Meta Financial Group Inc (US59100U1088) Finanzdienstleistungen · Banken - Regional
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Analyse und Bewertung

Hinweis: Diese Analyse wurde Anhand veröffentlichter Unternehmensdaten mit Hilfe von KI erstellt. Sie dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden. Bitte konsultiere im Zweifelsfall einen unabhängigen Finanzberater.

(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

  • WARNUNG: FCF in 2 von 4 Jahren negativ

  1. Unternehmensprofil (Score 6/10) — Meta Financial Group Inc. ist eine regionale Bank Holdinggesellschaft, die sich auf Dienstleistungen für kleine und mittelständische Unternehmen (KMU) konzentriert und somit ein solides Fundament für eine langfristige Performance bietet.

  2. Bewertung (Score 7/10) — Die KBV von 2.19 EUR deutet auf eine faire Bewertung hin, gestützt durch die solide Nettomarge von 24,3% und ein attraktives ROE von 22,8%.

  3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Die operative Marge von 38,2% und eine hohe Nettomarge von 24,3% sowie das starke ROE von 22,8% unterstreichen die Profitabilität des Unternehmens.

  4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 0.86 Mrd. USD, 2024: 0.84 Mrd. USD, 2023: 0.65 Mrd. USD, 2022: 0.65 Mrd. USD. Die solide Bilanz mit einer Eigenkapitalquote von 12,0% und einem steigenden Eigenkapitalverlauf signalisiert finanzielle Stabilität und eine gute Risikobereitschaft.

  5. Free Cash Flow (Score 4/10) — Der Cashflow-Trend ist gemischt, mit negativen Werten in zwei von vier Jahren, was ein potenzielles Risiko darstellt und die Bewertung etwas nach unten drückt.

  6. Dividende (Score 6/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 2.4%. Die nachhaltige Dividende mit einer konservativen Ausschüttungsquote von 2,4% bietet eine gewisse Attraktivität für Einkommensorientierte Anleger.

  7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Das Unternehmen profitiert von der anhaltenden Nachfrage nach Finanzdienstleistungen im KMU-Sektor, birgt jedoch das Risiko einer Rezession und damit verbundenen Kreditkürzungen.

  8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 7/10) — Forward-KGV 11.2 vs. Trailing 10.7 → Gewinnniveau stabil | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 9.4% (3 Analysten, Range 4.22–4.4) | Umsatzwachstum erwartet: 51.1% | EPS nächstes Jahr: 9.67 (11.5%) | Analystenkonsens: Halten (Buy: 1, Hold: 2, Sell: 0) | Kursziel: 107.5. Der stabile Konsens unter den Analysten mit einem Kursziel von 107.5 EUR und einem erwarteten EPS-Wachstum von 11,5% deutet auf eine moderate Aufwärtstendenz hin.

Tratabu-Gesamtscore: 6.4/10