(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Northeast Bancorp ist eine regionale Bank mit soliden Nettomargen und einem durchgehend positiven Free Cashflow, was auf eine stabile finanzielle Basis hindeutet. Die Branche ist jedoch mit regulatorischen Risiken verbunden.
2. Bewertung (Score 8/10) — Das KGV von 10.77 und der KBV von 1.88 deuten auf eine faire Bewertung hin, insbesondere im Vergleich zu anderen regionalen Banken. Die solide Profitabilität unterstützt diese Einschätzung.
3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Die hohe operative Marge von 65.5% und die starke Nettomarge von 42.7% sowie der kontinuierlich steigende Umsatz und Gewinn zeigen eine sehr profitable Geschäftstätigkeit.
4. Bilanz & Verschuldung (Score 6/10) — EK-Verlauf: 2025: 0.49 Mrd. USD, 2024: 0.38 Mrd. USD, 2023: 0.30 Mrd. USD, 2022: 0.25 Mrd. USD. Der Verschuldungsgrad von 69% ist akzeptabel, jedoch ist der hohe Verschuldungsgrad im Jahr 2023 ein kritischer Punkt, der bei der Bewertung berücksichtigt werden muss. Die Bilanz ist insgesamt solide.
5. Free Cash Flow (Score 8/10) — 2025: +0.05 Mrd. USD ✓, 2024: +0.00 Mrd. USD ✓, 2023: +0.06 Mrd. USD ✓, 2022: +0.03 Mrd. USD ✓ — Der durchgehend positive Free Cashflow von über 0.05 Mrd. USD ist ein starkes Signal und deutet auf eine gesunde Liquidität und finanzielle Flexibilität hin.
6. Dividende (Score 6/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 0.3%. Die nachhaltige Dividende mit einer Ausschüttungsquote von 0.3% ist attraktiv, jedoch könnte das Wachstumspotenzial der Dividende verbessert werden.
7. Chancen & Risiken (Score 7/10) — Die Chancen liegen in der stabilen regionalen Wirtschaft und der Fähigkeit, von steigenden Zinsen zu profitieren. Das Risiko ist die hohe Verschuldung und die Anfälligkeit gegenüber konjunkturellen Schwankungen im regionalen Markt.

Gesamtscore: 7.3/10