WARNSIGNALE:

• WARNUNG: Liquiditätsrisiko (Kurzfristige Schulden übersteigen Umlaufvermögen)
  • Current Ratio = 0.04

ANALYSE je Abschnitt:

1. Unternehmensprofil (Score 6/10) Old National Bancorp ist ein Regionalbanking-Unternehmen, das in den USA tätig ist und rund 4948 Mitarbeiter beschäftigt.

2. Bewertung (Score 9/10)

   • KGV Trailing: 12.51
   • KGV Forward: 9.13
   • KBV: 1.12
   • EV/EBITDA: 0

   Die Aktie ist im KGV-Forward-Bereich günstig bewertet, da der Forward-KGV unter 12 liegt und sich dem idealen Bereich von 9.13 annähert. Der KBV von 1.12 deutet ebenfalls auf eine faire Bewertung hin.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 8/10)

   • Nettomarge: 30.3%
   • Eigentkapitalrendite TTM: 10.1%
   • Umsatzwachstum QoQ/YoY: 46.2%
   • Gewinnwachstum QoQ/YoY: 34.1%

   Die Nettomarge von 30.3% ist sehr gut, was auf eine hohe Profitabilität hinweist. Die Eigentkapitalrendite von 10.1% zeigt ebenfalls positive Trends. Der steigende Umsatz und Gewinnwachstum von jeweils über 40% deuten auf starker Wachstumsprozesse hin.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 3/10)

   • Verschuldungsgrad: 88%
   • Current Ratio: 0.04

   Der hohe Verschuldungsgrad von 88% ist ein Risiko, da das Unternehmen eine hohes Schuldenniveau hat. Das Current Ratio von 0.04 deutet auf liquiditätsbedingte Probleme hin.

5. Free Cash Flow (Score 10/10)

   • FCF Verlauf Text: "2025: +0.64 Mrd. ✓, 2024: +0.59 Mrd. ✓, 2023: +0.48 Mrd. ✓, 2022: +0.78 Mrd. ✓"

   Der durchgehend positive Free Cash Flow von 0.64 Mrd. bis 0.78 Mrd. zeigt eine starke FCF-Generierungsfähigkeit und unterstützt die Bewertung des Unternehmens.

6. Dividende (Score 7/10)

   • Dividendenrendite: 2.4%
   • Payout Ratio: 26.4%

   Nachhaltige Dividende mit einer Rendite von 2.4% und einer Ausschüttungsquote von 26.4%.

7. Chancen & Risiken (Score 5/10)

   • Chancen:

     • Starke Nettomarge
     • Durchgehender positiver Free Cash Flow

   • Risiken:

     • Liquiditätsrisiko (Current Ratio = 0.04)
     • Hoher Verschuldungsgrad von 88%

Gesamtscore: 6.9/10