Liquiditätsrisiko (Kurzfristige Schulden übersteigen Umlaufvermögen): Current Ratio = 0.82. Dies deutet auf mögliche Liquiditätsschwierigkeiten hin.

Unternehmensprofil

Fifth Third Bancorp ist ein Regionalbanking-Unternehmen mit einer Marktkapitalisierung von 44,84 Mrd. EUR und einer Bewertung durch Analysten auf 57,4158 EUR pro Aktie. Das Unternehmen beschäftigt 25,980 Mitarbeiter und operiert in mehreren Geschäftsbereichen.

Bewertung

Die Bewertung der Aktie ist fair. Der KGV-Trailing von 16,66 und der KBV von 1,3956 deuten darauf hin, dass die Aktie im Vergleich zu anderen Unternehmen im gleichen Sektor nicht überbewertet ist. Das EV/EBITDA-Verhältnis von 0 zeigt, dass es keine EBITDA-Daten gibt.

Profitabilität & Wachstum

Das Unternehmen hat eine Nettomarge_roh von 24,1%, was sehr gut ist und deutet auf starke Gewinnfähigkeit hin. Die ROE_roh beträgt 7,97%, was im Bereich der durchschnittlichen Werte liegt. Der Umsatztrend in den letzten fünf Jahren ist gemischt, mit einem wachsenden EBITDA und Nettogewinn.

Bilanz & Verschuldung

Die Bilanz zeigt eine solide Entwicklung mit einem Debt-Equity-Verhältnis von 0,67 bis 1,01. Der Current Ratio liegt in den letzten Jahren bei 0,38 bis 0,82 und deutet auf mögliche Liquiditätsschwierigkeiten hin. Das Unternehmen hat eine stetige Eigenkapitalentwicklung, was ein positives Signal für die Stabilität ist.

Free Cash Flow

Der Free Cash Flow (FCF) des Unternehmens war in den letzten fünf Jahren durchgehend positiv und stand bei 3,81 Mrd. EUR im Jahr 2025. Dies zeigt eine stetige Fähigkeit zur selbstfinanzierten Wachstumsinvestitionen.

Dividende

Die Nachhaltigkeit der Dividende wird durch einen Payout Ratio von 79,7% unterstützt, was ein gutes Signal für die Stabilität und Sicherheit der Dividendenzahlung ist. Die Dividendenertrag beträgt 2,41%, was im Bereich der durchschnittlichen Werte liegt.

Chancen & Risiken

• Chancen: Starker Marktanteil in regionalen Geschäftsbereichen und potentielle Erweiterungen.
• Risiken: Liquiditätsrisiko (Current Ratio < 1,0), mögliche Schwierigkeiten bei der Finanzierung.

Fazit & Gesamtscore

Unternehmensprofil (8/10): Solide Bilanz mit stetiger Eigenkapitalentwicklung. Bewertung (9/10): Fair Bewertung durch Analysten. Profitabilität & Wachstum (9/10): Starke Gewinnfähigkeit und positive Entwicklung des FCF. Bilanz & Verschuldung (6/10): Liquiditätsrisiko, aber solide Eigenkapitalentwicklung. Free Cash Flow (8/10): Durchgehend positiver FCF. Dividende (9/10): Gute Nachhaltigkeit und Dividendenertrag.

Gesamtscore: 7,6/10. Das Unternehmen bietet eine solide Bilanz und positive Finanzkennzahlen, aber es besteht ein Liquiditätsrisiko, das beachtet werden sollte.