WARNSIGNALE:

• WARNUNG: Liquiditätsrisiko (Kurzfristige Schulden übersteigen Umlaufvermögen)
  • Wert: Current Ratio = 0.03

ANALYSE je Abschnitt:

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Eastern Bankshares Inc ist ein Regionalbanken-Holding in den USA, die speziell auf Retail-, Commercial- und Small Business-Kunden ausgerichtet ist. Das Unternehmen beschäftigt 2247 Mitarbeiter.

2. Bewertung (Score 9/10) — Die KGV Trailing beträgt 11.03, während der Forward-KGV bei 10.79 liegt. Beide Werte liegen unter dem Schwellenwert von 12 und sind daher günstig bewertet. Der KBV ist auf 1, was ebenfalls günstig ist. Die EV/EBITDA-Maßzahl fehlt und kann daher nicht direkt bewertet werden.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 8/10) — Die Nettomarge beträgt 35.9%, während die Eigenkapitalrendite im Zeitraum des TTM bei 9.4% liegt. Das Umsatztrend ist gemischt, und das Gewinnwachstum in den letzten Quartalen betrug 54.1%. Die Prognosen für das nächste Jahr sehen ein stärkeres Wachstum mit einem Erwartungswert von 2.169 EPS.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 6/10) — Das Unternehmen hat einen verschuldungsgrad von 5%. Der Current Ratio beträgt 0.03, was ein deutliches Liquiditätsrisiko signalisiert. Die Eigenkapitalentwicklung zeigt eine steigende Tendenz: 2025: 4.34 Mrd., 2024: 3.61 Mrd., 2023: 2.97 Mrd., 2022: 2.47 Mrd.

5. Free Cash Flow (Score 10/10) — Der Free Cash Flow ist in den letzten vier Jahren stets positiv und beträgt 2025: +0.41 Mrd., 2024: +0.27 Mrd., 2023: +0.25 Mrd., 2022: +0.22 Mrd.

6. Dividende (Score 7/10) — Die nachhaltige Dividende beträgt 0.49 USD pro Aktie und führt zu einer Dividendenrendite von 2.5%. Der Payout-Ratio liegt bei 31.3%.

7. Chancen & Risiken (Score 7/10) —

   • Chancen: Solide Verschuldung mit einem verschuldungsgrad von 5%, starke Nettomarge von 35.9% und durchgehend positiver Free Cash Flow.
   • Risiken: Warnung: Liquiditätsrisiko (Kurzfristige Schulden übersteigen Umlaufvermögen) mit einem Current Ratio von 0.03.

Gesamtscore: 7.7/10