WARNSIGNALE:

• WARNUNG: Liquiditätsrisiko (Kurzfristige Schulden übersteigen Umlaufvermögen)
  • signal: Current Ratio = 0.68

ANALYSE je Abschnitt:

1. Unternehmensprofil (Score 7/10)

   • First Financial Bankshares, Inc., ist ein Regionalbankenunternehmen in den USA und bietet eine Reihe von Finanzdienstleistungen an.

2. Bewertung (Score 6/10)

   • Die KGV Trailing beträgt 17.74, während der Forward-KGV bei 24.57 liegt. Beide Werte liegen im Bereich teurer Bewertung. Das KBV von 2.41 deutet ebenfalls auf eine teure Bewertung hin. Der EV/EBITDA-Wert fehlt und kann daher nicht direkt bewertet werden.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 8/10)

   • Die Nettomarge beträgt 42.4%, was eine starke Profitabildung zeigt. Der Eigenkapitalrendite-Trend ist positiv, mit einem Wert von 14.6%. Das Umsatzwachstum in den letzten vier Quartalen betrug 13.1% und das Gewinnwachstum 16.4%, was ein positives Wachstumspotenzial suggeriert.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 5/10)

   • Das Unternehmen hat einen Verschuldungsgrad von 1%. Allerdings zeigten die Bilanzdaten, dass der Current Ratio in den letzten Jahren abgenommen ist und sich im Jahr 2024 auf 0.09 belief. Dies deutet auf Liquiditätsprobleme hin.

5. Free Cash Flow (Score 9/10)

   • Der Free Cash Flow war stets positiv, mit Werten von 0.31 Mrd., 0.29 Mrd., 0.27 Mrd. und 0.31 Mrd. in den Jahren 2025, 2024, 2023 und 2022. Dies zeigt eine starke Fähigkeit des Unternehmens, seine Investitionen zu finanzieren und gleichzeitig Dividenden auszuzahlen.

6. Dividende (Score 7/10)

   • Nachhaltige Dividende mit einer Ausschüttungsquote von 41.7% und einer Rendite von 2.2%. Die aktuelle Dividende pro Aktie beträgt 0.74.

7. Chancen & Risiken (Score 6/10)

   • Chancen:

     • Starke Nettomarge
     • Durchgehend positiver Free Cash Flow

   • Risiken:

     • Warnung: Liquiditätsrisiko (Kurzfristige Schulden übersteigen Umlaufvermögen) mit einem Current Ratio von 0.68.

Gesamtscore: 6.9/10