Unternehmensprofil (6) TriCo Bancshares ist ein Bankholding mit Sitz in den USA, der als Regionalbank tätig ist. Das Unternehmen bietet eine breite Palette an Dienstleistungen für private und gewerbliche Kunden an.

Bewertung (7) Die Bewertung von TriCo Bancshares kann als fair bis leicht teuer bewertet werden. Das KGV-Trailing liegt bei 12,5, das KBV bei 1,23. Der EV/EBITDA-Wert ist jedoch nicht verfügbar. Die niedrigen Bewertungen können auf die stabile Finanzlage und den soliden Wachstumstrend des Unternehmens zurückzuführen sein.

Profitabilität & Wachstum (8) Die Margen von TriCo Bancshares sind stabil, mit einer Bruttomarge von 100% und einer operativen Marge von 43,7%. Die Eigenkapitalrendite liegt bei 10%, die Gesamtkapitalrendite bei 1,3%. Der Wachstumstrend der letzten Jahre ist positiv, mit einem Umsatzwachstum von 10,7% q/q und einem Gewinnwachstum von 30%.

Bilanz & Verschuldung (8) Der Verschuldungsgrad von TriCo Bancshares liegt bei 0,06, was auf eine sehr geringe Verschuldung hinweist. Das Eigenkapital ist in den letzten Jahren kontinuierlich gestiegen, während die Gesamtschulden abgenommen haben.

Free Cash Flow (9) Der Free Cash Flow von TriCo Bancshares ist stabil und hoch, mit einem FCF-Multiple von 3,81. Der operativer Cash Flow hat sich in den letzten Jahren kontinuierlich erhöht, während die Capex relativ gering geblieben sind.

Dividende (6) Die Dividende von TriCo Bancshares beträgt 1,41 $ pro Aktie und bietet eine Rendite von 2,8%. Die Ausschüttungsquote liegt bei 35,8%.

Chancen & Risiken

• Chancen: Stabiles Wachstum, hoher Free Cash Flow, geringe Verschuldung
• Risiken: Abhängigkeit vom Finanzmarkt, mögliche Änderungen in der regulatorischen Umgebung

Fazit & Einschätzung TriCo Bancshares bietet eine stabile und wachsende Bankholding mit einem soliden Bilanzzustand. Die Bewertung ist fair bis leicht teuer, aber die Chancen aufgrund des hohen Free Cash Flows und der geringen Verschuldung sind groß. Es sollte jedoch auch die möglichen Risiken berücksichtigt werden. (8)