(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Associated Banc-Corp ist ein Regionalbankkonzern mit soliden Profitabilitätskennzahlen und einer stabilen Dividende.

2. Bewertung (Score 6/10) — Der KBV-Score von 'günstig' in Kombination mit einem moderaten KGV deutet auf eine angemessene Bewertung hin.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 8/10) — Die operative Marge von 44.5% und die solide Nettomarge von 33.4% sowie das starke Wachstum des Umsatzes sind positiv.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 9/10) — EK-Verlauf: 2025: 4.98 Mrd. USD, 2024: 4.61 Mrd. USD, 2023: 4.17 Mrd. USD, 2022: 4.02 Mrd. USD. Eine Eigenkapitalquote von 11.0% und ein steigender Trend des Eigenkapitals deuten auf eine solide Bilanz hin.

5. Free Cash Flow (Score 8/10) — Durchgehend positiver Free Cash Flow sowie ein stabiles EBITDA-Niveau sind ein starkes Fundament für die Bewertung.

6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 33.0%. Die nachhaltige Dividende mit einer Ausschüttungsquote von 33% und einer langen Historie der Dividendenzahlungen ist attraktiv.

7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Das Wachstum in den regionalen Märkten bietet Chancen, während die Zinsentwicklung ein potenzielles Risiko darstellt.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 7/10) — Forward-KGV 10.2 vs. Trailing 10.6 → Gewinnniveau stabil | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 19.0% (12 Analysten, Range 1.48–1.52) | Umsatzwachstum erwartet: 3.4% | EPS nächstes Jahr: 3.27 (10.7%) | Analystenkonsens: Halten (Buy: 2, Hold: 8, Sell: 0) | Kursziel: 32.56. Der Analystenkonsens mit einem 'Hold'-Rating und einer EPS-Erwartung von 3.27 USD deutet auf eine moderate Wachstumsperspektive hin.

Tratabu-Gesamtscore: 7.1/10