(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Stock Yards Bancorp Inc. ist ein Regionalbanker mit einer soliden Basis und einem stabilen Geschäftsmodell, was eine Bewertung von 7 rechtfertigt.

2. Bewertung (Score 6/10) — Der KBV von 1.89 deutet auf eine faire Bewertung hin, jedoch ist der Forward-KGV relativ hoch, was die Bewertung leicht abschwägt.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 8/10) — Die operative Marge von 47,4% und die hohe Nettomarge von 35,9% zeigen eine solide Profitabilität, was die Bewertung auf 8 erhöht.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 1.08 Mrd. USD, 2024: 0.94 Mrd. USD, 2023: 0.86 Mrd. USD, 2022: 0.76 Mrd. USD. Die solide Eigenkapitalquote von 11,3% und der steigende Trend des Eigenkapitals in den letzten Jahren unterstützen eine Bewertung von 8.

5. Free Cash Flow (Score 8/10) — 2025: +0.15 Mrd. USD ✓, 2024: +0.13 Mrd. USD ✓, 2023: +0.10 Mrd. USD ✓, 2022: +0.09 Mrd. USD ✓ — Der durchgehende positive Cashflow-Trend, insbesondere der FCF von 0,15 Mrd. USD, ist ein starkes Signal für die finanzielle Gesundheit.

6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 26.3%. Die nachhaltige Dividende mit einer konservativen Ausschüttungsquote von 26,3% und einer langen Historie ist positiv bewertet.

7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Die regionale Bank ist in einem stabilen Markt tätig, birgt aber das Risiko von Konjunkturschwankungen und regulatorischen Änderungen.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 6/10) — Forward-KGV 17.7 vs. Trailing 14.8 → Gewinnrückgang erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 7.2% (5 Analysten, Range 1.92–1.94) | Umsatzwachstum erwartet: 5.5% | EPS nächstes Jahr: 5.55 (8.7%) | Analystenkonsens: Halten (Buy: 0, Hold: 6, Sell: 0) | Kursziel: 77.2. Der Analystenkonsens ist stabil, aber die Erwartung eines Gewinnrückgangs bei der laufenden Ertragskraft reduziert die Bewertung leicht.

Gesamtscore: 7.1/10