(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 8/10) — Jack Henry ist ein etabliertes Finanztechnologieunternehmen mit steigenden Umsätzen, starken Margen und wiederkehrenden Lösungen für Banken und Kreditgenossenschaften.

2. Bewertung (Score 5/10) — Die Bewertung ist insgesamt fair, doch das Kurs-Buchwert-Verhältnis ist sehr teuer und begrenzt den Sicherheitspuffer trotz eines KGVs nahe 22.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Starke Profitabilität zeigt sich durch 20,6% Nettomarge, 24,9% Eigenkapitalrendite sowie steigende Umsätze und Gewinne.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 9/10) — EK-Verlauf: 2025: 2.13 Mrd. USD, 2024: 2.13 Mrd. USD, 2023: 2.37 Mrd. USD, 2022: 1.61 Mrd. USD. Geringe Verschuldung (D/E 2%) stärkt die finanzielle Stabilität, obwohl das Eigenkapital über die Jahre gemischt verlief.

5. Free Cash Flow (Score 8/10) — Unterinvestition (Ø CapEx/Abschr. 0.68). FCF in allen 4 Jahren positiv, zugleich Unterinvestition (Ø CapEx/Abschr. 0.68).

6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 46.9%. Die nachhaltige und wachsende Dividende bietet moderate Ausschüttung (30–50%), jedoch nur eine Rendite von 1,5%.

7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Wachstum, hohe Margen und geringe Schulden bieten Chancen, während die teure Buchbewertung und mögliche Unterinvestitionen Risiken darstellen.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 5/10) — Forward-KGV 21.5 vs. Trailing 21.8 → Gewinnniveau stabil | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 8.3% (8 Analysten, Range 3.13–3.15) | Umsatzwachstum erwartet: 5.0% | EPS nächstes Jahr: 7.1 (8.9%) | Analystenkonsens: Halten (Buy: 4, Hold: 14, Sell: 1) | Kursziel: 186.67. Stabiler Gewinnausblick und überwiegender Halte-Konsens sprechen für eine neutrale Perspektive bei nahezu unverändertem Forward-KGV.

Tratabu-Gesamtscore: 7.4/10