(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — QCR Holdings Inc. ist ein Regionalbankholdingunternehmen mit soliden finanziellen Kennzahlen und einem durchgehend positiven Free Cashflow, was die solide Bewertung unterstützt.
2. Bewertung (Score 8/10) — Der KGV von 11.58 und der KBV von 1.35 deuten auf eine günstige Bewertung hin, insbesondere im Vergleich zum Sektor.
3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Die hohe operative Marge von 43.7% und die stabile Nettomarge von 36.8% sowie der Umsatztrend signalisieren eine starke Profitabilität.
4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 1.11 Mrd. USD, 2024: 1.00 Mrd. USD, 2023: 0.89 Mrd. USD, 2022: 0.77 Mrd. USD. Der Verschuldungsgrad von 56% und die solide Bilanzstruktur mit einem steigenden Eigenkapital, trotz einer hohen Verschuldung im Jahr 2022, tragen zur soliden Bewertung bei.
5. Free Cash Flow (Score 9/10) — 2025: +0.35 Mrd. USD ✓, 2024: +0.40 Mrd. USD ✓, 2023: +0.36 Mrd. USD ✓, 2022: +0.09 Mrd. USD ✓ — Der durchgehend positive Free Cashflow von über 0.35 Mrd. USD zeigt eine gesunde Liquidität und finanzielle Flexibilität.
6. Dividende (Score 6/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 4.0%. Die nachhaltige Dividende mit einer Ausschüttungsquote von 4% und einer stabilen Dividendenhistorie, trotz der hohen Verschuldung, ist positiv.
7. Chancen & Risiken (Score 7/10) — Die Chancen durch den steigenden Umsatz und den positiven Cashflow werden durch das Risiko einer weiteren Verschuldung und der Abhängigkeit vom regionalen Wirtschaftsklima begrenzt.

Gesamtscore: 7.7/10