Jack Henry & Associates Inc (US4262811015) ·
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Analyse und Bewertung

Hinweis: Diese Analyse wurde Anhand veröffentlichter Unternehmensdaten mit Hilfe von KI erstellt. Sie dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden. Bitte konsultiere im Zweifelsfall einen unabhängigen Finanzberater.

(Alle monetären Angaben in USD)

  1. Unternehmensprofil (Score 8/10) — Jack Henry & Associates verbindet Finanzinstitute mit Technologielösungen, erzielt steigende Umsätze und beschäftigt 7.300 Mitarbeiter.

  2. Bewertung (Score 6/10) — Die Bewertung ist insgesamt fair, obwohl das Kurs-Buchwert-Verhältnis von 5,16 sehr teuer ausfällt.

  3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Starke Profitabilität zeigt sich durch 20,6% Nettomarge, 24,9% Eigenkapitalrendite und steigende Umsätze sowie Gewinne.

  4. Bilanz & Verschuldung (Score 9/10) — EK-Verlauf: 2025: 2.13 Mrd. USD, 2024: 2.13 Mrd. USD, 2023: 2.37 Mrd. USD, 2022: 1.61 Mrd. USD. Geringe Verschuldung (D/E 2%) stärkt die Bilanz, während das Eigenkapital über vier Jahre gemischt verlief.

  5. Free Cash Flow (Score 8/10) — Unterinvestition (Ø CapEx/Abschr. 0.68). FCF in allen 4 Jahren positiv, jedoch deutet Unterinvestition (Ø CapEx/Abschr. 0,68) auf begrenzte Erneuerung hin.

  6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 46.9%. Die nachhaltige Dividende weist eine moderate Ausschüttungsquote von 46,9% und eine Rendite von 1,5% auf.

  7. Chancen & Risiken (Score 7/10) — Steigende Umsätze, hohe Margen und geringe Verschuldung bieten Chancen, während die teure Buchbewertung und Unterinvestition Risiken darstellen.

  8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 5/10) — Forward-KGV 21.5 vs. Trailing 21.8 → Gewinnniveau stabil | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 8.3% (8 Analysten, Range 3.13–3.15) | Umsatzwachstum erwartet: 5.0% | EPS nächstes Jahr: 7.1 (8.9%) | Analystenkonsens: Halten (Buy: 4, Hold: 14, Sell: 1) | Kursziel: 186.67. Der Halte-Konsens und das nahezu unveränderte Forward-KGV signalisieren stabile Gewinnperspektiven ohne klaren positiven Impuls.

Tratabu-Gesamtscore: 7.7/10