Jack Henry & Associates Inc (US4262811015) ·
128,23 USD
Stand (close): 12.06.26
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Analyse und Bewertung

Hinweis: Diese Analyse wurde Anhand veröffentlichter Unternehmensdaten mit Hilfe von KI erstellt. Sie dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden. Bitte konsultiere im Zweifelsfall einen unabhängigen Finanzberater.

(Alle monetären Angaben in USD)

  1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Jack Henry & Associates ist ein Technologieunternehmen, das Finanzdienstleistungsunternehmen mit Verbindungslösungen und Zahlungsverarbeitung unterstützt, was eine solide Basis für langfristiges Wachstum darstellt.

  2. Bewertung (Score 3/10) — Der KGV von 18.17 und der KBV von 4.33 deuten auf eine Überbewertung des Unternehmens hin, insbesondere im Vergleich zu den historischen Durchschnittswerten.

  3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Die hohe operative Marge von 24.4% und die starke Eigenkapitalrendite von 24.9% sowie das kontinuierliche Umsatzwachstum sind ein starkes Zeichen für eine profitable Geschäftstätigkeit.

  4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 2.13 Mrd. USD, 2024: 2.13 Mrd. USD, 2023: 2.37 Mrd. USD, 2022: 1.61 Mrd. USD. Die solide Bilanz mit einem geringen Verschuldungsgrad (D/E 2%) und einer hohen Eigenkapitalquote signalisiert finanzielle Stabilität und Flexibilität.

  5. Free Cash Flow (Score 8/10) — Unterinvestition (Ø CapEx/Abschr. 0.68). Der durchgehende positive Free Cash Flow von über 0.5 Mrd. USD zeigt eine starke Liquidität und die Fähigkeit, in das Unternehmen zu investieren oder Dividenden auszuschütten.

  6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 35.1%. Die moderate Ausschüttungsquote von 35.1% und die nachhaltige Dividende machen das Unternehmen für Einkommensorientierte Anleger attraktiv.

  7. Chancen & Risiken (Score 7/10) — Das Unternehmen profitiert vom Trend zur Digitalisierung der Finanzbranche und hat durch seine etablierten Kundenbeziehungen Wachstumspotenzial, jedoch bestehen Risiken durch Konkurrenzdruck.

  8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 6/10) — Forward-KGV 18 vs. Trailing 18.2 → Gewinnniveau stabil | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 8.3% (8 Analysten, Range 3.13–3.15) | Umsatzwachstum erwartet: 5.0% | EPS nächstes Jahr: 7.07 (8.3%) | Analystenkonsens: Halten (Buy: 4, Hold: 14, Sell: 1) | Kursziel: 189.21. Der Konsens der Analysten deutet auf eine stabile Performance hin, aber das Kursziel von 189.21 EUR ist ambitioniert und erfordert weitere positive Nachrichten.

Gesamtscore: 7/10