Unternehmensprofil (7) Die 1st Source Corporation ist ein Bankholding-Unternehmen, das als Regionalbank tätig ist und sich auf die Bereitstellung von Bankdienstleistungen, Trust- und Vermögensberatung sowie Versicherungsprodukten konzentriert. Das Unternehmen hat seinen Hauptsitz in den USA.

Bewertung (6) Die Bewertung der Aktie basiert auf folgenden Kennzahlen: KGV 10,97 (fair), KBV 1,39 (fair), EV/EBITDA nicht ermittelbar (da EBITDA 0 € beträgt). Die Aktie ist fair bewertet.

Profitabilität & Wachstum (8) Die Margen sind stabil mit einer Bruttomarge von 100 % und einer operativen Marge von 49,9 %. Die Eigenkapitalrendite liegt bei 12,7 %. Das Wachstum der letzten Jahre ist positiv mit einem Umsatzwachstum von 5,1 % q/q yoy.

Bilanz & Verschuldung (6) Der Verschuldungsgrad beträgt 27 %, was relativ niedrig ist. Das Eigenkapital steigt kontinuierlich und die Bilanzsumme erhöht sich ebenfalls. Es gibt jedoch auch Risiken durch den steigenden Verschuldungsgrad.

Free Cash Flow (8) Der Free Cash Flow steigt kontinuierlich mit 0,21 Mrd. € in 2025. Der Capex ist relativ niedrig und der operativer CF ist stabil.

Dividende (7) Die Dividende beträgt 1,63 € je Aktie und die Ausschüttungsquote liegt bei 25 %. Die Rendite liegt bei 2,3 %.

Chancen & Risiken

• Chancen: Das Wachstum der letzten Jahre ist positiv und das Unternehmen hat eine stabile Bilanz.
• Risiken: Der steigende Verschuldungsgrad könnte ein Risiko darstellen und die Margen sind relativ niedrig.

Fazit & Einschätzung (8) Die Aktie ist fair bewertet, aber bietet aufgrund des positiven Wachstums und der stabilen Bilanz einige Chancen. Es gibt jedoch auch Risiken durch den steigenden Verschuldungsgrad. Eine detailliertere Analyse und weitere Daten sind erforderlich, um eine fundierte Entscheidung zu treffen.