ✗, 2024: +0.06 Mrd. USD ✓, 2023: +0.02 Mrd. USD ✓, 2022: -0.02 Mrd. USD ✗ — Der Cashflow ist aktuell negativ und weist einen Trend über mehrere Jahre auf, was das Risiko erhöht und eine kritische Einschätzung erfordert.

  6. Dividende (Score 5/10) — Kein Dividendenprogramm — Gewinne werden einbehalten oder reinvestiert. Das Unternehmen zahlt derzeit keine Dividende, da Gewinne einbehalten werden, um Investitionen zu finanzieren.

  7. Chancen & Risiken (Score 3/10) — Die Branche bietet Wachstumspotenzial, jedoch ist die aktuelle Profitabilität und der negative Cashflow ein erhebliches Risiko.

  8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 6/10) — EPS-Erwartung laufendes Jahr: 31.9% (8 Analysten, Range 1.46–1.51) | Umsatzwachstum erwartet: 13.8% | Revisionstendenz abwärts (+1/−3 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 2.51 (24.4%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 5, Hold: 2, Sell: 1) | Kursziel: 29.56. Der Analystenkonsens deutet auf eine moderate Bewertung hin, wobei Revisionen tendenziell abwärts gerichtet sind.

Gesamtscore: 3.7/10