(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

• WARNUNG: FCF in 2 von 4 Jahren negativ

1. Unternehmensprofil (Score 8/10) — Der Banco Latinoamericano de Comercio Exterior ist ein multinationaler Bankenkonzern mit Fokus auf Außenhandel und wirtschaftliche Integration Lateinamerikas, was eine interessante Nische darstellt.
2. Bewertung (Score 7/10) — Die KBV von 1.37 EUR deutet auf eine günstige Bewertung hin, gestützt durch den hohen Umsatz und die starke Nettomarge.
3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Eine operative Marge von 72.8% und eine hohe Nettomarge von 71.7% sowie ein steigender Umsatz deuten auf eine sehr profitable Geschäftstätigkeit hin.
4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 1.68 Mrd. USD, 2024: 1.34 Mrd. USD, 2023: 1.20 Mrd. USD, 2022: 1.07 Mrd. USD. Die solide Eigenkapitalquote von 13.1% und der steigende Trend des Eigenkapitals in den letzten vier Jahren sind positiv für die Bilanz.
5. Free Cash Flow (Score 4/10) — Der gemischte Cashflow-Trend mit negativen Werten in zwei von vier Jahren ist ein Warnsignal, das genauer untersucht werden muss.
6. Dividende (Score 6/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 43.6%. Die nachhaltige Dividende mit einer Ausschüttungsquote von 43.6% und einer langen Historie der Dividendenzahlungen ist positiv, jedoch könnte sie durch den negativen Cashflow-Trend gefährdet sein.
7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Die Chancen liegen in der Spezialisierung auf den Außenhandel und die wachsende Wirtschaft Lateinamerikas, während das Risiko ein negativer Cashflow darstellt.

Tratabu-Gesamtscore: 6.7/10