Liquiditätsrisiko (Kurzfristige Schulden übersteigen Umlaufvermögen): Current Ratio = 0.62. Dies deutet auf mögliche Liquiditätsschwierigkeiten hin.

Unternehmensprofil

Ameris Bancorp ist eine Bank holding company, die verschiedene banking services an retail und commercial Kunden bietet. Das Unternehmen hat einen stabilen Umsatzwachstum in den letzten fünf Jahren und eine solide Verschuldung.

Bewertung

Die Aktie wird fair bewertet mit einem KGV-Verhältnis von 12.9811, was unter dem Durchschnitt liegt. Das KBV-Verhältnis von 1.4268 und das EV/EBITDA-Verhältnis von 0 sind ebenfalls im Bereich des Normalen.

Profitabilität & Wachstum

Das Unternehmen hat eine starke Nettomarge von 37.1%, was darauf hinweist, dass es effizient arbeitet. Die ROE-Rendite von 11% zeigt ein solides Eigenkapitalrenditeverhältnis. Der Umsatzwachstum in den letzten Jahren ist kontinuierlich steigend.

Bilanz & Verschuldung

Die Debt-Equity-Verhältnisse liegen bei 0.18, was auf eine solide Bilanz mit niedriger Verschuldung hinweist. Der Current Ratio von 0.62 deutet jedoch auf Liquiditätsprobleme hin. Das Eigenkapital hat sich in den letzten Jahren stabilisiert.

Free Cash Flow

Der Free Cash Flow (FCF) ist durchgängig negativ, was darauf hindeutet, dass das Unternehmen keine selbstfinanzierte Wachstumsstrategie verfolgt. Im Jahr 2021 wurde sogar ein negative FCF von -0.02 Mrd. registriert.

Dividende

Die Nachhaltigkeit der Dividendenzahlung ist nicht nachgewiesen, da das Unternehmen einen Payout Ratio von 0 hat und keine historischen Dividendenzahlungen bekannt sind. Die Rendite beträgt ebenfalls null.

Chancen & Risiken

• Chancen: Stabile Umsatzentwicklung und hohe Nettomarge.
• Risiken: Liquiditätsprobleme (Current Ratio 0.62), negativer FCF, fehlende Dividendenzahlungen.

Fazit & Gesamtscore

Unternehmensprofil (8/10): Solide Bilanz mit niedriger Verschuldung. Bewertung (9/10): Fair bewertet mit normalen KGV, KBV und EV/EBITDA-Verhältnissen. Profitabilität & Wachstum (8/10): Starke Nettomarge und ROE-Rendite, kontinuierliches Umsatzwachstum. Bilanz & Verschuldung (6/10): Solide Verschuldung, aber Liquiditätsprobleme. Free Cash Flow (4/10): Durchgängig negativer FCF, kein selbstfinanziertes Wachstum. Dividende (2/10): Keine historischen Dividendenzahlungen, Payout Ratio 0. Chancen & Risiken (6/10): Stabile Umsatzentwicklung und hohe Nettomarge, aber Liquiditätsprobleme.

Gesamtscore: 6.4/10

Begründung: Die Aktie von Ameris Bancorp bietet einige positive Aspekte wie eine solide Verschuldung und starke Nettomarge, jedoch sind Liquiditätsprobleme und ein negativer FCF sowie fehlende Dividendenzahlungen kritische Punkte.