(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Etablierte US-Regionalbank mit 3.400 Beschäftigten, steigendem Umsatz und breit diversifizierten Bankdienstleistungen, jedoch begrenzter geografischer Reichweite.

2. Bewertung (Score 8/10) — Das KBV von 1,25 gilt als günstig; zusätzlich liegt das Forward-KGV unter dem Trailing-KGV und signalisiert eine attraktive Bewertung.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 6/10) — Solide Margen und eine Eigenkapitalrendite von 11,1% sprechen für ordentliche Ertragskraft, während das jüngste Gewinnwachstum leicht rückläufig ist.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 3.49 Mrd. USD, 2024: 3.20 Mrd. USD, 2023: 2.76 Mrd. USD, 2022: 2.58 Mrd. USD. Eigenkapitalquote gut (10.9%)

5. Free Cash Flow (Score 9/10) — FCF in allen 4 Jahren positiv

6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 33.3%. Die nachhaltige Dividende von 0,76 USD je Aktie bietet 3,2% Rendite bei moderater Ausschüttungsquote von 33,3%.

7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Steigender Umsatz, erwartetes EPS-Wachstum und institutionelle Unterstützung bieten Chancen, während das jüngste Gewinnwachstum von -1,9% ein Risiko darstellt.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 8/10) — Forward-KGV 10.5 vs. Trailing 11.6 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 14.0% (9 Analysten, Range 1.05–1.08) | Umsatzwachstum erwartet: 10.7% | EPS nächstes Jahr: 2.36 (6.4%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 2, Hold: 5, Sell: 0) | Kursziel: 26.5. Kauf-Konsens, erwartetes Gewinnwachstum und ein Forward-KGV von 10,5 gegenüber 11,6 im Trailing sprechen für eine positive Perspektive.

Tratabu-Gesamtscore: 7.3/10