Hbt Financial Inc (US4041111067) Finanzdienstleistungen · Banken - Regional
30,59 USD
Stand (close): 12.06.26
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Analyse und Bewertung

Hinweis: Diese Analyse wurde Anhand veröffentlichter Unternehmensdaten mit Hilfe von KI erstellt. Sie dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden. Bitte konsultiere im Zweifelsfall einen unabhängigen Finanzberater.

WARNSIGNALE:

  • WARNUNG: Liquiditätsrisiko (Kurzfristige Schulden übersteigen Umlaufvermögen)
    • signal: Current Ratio = 0.28

ANALYSE je Abschnitt:

  1. Unternehmensprofil (Score 8/10) Hbt Financial Inc ist ein Bankholding Unternehmen, das sich auf die Bereiche Konsumenten-, Geschäftskunden- und Gemeindefinanzierung in Illinois und Ost-Iowa konzentriert. Das Unternehmen beschäftigt 826 Mitarbeiter.

  2. Bewertung (Score 6/10)

    • KGV Trailing: 13.15
    • KBV: 1.38
    • EV/EBITDA: fehlt

    Die Aktie wird als fair bewertet, da der KGV Trailing von 13.15 in den Bereich "fair" fällt und kein EV/EBITDA Score bereitsteht.

  3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10)

    • Nettomarge: 28.3%
    • Eigenkapitalrendite TTM: 10.5%
    • Umsatzwachstum QoQ/YoY: 17.5%
    • Gewinnwachstum QoQ/YoY: -43.7%

    Die Nettomarge von 28.3% ist sehr gut, was auf eine hohe Profitabilität hinweist. Die Eigenkapitalrendite von 10.5% zeigt ebenfalls positive Trends. Der Umsatzwachstum von 17.5% QoQ/YoY deutet auf starker Wachstumsprozesse hin, obwohl das Gewinnwachstum negativ ist.

  4. Bilanz & Verschuldung (Score 5/10)

    • Verschuldungsgrad: 11%
    • Current Ratio: 0.28

    Der Current Ratio von 0.28 deutet auf Liquiditätsprobleme hin, da die Kurzfristige Schulden über das Umlaufvermögen liegen. Die Eigenkapitalentwicklung zeigt einen steigenden Trend: 2025: 0.62 Mrd., 2024: 0.54 Mrd., 2023: 0.49 Mrd., 2022: 0.37 Mrd.

  5. Free Cash Flow (Score 10/10)

    • FCF Verlauf Text: "2025: +0.07 Mrd. ✓, 2024: +0.08 Mrd. ✓, 2023: +0.06 Mrd. ✓, 2022: +0.07 Mrd. ✓"

    Der Free Cash Flow ist stets positiv und hat einen starken Trend, was auf eine gute Kapitalertragskraft hinweist.

  6. Dividende (Score 7/10)

    • Dividendenrendite: 3.0%
    • Payout Ratio: 33.5%

    Nachhaltige Dividende mit einer Ausschüttungsquote von 33.5% und einer Rendite von 3.0%.

  7. Chancen & Risiken (Score 7/10)

    • Chancen:

      • Starke Nettomarge
      • Durchgehender positive FCF

    • Risiken:

      • Warnung: Liquiditätsrisiko (Current Ratio = 0.28)

Gesamtscore: 7.4/10