(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — UMB Financial Corporation ist ein Regionalbankkonzern mit soliden finanziellen Kennzahlen und einem durchgehend positiven Free Cashflow, was auf eine solide Basis hindeutet.
2. Bewertung (Score 8/10) — Das Unternehmen weist einen günstigen KBV und einen KGV auf, was auf eine unterbewertete Aktie hindeutet, insbesondere im Kontext des Bankensektors.
3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Die hohe operative Marge von 51% und die starke Nettomarge von 32,3% zeigen eine ausgezeichnete Profitabilität.
4. Bilanz & Verschuldung (Score 6/10) — EK-Verlauf: 2025: 7.69 Mrd. USD, 2024: 3.47 Mrd. USD, 2023: 3.10 Mrd. USD, 2022: 38.13 Mrd. USD. Obwohl der Verschuldungsgrad aktuell hoch ist, hat sich dieser in den letzten Jahren deutlich reduziert, was auf eine verbesserte finanzielle Situation hindeutet.
5. Free Cash Flow (Score 9/10) — 2025: +0.98 Mrd. USD ✓, 2024: +0.20 Mrd. USD ✓, 2023: +0.45 Mrd. USD ✓, 2022: +0.72 Mrd. USD ✓ — Der durchgehend positive Free Cashflow und die stabile Cashflow-Entwicklung sind ein starkes Signal für die finanzielle Gesundheit des Unternehmens.
6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 13.9%.
7. Chancen & Risiken (Score 1/10) —

Gesamtscore: 6.7/10