WARNSIGNALE:

• WARNUNG: Liquiditätsrisiko (Kurzfristige Schulden übersteigen Umlaufvermögen)
  • Wert: Current Ratio = 0.75

ANALYSE je Abschnitt:

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) Valley National Bancorp ist ein Regionalbanking-Unternehmen, das verschiedene Finanzdienstleistungen wie Kreditvergabe, private und retail Banking sowie Wealth Management anbietet.

2. Bewertung (Score 8/10)

   • KGV Trailing: 12.35
   • KGV Forward: 10.75
   • KBV: 1
   • EV/EBITDA: 0 (fehlt = nicht direkt bewertbar)

   Die Aktie ist im KGV-Verhältnis fair bis günstig bewertet, da der Forward-KGV deutlich unter dem Durchschnitt liegt. Das KBV von 1 zeigt eine faire Bewertung an.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 6/10)

   • Nettomarge: 33.8%
   • Eigenkapitalrendite TTM: 8.6%
   • Umsatztrend 4J: gemischt
   • Gewinnwachstum QoQ/YoY: 58.1%

   Die Nettomarge ist sehr hoch, was auf eine starke Profitabilität hinweist. Allerdings zeigt der gemischte Umsatztrend und das hohe Gewinnwachstum auf instabile Geschäftsprozesse.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 5/10)

   • Verschuldungsgrad: 44%
   • Current Ratio: 0.75
   • Eigenkapitalentwicklung: 2025: 7.81 Mrd., 2024: 7.44 Mrd., 2023: 6.70 Mrd., 2022: 6.40 Mrd.
   • Eigenkapitaltrend: steigend

5. Free Cash Flow (Score 9/10)

   • FCF Verlauf Text: 2025: +0.34 Mrd. ✓, 2024: +0.55 Mrd. ✓, 2023: +0.38 Mrd. ✓, 2022: +1.43 Mrd. ✓

   Der Free Cash Flow ist durchgehend positiv und stärkt die finanzielle Stabilität des Unternehmens.

6. Dividende (Score 7/10)

   • Dividendenrendite: 3.7%
   • Payout Ratio: 49.3%
   • Dividende Text: Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 49.3%.

7. Chancen & Risiken (Score 6/10)

   • Chancen:

     • Starke Nettomarge
     • Durchgehend positiver Free Cash Flow

   • Risiken:

     • WARNUNG: Liquiditätsrisiko (Kurzfristige Schulden übersteigen Umlaufvermögen) (Current Ratio = 0.75)

Gesamtscore: 6.9/10