(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 8/10) — Wintrust Financial Corporation ist ein regionaler Bankkonzern mit einem Fokus auf Community Banking und bietet eine solide Basis für nachhaltiges Wachstum.

2. Bewertung (Score 7/10) — Der KBV-Wert von 1.43 deutet auf eine günstige Bewertung hin, gestützt durch eine solide Profitabilität und einen stabilen Cashflow.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Die operative Marge von 46.3% und eine starke Nettomarge von 32.0% zeigen eine hohe Profitabilität des Unternehmens.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 7.26 Mrd. USD, 2024: 6.34 Mrd. USD, 2023: 5.40 Mrd. USD, 2022: 4.80 Mrd. USD. Die solide Bilanz mit einer Eigenkapitalquote von 10.2% und einem steigenden Eigenkapital deutet auf eine finanzielle Stabilität hin.

5. Free Cash Flow (Score 9/10) — 2025: +0.86 Mrd. USD ✓, 2024: +0.64 Mrd. USD ✓, 2023: +1.84 Mrd. USD ✓, 2022: +1.32 Mrd. USD ✓ — Der durchgehend positive Free Cashflow von über 1 Mrd. USD unterstreicht die Fähigkeit des Unternehmens, Cashflows zu generieren.

6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 17.1%. Die konservative Dividendenrendite von 1.4% und eine stabile Dividende mit Ausschüttungsquote von 17.1% machen die Aktie attraktiv für Einkommensinvestoren.

7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Die regionale Ausrichtung bietet Chancen, aber auch Risiken aufgrund der Konjunkturabhängigkeit und des Wettbewerbs im Bankensektor.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 8/10) — Forward-KGV 11.9 vs. Trailing 12.6 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 18.9% (10 Analysten, Range 4.32–4.37) | Umsatzwachstum erwartet: 10.1% | EPS nächstes Jahr: 13.86 (6.5%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 11, Hold: 2, Sell: 0) | Kursziel: 174.67. Der Konsens der Analysten deutet auf eine Gewinnsteigerung und ein Kursziel von 174.67 EUR hin, was auf eine positive Zukunftsperspektive hindeutet.

Gesamtscore: 7.7/10