Grupo Financiero Galicia SA ADR (US3999091008) ·
55,16 USD
Stand (close): 12.06.26
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Analyse und Bewertung

Hinweis: Diese Analyse wurde Anhand veröffentlichter Unternehmensdaten mit Hilfe von KI erstellt. Sie dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden. Bitte konsultiere im Zweifelsfall einen unabhängigen Finanzberater.

(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

  • WARNUNG: Sehr geringe Nettomarge (Nettomarge = 1.1%)
  • WARNUNG: Sehr niedriges ROE (ROE = 0.9%)

  1. Unternehmensprofil (Score 8/10) — Grupo Financiero Galicia ist ein Finanzdienstleistungsunternehmen mit Sitz in den USA, das sich auf Bank-, Versicherungs- und Kreditdienstleistungen konzentriert. Die Konsolidierung der Daten deutet auf eine solide Basis hin.

  2. Bewertung (Score 3/10) — Der KBV von 1.29 ist zwar günstig bewertet, jedoch wird dies durch die schwache Profitabilität und den hohen KGV von 129.22 aufgehoben.

  3. Profitabilität & Wachstum (Score 2/10) — Die extrem niedrige operative Marge von nur 1.8% sowie das negative Gewinnwachstum deuten auf eine schwache Profitabilität hin und werden durch die Warnsignale verstärkt.

  4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 7763.59 Mrd. USD, 2024: 6063.59 Mrd. USD, 2023: 2017.73 Mrd. USD, 2022: 3207.55 Mrd. USD. Eine solide Bilanz mit einer Eigenkapitalquote von 17.0% ist positiv, jedoch wird dies durch die geringe Rentabilität kompensiert.

  5. Free Cash Flow (Score 4/10) — Der FCF-Trend ist überwiegend positiv, aber die starken negativen Cashflows in 2024 und der hohe KGV deuten auf eine unsichere Cashflow-Situation hin.

  6. Dividende (Score 6/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 3.3%. Die Dividende von 2.16 EUR pro Aktie mit einer Ausschüttungsquote von 3.3% ist nachhaltig und konservativ bewertet, jedoch wird dies durch die geringe Profitabilität beeinflusst.

  7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Die regionale Ausrichtung des Geschäftsmodells bietet Chancen, birgt aber auch Risiken aufgrund der wirtschaftlichen Lage in Argentinien und der Konkurrenzsituation.

  8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 7/10) — Forward-KGV 3.3 vs. Trailing 129.2 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 8.0% (6 Analysten, Range 2.81–3.77) | Umsatzwachstum erwartet: -11.8% | EPS nächstes Jahr: 6.64 (66.1%) | Analystenkonsens: Starker Kauf (Buy: 5, Hold: 0, Sell: 0) | Kursziel: 67.19. Der Forward-KGV von 3.31 und die Analystenbewertung mit einem starken Kauf-Konsens deuten auf eine positive Perspektive hin, jedoch ist das Umsatzwachstum negativ.

Gesamtscore: 5.1/10