(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 8/10) — Northwest Bancshares Inc. ist eine regionale Sparkasse mit einer soliden Geschäftstätigkeit in den USA und bietet vielfältige Bankdienstleistungen an.

2. Bewertung (Score 6/10) — Der KBV-Score von 'günstig' deutet auf eine unterbewertete Aktie hin, jedoch ist der KGV relativ hoch.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Die operative Marge von 42.4% und die hohe Nettomarge von 21.4% sowie ein starkes Umsatzwachstum sind positiv.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 1.89 Mrd. USD, 2024: 1.60 Mrd. USD, 2023: 1.55 Mrd. USD, 2022: 1.49 Mrd. USD. Eine solide Bilanz mit einer Eigenkapitalquote von 11.3% und einem steigenden Eigenkapital deutet auf Stabilität hin.

5. Free Cash Flow (Score 9/10) — Durchgehend positiver Free Cash Flow sowie ein solides EBITDA-Ergebnis sind ein starkes Fundament.

6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 63.0%. Die nachhaltige Dividende mit einer Ausschüttungsquote von 63% und einer hohen Dividendenrendite ist attraktiv.

7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Das Unternehmen profitiert von der regionalen Wirtschaft und hat Wachstumspotenzial, jedoch sind Konjunkturrisiken gegeben.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 7/10) — Forward-KGV 13.4 vs. Trailing 15.4 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 86.0% (4 Analysten, Range 0.91–0.94) | Umsatzwachstum erwartet: 7.7% | EPS nächstes Jahr: 1.44 (4.6%) | Analystenkonsens: Halten (Buy: 1, Hold: 7, Sell: 0) | Kursziel: 15. Der Analystenkonsens mit einem 'Hold'-Rating und einem Kursziel von 15 deutet auf eine moderate Erholung hin.

Gesamtscore: 7.6/10