WARNSIGNALE:

• HINWEIS: Erhöhte Verschuldung
  • Wert: Verschuldungsgrad = 124%

ANALYSE je Abschnitt:

1. Unternehmensprofil (Score 8/10) FirstCash Inc ist ein Unternehmen im Sektor Financial Services, speziell in der Branche Credit Services. Das Unternehmen beschäftigt ca. 20.000 Mitarbeiter und operiert in den USA, Mexiko, anderen Teilen Lateinamerikas und dem Vereinigten Königreich.

2. Bewertung (Score 2/10)

   • KGV Trailing: 29.08
   • KGV Forward: 21.46
   • KBV: 4.43
   • EV/EBITDA: 12.17

   Die Aktie ist teuer bewertet, da der KGV sowohl im trailing als auch im forward-Basis über 20 liegt und der KBV über 3. Der EV/EBITDA-Score von 12.17 deutet ebenfalls auf eine hohe Bewertung hin.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 7/10)

   • Nettomarge: 9.2%
   • Eigenkapitalrendite TTM: 16.3%
   • Umsatztrend: steigend
   • Gewinnwachstum QoQ/YoY: 25.7% / 29.9%

   Die Nettomarge von 9.2% ist gering, aber die Eigenkapitalrendite von 16.3% zeigt eine gute Profitabilität. Der steigende Umsatz und das hohe Gewinnwachstum deuten auf positive Wachstumsprozesse hin.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 6/10)

   • Verschuldungsgrad: 124%
   • Current Ratio: 4.55

   Die Eigenkapitalentwicklung zeigt einen steigenden Trend, wobei das Unternehmen in den letzten Jahren sein Eigenkapital kontinuierlich erhöht hat.

5. Free Cash Flow (Score 9/10)

   • FCF Verlauf: 2025: +0.47 Mrd., 2024: +0.47 Mrd., 2023: +0.36 Mrd., 2022: +0.43 Mrd.

   Der Free Cash Flow ist durchgehend positiv und hat sich kontinuierlich verbessert, was ein positives Signal für die finanzielle Stabilität des Unternehmens darstellt.

6. Dividende (Score 6/10)

   • Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 18.2%

7. Chancen & Risiken (Score 5/10)

   • Chancen:

     • Durchgehend positiver Free Cash Flow
     • Kontinuierlich steigender Umsatz

   • Risiken:

     • HINWEIS: Erhöhte Verschuldung (Verschuldungsgrad = 124%)

Gesamtscore: 6.1/10