(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

• KRITISCH: Sehr niedrige Eigenkapitalquote (EK-Quote = -23.0%)
• WARNUNG: Dividende übersteigt Gewinn (Payout = 226.4%)

1. Unternehmensprofil (Score 6/10) — Goosehead Insurance Inc. ist ein Versicherungsbroker mit Fokus auf Hausratversicherungen und bietet eine breite Palette von Versicherungslösungen für Privatkunden an.

2. Bewertung (Score 3/10) — Der hohe KGV (32.1) in Kombination mit einem sehr hohen KBV (54.16) deutet auf eine Überbewertung des Unternehmens hin.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 8/10) — Die solide operative Marge von 16% und die außergewöhnlich hohe Eigenkapitalrendite von 175.8% zeugen von einer starken Profitabilität.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 2/10) — EK-Verlauf: 2025: -0.10 Mrd. USD, 2024: 0.04 Mrd. USD, 2023: 0.06 Mrd. USD, 2022: 0.01 Mrd. USD. Die kritische Eigenkapitalquote von -23.0% deutet auf eine hohe Verschuldung und ein geringes Eigenkapital im Verhältnis zu den Vermögenswerten hin.

5. Free Cash Flow (Score 8/10) — Der durchgehende positive Free Cash Flow (FCF) von über 0.09 Mrd. USD bestätigt die finanzielle Stabilität und Flexibilität des Unternehmens.

6. Dividende (Score 1/10) — Ausschüttungsquote über 100% (226.4%) — Dividende übersteigt den Gewinn. Die extrem hohe Ausschüttungsquote von 226.4% übersteigt den Gewinn deutlich und ist nicht nachhaltig.

7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Das Unternehmen profitiert vom wachsenden Markt für Versicherungen, birgt aber das Risiko einer weiteren Verschlechterung der Bilanz.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 7/10) — Forward-KGV 17.2 vs. Trailing 32.1 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 0.0% (4 Analysten, Range 0.22–0.27) | Umsatzwachstum erwartet: 41.7% | EPS nächstes Jahr: 2.74 (24.6%) | Analystenkonsens: Halten (Buy: 4, Hold: 5, Sell: 1) | Kursziel: 66.67. Die Analysten erwarten ein Umsatzwachstum von 41.7% und eine Gewinnsteigerung von 24.6%, was auf eine positive Entwicklung hindeutet.

Gesamtscore: 4.7/10