(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Fifth Third Bancorp ist eine etablierte US-Regionalbank mit Geschäfts-, Verbraucher- und Vermögensverwaltung sowie 25.197 Mitarbeitern.

2. Bewertung (Score 6/10) — Das Kurs-Buchwert-Verhältnis von 1,51 ist fair; zugleich liegt das erwartete KGV von 13,09 unter dem nachlaufenden KGV von 17,85.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 6/10) — Solide Profitabilität mit 23,2% Nettomarge und 8,4% Eigenkapitalrendite, jedoch rückläufigem Gewinnwachstum von 5,7%.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 21.72 Mrd. USD, 2024: 19.65 Mrd. USD, 2023: 19.17 Mrd. USD, 2022: 17.33 Mrd. USD. Eigenkapitalquote gut (10.1%), zudem stieg das Eigenkapital von 17,33 Mrd. USD 2022 auf 21,72 Mrd. USD 2025.

5. Free Cash Flow (Score 9/10) — FCF in allen 4 Jahren positiv, mit 3,81 Mrd. USD 2025 und durchgehend positiver Entwicklung trotz schwankender Höhe.

6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 51.3%. Die Dividende ist mit 3,0% Rendite und 51,3% Ausschüttungsquote solide, nachhaltig, in sechs von sechs Jahren gezahlt und wachsend.

7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Chancen bieten erwartetes Umsatzwachstum von 12,0% und steigende Gewinne, während gemischte Umsätze und rückläufiges aktuelles Gewinnwachstum Risiken darstellen.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 8/10) — Forward-KGV 13.1 vs. Trailing 17.8 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 38.3% (16 Analysten, Range 2.57–2.76) | Umsatzwachstum erwartet: 12.0% | Revisionstendenz aufwärts (+2/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 4.89 (59.5%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 14, Hold: 10, Sell: 0) | Kursziel: 62.9. Aufwärtsrevisionen, Kaufkonsens und ein erwartetes KGV von 13,1 gegenüber 17,8 trailing stützen einen positiven Ausblick.

Tratabu-Gesamtscore: 7/10