WARNSIGNALE:

• WARNUNG: Liquiditätsrisiko (Kurzfristige Schulden übersteigen Umlaufvermögen)
  • Wert: Current Ratio = 0.08

ANALYSE je Abschnitt:

1. Unternehmensprofil (Score 6/10) WSFS Financial Corporation ist ein Regionalbankenunternehmen, das in den USA tätig ist und verschiedene Finanzdienstleistungen anbietet.

2. Bewertung (Score 9/10)

   • KGV Trailing: 12.97
   • KGV Forward: 11.09
   • KBV: 1.39
   • EV/EBITDA: 0

   Die Aktie ist im KGV Trailing und Forward günstig bewertet, da beide Werte unter 15 liegen. Der KBV von 1.39 deutet ebenfalls auf eine faire Bewertung hin.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 8/10)

   • Nettomarge: 29.2%
   • Eigenkapitalrendite TTM: 11.5%
   • Umsatztrend 4J: gemischt
   • Gewinnwachstum QoQ/YoY: 46.4%

   Die Nettomarge von 29.2% ist sehr gut, was auf eine hohe Profitabilität hinweist. Der Eigenkapitalrendite-TTM von 11.5% zeigt ebenfalls positive Trends. Das gemischte Umsatztrend und das hohe Gewinnwachstum QoQ/YoY deuten auf starker Wachstumsprozesse hin.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 5/10)

   • Verschuldungsgrad: 11%
   • Current Ratio: 0.08

   Der Current Ratio von 0.08 deutet auf ein Liquiditätsrisiko hin, da die Kurzfristige Schulden über das Umlaufvermögen liegen. Die Eigenkapitalentwicklung zeigt einen steigenden Trend: 2025: 2.73 Mrd., 2024: 2.59 Mrd., 2023: 2.48 Mrd., 2022: 2.21 Mrd.

5. Free Cash Flow (Score 10/10)

   • FCF Verlauf Text: "2025: +0.21 Mrd. ✓, 2024: +0.21 Mrd. ✓, 2023: +0.23 Mrd. ✓, 2022: +0.47 Mrd. ✓"

   Der Free Cash Flow ist durchgehend positiv und hat sich in den letzten vier Jahren gesteigert.

6. Dividende (Score 7/10)

   • Dividendenrendite: 1.0%
   • Payout Ratio: 13.1%

   Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 13.1%.

7. Chancen & Risiken (Score 7/10)

   • Chancen:

     • Starke Nettomarge
     • Durchgehend positiver FCF

   • Risiken:

     • Warnung: Liquiditätsrisiko (Kurzfristige Schulden übersteigen Umlaufvermögen) mit Current Ratio = 0.08

Gesamtscore: 7.4/10