Seacoast Banking Corporation of Florida (US8117078019) ·
32,08 USD
Stand (close): 12.06.26
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Analyse und Bewertung

Hinweis: Diese Analyse wurde Anhand veröffentlichter Unternehmensdaten mit Hilfe von KI erstellt. Sie dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden. Bitte konsultiere im Zweifelsfall einen unabhängigen Finanzberater.

WARNSIGNALE:

  • WARNUNG: Liquiditätsrisiko (Kurzfristige Schulden übersteigen Umlaufvermögen)
    • signal: Current Ratio = 0.4

ANALYSE je Abschnitt:

  1. Unternehmensprofil (Score 7/10) Seacoast Banking Corporation of Florida ist ein Regionalbanking Unternehmen, das in Florida tätig ist und integrierte finanzielle Dienstleistungen für private und kleinschwierige Unternehmen anbietet.

  2. Bewertung (Score 6/10)

    • KGV Trailing: 20.57
    • KGV Forward: 16.92
    • KBV: 1.1
    • EV/EBITDA: 0

    Die Aktie ist im KGV-Verhältnis fair bewertet, da der Forward-KGV von 16.92 in den Bereich der Fair Bewertung (1.5-3) fällt. Das KBV von 1.1 deutet ebenfalls auf eine faire Bewertung hin. Da es keine EBITDA-Werte gibt, kann das EV/EBITDA-Verhältnis nicht direkt bewertet werden.

  3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10)

    • Nettomarge: 23.1%
    • Eigenkapitalrendite TTM: 5.5%
    • Umsatzwachstum QoQ/YoY: +24.1%
    • Gewinnwachstum QoQ/YoY: -21.0%

    Die Nettomarge von 23.1% ist sehr gut, was auf eine solide Profitabilität hinweist. Die Eigenkapitalrendite von 5.5% zeigt ebenfalls positive Trends. Der Umsatzwachstum von +24.1% in den letzten vier Quartalen deutet auf starker Wachstumsprozesse hin, während das Gewinnwachstum negativ ist, was jedoch durch die hohe Nettomarge kompensiert wird.

  4. Bilanz & Verschuldung (Score 5/10)

    • Verschuldungsgrad: 44%
    • Current Ratio: 0.4

    Das Unternehmen hat einen hohen Verschuldungsgrad von 44%, was ein Risiko darstellt. Zudem zeigt der Current Ratio von 0.4, dass die kurzfristigen Schulden über das Umlaufvermögen liegen, was eine Liquiditätsbedrohung darstellt.

  5. Free Cash Flow (Score 8/10)

    • FCF Verlauf Text: "2025: +0.18 Mrd. ✓, 2024: +0.18 Mrd. ✓, 2023: +0.14 Mrd. ✓, 2022: +0.18 Mrd. ✓"

    Der Free Cash Flow ist in den letzten vier Jahren stets positiv und hat sich stabil gehalten, was auf eine solide finanzielle Position hinweist.

  6. Dividende (Score 7/10)

    • Dividendenrendite: 2.4%
    • Payout-Ratio: 40.0%

    Die nachhaltige Dividende mit einer Ausschüttungsquote von 40.0% und einer Rendite von 2.4% ist annehmbar.

  7. Chancen & Risiken (Score 6/10)

    • Chancen:

      • Starke Nettomarge
      • Durchgehender positiver Free Cash Flow

    • Risiken:

      • Liquiditätsrisiko (Current Ratio = 0.4)
      • Hoher Verschuldungsgrad (44%)

Gesamtscore: 6.9/10