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Jack Henry & Associates Inc (US4262811015)
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Analyse und Bewertung
Hinweis: Diese Analyse wurde Anhand veröffentlichter Unternehmensdaten mit Hilfe von KI erstellt. Sie dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden. Bitte konsultiere im Zweifelsfall einen unabhängigen Finanzberater.
(Alle monetären Angaben in USD)
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Unternehmensprofil (Score 8/10) — Jack Henry ist ein etabliertes Finanztechnologieunternehmen mit steigenden Umsätzen, starken Margen und wiederkehrenden Lösungen für Banken und Kreditgenossenschaften.
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Bewertung (Score 5/10) — Die Bewertung ist insgesamt fair, doch das Kurs-Buchwert-Verhältnis ist sehr teuer und begrenzt den Sicherheitspuffer trotz eines KGVs nahe 22.
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Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Starke Profitabilität zeigt sich durch 20,6% Nettomarge, 24,9% Eigenkapitalrendite sowie steigende Umsätze und Gewinne.
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Bilanz & Verschuldung (Score 9/10) — EK-Verlauf: 2025: 2.13 Mrd. USD, 2024: 2.13 Mrd. USD, 2023: 2.37 Mrd. USD, 2022: 1.61 Mrd. USD. Geringe Verschuldung (D/E 2%) stärkt die finanzielle Stabilität, obwohl das Eigenkapital über die Jahre gemischt verlief.
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Free Cash Flow (Score 8/10) — Unterinvestition (Ø CapEx/Abschr. 0.68). FCF in allen 4 Jahren positiv, zugleich Unterinvestition (Ø CapEx/Abschr. 0.68).
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Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 46.9%. Die nachhaltige und wachsende Dividende bietet moderate Ausschüttung (30–50%), jedoch nur eine Rendite von 1,5%.
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Chancen & Risiken (Score 6/10) — Wachstum, hohe Margen und geringe Schulden bieten Chancen, während die teure Buchbewertung und mögliche Unterinvestitionen Risiken darstellen.
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Perspektive & Analystenkonsens (Score 5/10) — Forward-KGV 21.5 vs. Trailing 21.8 → Gewinnniveau stabil | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 8.3% (8 Analysten, Range 3.13–3.15) | Umsatzwachstum erwartet: 5.0% | EPS nächstes Jahr: 7.1 (8.9%) | Analystenkonsens: Halten (Buy: 4, Hold: 14, Sell: 1) | Kursziel: 186.67. Stabiler Gewinnausblick und überwiegender Halte-Konsens sprechen für eine neutrale Perspektive bei nahezu unverändertem Forward-KGV.
Tratabu-Gesamtscore: 7.4/10