Upstart Holdings Inc (US91680M1071) Finanzdienstleistungen · Kreditdienstleistungen
30,50 USD
Stand (close): 12.06.26
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Analyse und Bewertung

Hinweis: Diese Analyse wurde Anhand veröffentlichter Unternehmensdaten mit Hilfe von KI erstellt. Sie dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden. Bitte konsultiere im Zweifelsfall einen unabhängigen Finanzberater.

(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

  • WARNUNG: Sehr geringe Nettomarge (Nettomarge = 4.2%)
  • WARNUNG: FCF aktuell negativ (-0.17 Mrd.)
  • WARNUNG: FCF in 3 von 4 Jahren negativ

  1. Unternehmensprofil (Score 6/10) — Upstart Holdings ist ein Cloud-basierter KI-Finanzierungsanbieter mit Fokus auf Kredite und bietet eine diversifizierte Dienstleistungspalette im Finanzsektor.

  2. Bewertung (Score 3/10) — Der hohe KGV sowohl für das vergangene als auch für das zukünftige Jahr sowie der hohe KBV deuten auf eine Überbewertung des Unternehmens hin.

  3. Profitabilität & Wachstum (Score 2/10) — Die sehr geringe operative Marge von nur 0,9% und die negativen Ergebnisse in den letzten Jahren sind ein deutliches Warnsignal für die Profitabilität.

  4. Bilanz & Verschuldung (Score 7/10) — EK-Verlauf: 2025: 0.80 Mrd. USD, 2024: 0.63 Mrd. USD, 2023: 0.64 Mrd. USD, 2022: 0.67 Mrd. USD. Eine solide Eigenkapitalquote von 26,9% sowie eine stabile Bilanzstruktur tragen zu einer soliden Bewertung bei.

  5. Free Cash Flow (Score 1/10) — 2025: -0.17 Mrd. USD ✗, 2024: +0.18 Mrd. USD ✓, 2023: -0.12 Mrd. USD ✗, 2022: -0.68 Mrd. USD ✗ — Der negative Cashflow ist ein großes Problem und die negativen Werte der letzten Jahre verstärken diesen Eindruck deutlich.

  6. Dividende (Score 5/10) — Kein Dividendenprogramm — Gewinne werden einbehalten oder reinvestiert. Das Fehlen eines Dividendenprogramms und die Einbehaltung von Gewinnen für Investitionen sind ungünstig für Anleger.

  7. Chancen & Risiken (Score 3/10) — Die Expansion in neue Kreditmärkte bietet Chancen, jedoch überwiegen die Risiken aufgrund der Profitabilität und des Cashflows.

  8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 6/10) — Forward-KGV 33.8 vs. Trailing 75.8 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 0.0% (4 Analysten, Range 0.09–0.22) | EPS nächstes Jahr: 3.26 (36.4%) | Analystenkonsens: Halten (Buy: 6, Hold: 7, Sell: 2) | Kursziel: 40.13. Der Analystenkonsens ist stabil, aber die hohen Bewertungen und der negative Cashflow deuten auf eine begrenzte Aufwärtspotenzial hin.

Gesamtscore: 3.9/10