Unternehmensprofil (7) Die Aktie von Enterprise Financial Services (EFSC.NASDAQ) ist ein Finanzdienstleister, der als Holdinggesellschaft für das Bankunternehmen Enterprise Bank & Trust fungiert. Das Unternehmen bietet Banking- und Vermögensverwaltungsdienste an.

Bewertung (6) Die Bewertungskennzahlen deuten darauf hin, dass die Aktie derzeit nicht günstig bewertet ist. Das KGV liegt bei 12,1359 und das KBV bei 1,1224. Das EV/EBITDA ist jedoch unverfügbar. Der Buchwert je Aktie beträgt 53,313 €.

Profitabilität & Wachstum (8) Die Margen sind stabil, mit einer Bruttomarge von 100 % und einer operativen Marge von 35,3 %. Die Eigenkapitalrendite liegt bei 10,3 %. Das Umsatzwachstum beträgt 12,6 %, während das Gewinnwachstum -0,8 % beträgt. Der Trend der letzten Jahre zeigt ein stabiles Wachstum.

Bilanz & Verschuldung (5) Der Verschuldungsgrad liegt bei 25 %. Das Eigenkapital ist im Vergleich zu den Vorjahren gestiegen. Es gibt jedoch auch Risiken, wie z.B. die hohe Schuldenquote.

Free Cash Flow (9) Der Free Cash Flow ist stabil und beträgt 0,18 Mrd. € in 2025. Die Entwicklung des Cash Flows zeigt ein stabiles Wachstum.

Dividende (6) Die Dividende beträgt 1,26 € je Aktie. Die Ausschüttungsquote liegt bei 23,8 %. Die Rendite der Dividende beträgt 2,1 %.

Chancen & Risiken

• Chancen:
  • Stabiles Wachstum
  • Hoher Free Cash Flow
  • Geringe Verschuldung
• Risiken:
  • Unsicheres Umsatzwachstum
  • Schwankende Gewinnmargen

Fazit & Einschätzung Die Aktie von Enterprise Financial Services ist eine stabile und wachsende Aktie mit einem hohen Free Cash Flow. Die Bewertungskennzahlen deuten darauf hin, dass die Aktie nicht günstig bewertet ist. Es gibt jedoch auch Risiken, wie z.B. das unsichere Umsatzwachstum. Insgesamt ist die Aktie eine gute Wahl für langfristige Anleger. (8)