Unternehmensprofil (7) Die Westamerica Bancorporation ist ein Bankkonzern aus den USA, der sich auf die Bereitstellung von Bankdienstleistungen für Einzel- und Gewerbeunternehmen konzentriert.

Bewertung (6) Das KGV beträgt 21,097, was als relativ hoch gilt. Das KBV liegt bei 1,4684, was ebenfalls ein Anzeichen für eine überhöhte Bewertung ist. Der EV/EBITDA-Wert ist nicht verfügbar, da er auf 0 gesetzt ist.

Profitabilität & Wachstum (8) Die Bruttomarge liegt bei 100%, die operative Margen bei 60,2% und die Netto-Margen bei 44,3%. Die Eigenkapitalrendite beträgt 12,5%. Das Wachstum der letzten Jahre ist jedoch rückläufig (-6,7% Umsatzwachstum im Vergleich zum Vorjahr).

Bilanz & Verschuldung (9) Der Verschuldungsgrad liegt bei 0,17. Das Eigenkapital hat sich in den letzten Jahren von 0,60 Mrd. auf 0,93 Mrd. erhöht. Der Risiko ist jedoch die hohe Schuldenlast.

Free Cash Flow (8) Der Free Cash Flow beträgt 0,12 Mrd. für das Jahr 2025, was ein positives Zeichen ist. Die Entwicklung des Free Cash Flows ist jedoch rückläufig.

Dividende (7) Die Dividende beträgt 1,84 $ pro Aktie, die Ausschüttungsquote liegt bei 41%. Die Rendite der Dividende beträgt 3,4%.

Chancen & Risiken

• Chancen:

  • Das Unternehmen hat eine hohe Eigenkapitalrendite von 12,5%.
  • Der Free Cash Flow ist positiv.
  • Die Ausschüttungsquote liegt bei 41%, was ein positives Zeichen für die Dividende ist.

• Risiken:

  • Die Bewertung des Unternehmens ist relativ hoch (KGV: 21,097).
  • Das Wachstum der letzten Jahre ist rückläufig (-6,7% Umsatzwachstum im Vergleich zum Vorjahr).
  • Der Verschuldungsgrad liegt bei 0,17, was ein Risiko darstellt.

Fazit & Einschätzung Die Westamerica Bancorporation hat eine hohe Eigenkapitalrendite und einen positiven Free Cash Flow. Die Bewertung des Unternehmens ist jedoch relativ hoch, was ein Risiko darstellt. Das Wachstum der letzten Jahre ist rückläufig. Insgesamt ist die Aktie nicht unbedingt empfehlenswert, es gibt jedoch auch positive Aspekte.