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Finanzaktien entwickelten sich diese Woche besser als der breitere Markt, während Anleger die Ergebnisse des dritten Quartals bei Banken, Versicherern, Verbraucherkreditgebern und Kapitalmarktunternehmen bewerteten.

Der Financial Select Sector SPDR Fund legte im Laufe der Woche um 2,35 % zu, während der S&P 500 um 0,45 % fiel. Der Sektor blieb jedoch seit Jahresbeginn hinter dem breiteren Markt zurück: XLF hat 3,33 % gewonnen, verglichen mit einem Anstieg des S&P 500 um 11,95 %.

ERGEBNISÜBERSICHT

UNTERNEHMENSGEWINNE (EPS): Von den 15 Finanzunternehmen, die diese Woche Ergebnisse meldeten, übertrafen 12 die Gewinnschätzungen, zwei verfehlten sie und eines entsprach den Erwartungen. Das entspricht einer Übertreffungsquote von rund 80 %.

UMSATZ: Acht Unternehmen übertrafen die Umsatzschätzungen, während sieben darunter lagen; daraus ergibt sich eine Übertreffungsquote von rund 53,3 %.

IM FOLGENDEN EINIGE DER WICHTIGEN UNTERNEHMEN, DIE DIESE WOCHE ERGEBNISSE MELDETEN:

Blackstone meldete ein EPS von 1,32 US-Dollar und übertraf die Schätzungen um 0,06 US-Dollar, während der Umsatz im Jahresvergleich um 1 % auf 3,06 Milliarden US-Dollar fiel und die Schätzungen um 150 Millionen US-Dollar verfehlte. Das verwaltete Vermögen erreichte 1,37 Billionen US-Dollar, und das Management erwartete 2027 ein zweistelliges Wachstum der Basisverwaltungsgebühren.

American Express meldete ein Non-GAAP-EPS von 4,68 US-Dollar und übertraf die Schätzungen um 0,19 US-Dollar, während der Umsatz im Jahresvergleich um 8,8 % auf 20,06 Milliarden US-Dollar stieg und die Schätzungen um 60 Millionen US-Dollar verfehlte. Das Unternehmen erhöhte seine GAAP-EPS-Prognose für 2026 auf 18,30 bis 18,60 US-Dollar und plant, die weltweite Beschäftigtenzahl zur Kostenkontrolle um 5 % zu senken.

Synchrony Financial meldete ein Non-GAAP-EPS von 2,68 US-Dollar und einen Umsatz von 3,82 Milliarden US-Dollar und übertraf die Schätzungen in beiden Bereichen; der Umsatz blieb jedoch im Jahresvergleich unverändert. Das Einkaufsvolumen stieg um 8 % auf 49,7 Milliarden US-Dollar, und die EPS-Prognose für das Gesamtjahr wurde auf etwa 9,50 US-Dollar eingeengt.

Capital One Financial meldete ein Non-GAAP-EPS von 6,69 US-Dollar und übertraf die Schätzungen um 1,19 US-Dollar, während der Umsatz im Jahresvergleich um 6,1 % stieg und die Schätzungen um 60 Millionen US-Dollar übertraf. Das Unternehmen erzielte seit Jahresbeginn annualisierte Synergien von 1,8 Milliarden US-Dollar aus der Integration von Discover und erwartet, dass das Wachstum der Discover-Kreditkartendarlehen nach mehreren weiteren Quartalen des Rückgangs positiv wird.

Chubb meldete ein EPS von 7,66 US-Dollar und übertraf die Schätzungen um 0,86 US-Dollar, während die verdienten Nettoprämien im Jahresvergleich um 3,9 % auf 14,92 Milliarden US-Dollar stiegen und die Erwartungen um 1,41 Milliarden US-Dollar übertrafen. Das Unternehmen meldete außerdem ein Rekord-Kernbetriebsergebnis von 2,98 Milliarden US-Dollar, gestützt durch starke Versicherungsergebnisse und Anlageergebnisse.

CME Group meldete ein EPS von 3,02 US-Dollar und übertraf die Schätzungen um 0,03 US-Dollar, während der Umsatz im Jahresvergleich um 13 % auf den Rekordwert von 1,74 Milliarden US-Dollar stieg. Der bereinigte Nettogewinn stieg um 12,1 % auf 1,08 Milliarden US-Dollar, gestützt durch Rekordhandelsaktivität. Das Management sagte, das Handelsvolumen des vierten Quartals liege 17 % über dem Vorjahreszeitraum, wodurch das Unternehmen auf Kurs für ein weiteres Rekordjahr sei.

Nasdaq meldete ein EPS von 1,04 US-Dollar und übertraf die Schätzungen. Der Umsatz erreichte 1,48 Milliarden US-Dollar und lag 20 Millionen US-Dollar über den Erwartungen, womit der Börsenbetreiber sowohl beim Gewinn als auch beim Umsatz die Erwartungen übertraf. Das Unternehmen erhöhte seine Prognose für die Non-GAAP-Betriebskosten 2026 auf 2,55 bis 2,58 Milliarden US-Dollar, was erwartete Übernahmekosten und eine starke Umsatzentwicklung widerspiegelt.

Weitere Finanzunternehmen, die Ergebnisse meldeten, waren KeyCorp, MSCI und Northern Trust; sie übertrafen sowohl die EPS- als auch die Umsatzschätzungen.

Fifth Third und W. R. Berkley übertrafen die EPS-Schätzungen, verfehlten aber beim Umsatz die Erwartungen, während Moody’s und Globe Life beide Kennzahlen verfehlten. Huntington Bancshares entsprach den EPS-Schätzungen, blieb aber beim Umsatz darunter.

Insgesamt meldeten Finanzunternehmen gemischte Ergebnisse für das dritte Quartal, wobei die Entwicklung des EPS stärker war als die des Umsatzes. Anleger werden das Kreditwachstum, die Kapitalniveaus und die Prognosen für 2026 als weitere Orientierung beobachten.

ERGEBNISSE IN DER KOMMENDEN WOCHE

Mehrere Finanzunternehmen sollen kommende Woche Ergebnisse veröffentlichen, darunter Visa, Robinhood Markets, S&P Global, Mastercard und T. Rowe Price.

MEHR ZUM STATE STREET FINANCIAL SELECT SECTOR SPDR ETF

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Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) meldete für das dritte Quartal 2026 einen operativen Nettogewinn von 5,70 US-Dollar je Aktie. Damit übertraf das Unternehmen die Zacks-Konsensschätzung um 15,15 %. Der Gewinn stieg gegenüber dem Vorjahr um 9,4 %.

Der Gesamtumsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 8,6 % auf 454,8 Mio. US-Dollar und verfehlte die Zacks-Konsensschätzung um 5,02 %.

Die Quartalsergebnisse profitierten von höheren verdienten Nettoprämien, einem Anstieg der Nettoanlageerträge und einer günstigen Entwicklung der Rückstellungen aus Vorjahren. Diese Zuwächse wurden teilweise durch niedrigere Bruttoprämien, höhere Zeichnungsaufwendungen und anlagebezogene Verluste ausgeglichen.

Kinsale Capital Group, Inc.: Kurs, Konsens und EPS-Überraschung

Kinsale Capital Group, Inc.: Kurs-Konsens-EPS-Überraschungsdiagramm | Kursnotierung von Kinsale Capital Group, Inc.

Operatives Update zu KNSL

Die gebuchten Bruttoprämien sanken gegenüber dem Vorjahr um 4,8 % auf 462,9 Mio. US-Dollar, vor allem wegen stärkerer Konkurrenz in den Sachversicherungssparten. Die gebuchten Nettoprämien sanken gegenüber dem Vorjahr um 1,5 % auf 399,1 Mio. US-Dollar.

Die Nettoanlageerträge stiegen gegenüber dem Vorjahr um 17,5 % auf 58,3 Mio. US-Dollar. Der Anstieg wurde hauptsächlich durch das Wachstum des Anlageportfolios des Unternehmens gestützt, das durch starke operative Cashflows finanziert wurde. Die Nettoanlageerträge blieben jedoch 2,7 % unter der Zacks-Konsensschätzung.

Die Gesamtausgaben stiegen gegenüber dem Vorjahr um 3,9 % auf 331,2 Mio. US-Dollar. Grund dafür waren hauptsächlich höhere Zeichnungs-, Akquisitions- und Versicherungskosten, Zinsaufwendungen und sonstige operative Kosten. Unsere Modellschätzung lag bei 341 Mio. US-Dollar.

Die Zeichnungserträge von Kinsale Capital beliefen sich auf 107,1 Mio. US-Dollar, 1,3 % mehr als im Vorjahr. Der Anstieg wurde durch das Wachstum der verdienten Nettoprämien und eine höhere günstige Entwicklung der Schadenreserven aus früheren Unfalljahren getragen, teilweise ausgeglichen durch niedrigere Rückversicherungsprovisionen. Die Zeichnungserträge übertrafen unsere Modellschätzung von 74 Mio. US-Dollar.

Die Schaden-Kosten-Quote verschlechterte sich gegenüber dem Vorjahr um 50 Basispunkte auf 75,4 %, verglichen mit einer Zacks-Konsensschätzung von 75,3. Die Schadenquote verbesserte sich um 50 Basispunkte auf 53,4 %, was eine günstige Entwicklung der Rückstellungen widerspiegelt. Die Kostenquote verschlechterte sich jedoch gegenüber dem Vorjahr um 100 Basispunkte auf 22 %, vor allem wegen geringerer Rückversicherungsprovisionen.

Finanzielles Update zu KNSL

Kinsale Capital beendete das dritte Quartal 2026 mit Barmitteln und Zahlungsmitteläquivalenten von 160,5 Mio. US-Dollar, 1,7 % weniger als zum Jahresende 2025.

Zum 30. September 2026 sank das Eigenkapital gegenüber dem Stand zum Jahresende 2025 um 2,1 % auf etwa 1,92 Mrd. US-Dollar.

Der Buchwert je Aktie betrug 85,25 US-Dollar, 0,7 % mehr als zum Jahresende 2025.

Der Beitrag wird fortgesetzt.

Die annualisierte operative Eigenkapitalrendite verschlechterte sich im Berichtsquartal gegenüber dem Vorjahr um 100 Basispunkte auf 26 %.

Kapitalverwendung bei KNSL

KNSL kaufte im dritten Quartal 2026 0,27 Mio. Aktien für 100 Mio. US-Dollar zurück. Zum 30. September 2026 standen unter der Aktienrückkaufermächtigung noch 237,5 Mio. US-Dollar zur Verfügung.

KNSL zahlte im dritten Quartal 2026 eine Bardividende von 25 Cent je Aktie.

Zacks-Rang von KNSL

KNSL hat derzeit den Zacks-Rang #3 (Halten). Die vollständige Liste der heutigen Zacks-Aktien mit Rang #1 (Starker Kauf) finden Sie hier.

Ergebnisse anderer Versicherer

Chubb Limited (CB) meldete für das dritte Quartal 2026 einen operativen Kerngewinn von 7,66 US-Dollar je Aktie und übertraf damit die Zacks-Konsensschätzung von 6,53 US-Dollar um 17,3 %. Der Gewinn stieg gegenüber dem Vorjahr um 0,8 %. Der Umsatz von 16,81 Mrd. US-Dollar übertraf den Konsenswert von 16,7 Mrd. US-Dollar um 0,6 %. Die konsolidierten gebuchten Nettoprämien stiegen gegenüber dem Vorjahr um 1,9 % auf 15,14 Mrd. US-Dollar beziehungsweise in konstanten US-Dollar um 1,8 %. Die Zacks-Konsensschätzung lag bei 15,11 Mrd. US-Dollar. Die Zeichnungserträge im Schaden- und Unfallversicherungsgeschäft sanken gegenüber dem Vorjahr um 8,8 % auf 2,06 Mrd. US-Dollar. Die Schaden-Kosten-Quote verschlechterte sich um 230 Basispunkte auf 84,1 %, was höhere Katastrophenschäden und schwächere Zeichnungsmargen in bestimmten gewerblichen Geschäftsbereichen widerspiegelt. Die Zacks-Konsensschätzung lag bei 87.

The Travelers Companies, Inc. (TRV) meldete für das dritte Quartal 2026 einen Kerngewinn von 9,18 US-Dollar je Aktie und übertraf damit die Zacks-Konsensschätzung von 7,07 US-Dollar um 29,8 %. Der Gewinn stieg gegenüber dem Vorjahr um 12,8 %. Der Umsatz von 12,45 Mrd. US-Dollar übertraf die Konsensschätzung von 12,40 Mrd. US-Dollar um 0,4 % und blieb gegenüber dem Vorjahr nahezu unverändert. Die Schaden-Kosten-Quote von TRV verbesserte sich gegenüber dem Vorjahr um 50 Basispunkte auf 86,8 %, was eine stärkere Entwicklung der Rückstellungen widerspiegelt, teilweise ausgeglichen durch höhere Katastrophenschäden. Die zugrunde liegende Schaden-Kosten-Quote verschlechterte sich um 20 Basispunkte auf 84,1 %, während die zugrunde liegenden Zeichnungserträge vor Steuern 1,74 Mrd. US-Dollar erreichten. Die Zacks-Konsensschätzung für die Schaden-Kosten-Quote lag bei 92.

W.R. Berkley Corporation (WRB) meldete für das dritte Quartal 2026 einen operativen Gewinn von 1,17 US-Dollar je Aktie und übertraf die Zacks-Konsensschätzung um 2,63 %. Der Gewinn stieg gegenüber dem Vorjahr um 6,4 %. Der operative Umsatz von 3,76 Mrd. US-Dollar stieg gegenüber dem Vorjahr um 1,8 %, verfehlte aber die Konsensschätzung um 1,19 %. Die gebuchten Nettoprämien von W.R. Berkley stiegen gegenüber dem Vorjahr um 1,3 % auf 3,27 Mrd. US-Dollar, getragen vom Wachstum im Versicherungssegment. Die Schaden-Kosten-Quote, ein Maß für die Zeichnungsprofitabilität, verbesserte sich um 10 Basispunkte auf 90,8 %. Unsere Schätzung lag bei 92,8 %, die Zacks-Konsensschätzung bei 90,95 %.

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Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL): kostenloser Aktienanalysebericht The Travelers Companies, Inc. (TRV): kostenloser Aktienanalysebericht Chubb Limited (CB): kostenloser Aktienanalysebericht W.R. Berkley Corporation (WRB): kostenloser Aktienanalysebericht

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Universal Insurance Holdings (UVE) erzielte im dritten Quartal 2026 einen bereinigten Gewinn von 1,93 US-Dollar je Aktie, ein Anstieg von 41,9 % gegenüber dem Vorjahr. Der Gewinn übertraf die Zacks-Konsensschätzung von 1,34 US-Dollar um 44 %.

Der Gesamtumsatz stieg im Jahresvergleich um 9,6 % auf 0,43 Milliarden US-Dollar und übertraf die Konsensschätzung von 0,38 Milliarden US-Dollar um 13,2 %, basierend auf gerundeten Zahlen. Der Anstieg spiegelte verbesserte Zeichnungsergebnisse, höhere verdiente Nettoprämien und stärkere Kapitalerträge wider. Die direkt geschriebenen Prämien stiegen um 2,7 % auf 608,9 Millionen US-Dollar.

Das Prämienwachstum von UVE wurde von Märkten außerhalb Floridas getragen

Die in Florida direkt geschriebenen Prämien gingen im Jahresvergleich um 3,3 % auf 414,4 Millionen US-Dollar zurück. Der Rückgang in Universals größtem Markt glich die Ausweitung der geografischen Präsenz teilweise aus.

Die direkt geschriebenen Prämien in anderen Bundesstaaten stiegen um 18,5 % auf 194,5 Millionen US-Dollar und spiegelten das anhaltende Wachstum außerhalb Floridas wider. Die Zahl der laufenden Policen stieg um 7,9 % auf 953.611; die laufenden Prämien erhöhten sich um 4,4 % auf 2,23 Milliarden US-Dollar.

Universal erzielt bessere Zeichnungsergebnisse

Die Netto-Schadenquote verbesserte sich gegenüber dem Vorjahr um 560 Basispunkte auf 64,6 %. Das Management führte die Verbesserung hauptsächlich auf eine niedrigere abgegebene Prämienquote zurück, die Veränderungen der Rückversicherungsvereinbarungen des Unternehmens widerspiegelte.

Die Netto-Kostenquote verschlechterte sich um 20 Basispunkte auf 26,4 %. Höhere Kosten für die Policenakquise im Zusammenhang mit dem Wachstum außerhalb Floridas und höhere Betriebskosten waren dafür verantwortlich; eine niedrigere abgegebene Prämienquote glich dies teilweise aus. Die Verbesserung der Schadenquote überwog den Kostendruck, sodass die Netto-Gesamtschadenquote um 540 Basispunkte auf 91 % sank.

UVE-Umsatz profitiert von höheren verdienten Prämien

Die verdienten Nettoprämien stiegen im Jahresvergleich um 12,1 % auf 403,2 Millionen US-Dollar. Dazu trugen höhere direkt verdiente Prämien und eine niedrigere abgegebene Prämienquote bei. Die direkt verdienten Prämien stiegen um 4,2 % auf 556,7 Millionen US-Dollar und spiegelten das Prämienwachstum der vorangegangenen zwölf Monate wider.

Die abgegebene Prämienquote sank von 32,7 % im Vorjahr auf 27,6 %, hauptsächlich aufgrund des neuen Rückversicherungsprogramms von Universal, das am 1. Juni 2026 in Kraft trat. Die Kernerlöse ohne realisierte und nicht realisierte Anlagebewegungen stiegen um 11,1 % auf 444,3 Millionen US-Dollar.

Universal profitiert von höheren Kapitalerträgen

Die Netto-Kapitalerträge stiegen im Jahresvergleich um 17,1 % von 18,3 Millionen auf 21,5 Millionen US-Dollar. Höhere investierte Vermögenswerte und bessere Wiederanlageerträge bei festverzinslichen Wertpapieren stützten die Verbesserung.

Provisionen, Policengebühren und sonstige Erlöse entwickelten sich gegenläufig und sanken um 10,8 % auf 19,6 Millionen US-Dollar. Der Rückgang spiegelte hauptsächlich das neue Rückversicherungsprogramm des Unternehmens wider. Die gesamten investierten Vermögenswerte beliefen sich zum Quartalsende auf 1,61 Milliarden US-Dollar, gegenüber 1,53 Milliarden US-Dollar Ende 2025.

UVE steigert die Rentabilität dank starker Zeichnungsergebnisse

Der bereinigte Nettogewinn für Stammaktionäre stieg im Jahresvergleich um 43,9 % auf 56,3 Millionen US-Dollar. Das Management führte die Verbesserung hauptsächlich auf stärkere Zeichnungsergebnisse und höhere Netto-Kapitalerträge zurück.

Das bereinigte Betriebsergebnis sprang um 44,5 % auf 77,2 Millionen US-Dollar. Die bereinigte operative Marge weitete sich um 400 Basispunkte auf 17,4 % aus und spiegelte die niedrigere Netto-Gesamtschadenquote wider. Auf GAAP-Basis stieg das Betriebsergebnis um 32,8 % auf 72,2 Millionen US-Dollar; die operative Marge verbesserte sich von 13,6 % auf 16,4 %.

Universal stärkt den Buchwert und gibt Kapital zurück

Der Buchwert je Aktie stieg im Jahresvergleich um 32,4 % auf 23,37 US-Dollar. Der bereinigte Buchwert je Aktie erhöhte sich um 38,2 % auf 25,90 US-Dollar, während die annualisierte bereinigte Eigenkapitalrendite um 170 Basispunkte auf 32,3 % stieg.

UVE kaufte im Quartal etwa 174.000 Aktien für insgesamt 7,4 Millionen US-Dollar zurück. Im Rahmen der bestehenden Rückkaufgenehmigung verblieben etwa 1,1 Millionen US-Dollar. Der Verwaltungsrat erklärte zudem eine vierteljährliche Bardividende von 16 Cent je Aktie, zahlbar am 7. August 2026 an die am 31. Juli eingetragenen Aktionäre.

Das gesamte Eigenkapital stieg von 551 Millionen US-Dollar Ende 2025 auf 646 Millionen US-Dollar. Barmittel und Zahlungsmitteläquivalente erhöhten sich von 408,9 Millionen auf 569,5 Millionen US-Dollar und stärkten die Liquiditätsposition des Unternehmens.

Universal berichtete außerdem, dass Hurrikan Isaias nach dem Quartalsende in Florida an Land ging. Das Management sagte, die Schadenmeldungen im Zusammenhang mit dem Sturm seien weniger bedeutend als zunächst erwartet gewesen, nachdem Gutachter in den betroffenen Gemeinden eingesetzt worden waren.

UVE hat derzeit einen Zacks-Rang von 1 (Starker Kauf).

Ergebnisse anderer Schaden- und Unfallversicherer

Chubb Limited (CB) meldete für das dritte Quartal 2026 bereinigte operative Kernergebnisse von 7,66 US-Dollar je Aktie und übertraf damit die Zacks-Konsensschätzung von 6,53 US-Dollar um 17,3 %. Der Gewinn stieg im Jahresvergleich um 0,8 %. Der Umsatz von 16,81 Milliarden US-Dollar übertraf die Konsensschätzung von 16,72 Milliarden US-Dollar um 0,55 %.

Die verdienten konsolidierten Nettoprämien stiegen im Jahresvergleich um 3,9 % auf 14,92 Milliarden US-Dollar. Die Zeichnungserträge im Schaden- und Unfallgeschäft fielen im Jahresvergleich um 8,8 % auf 2,06 Milliarden US-Dollar. Die Schaden-Kosten-Quote verschlechterte sich um 230 Basispunkte auf 84,1 %.

W. R. Berkley Corporation (WRB) meldete für das dritte Quartal 2026 ein Betriebsergebnis von 1,17 US-Dollar je Aktie und übertraf die Zacks-Konsensschätzung um 2,63 %. Der Gewinn stieg im Jahresvergleich um 6,4 %. Die operativen Erlöse von 3,76 Milliarden US-Dollar nahmen gegenüber dem Vorjahr um 1,8 % zu, verfehlten die Konsensschätzung jedoch um 1,19 %. Die verdienten Nettoprämien stiegen im Jahresvergleich um 1,8 %; die geschriebenen Nettoprämien von W. R. Berkley erhöhten sich um 1,3 % auf 3,27 Milliarden US-Dollar.

Die Netto-Kapitalerträge wuchsen im Jahresvergleich um 9,2 % auf 383,5 Millionen US-Dollar, gestützt durch höhere Erträge aus dem Kernanlageportfolio. Die Erträge aus festverzinslichen Wertpapieren stiegen um 10,3 %, während das Kernportfolio 369,1 Millionen US-Dollar beitrug, 12 % mehr als im Vorjahr.

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Globe Life Inc. (GL) meldete für das dritte Quartal 2026 ein operatives Nettoergebnis von 4,84 US-Dollar je Aktie. Damit verfehlte das Unternehmen die Zacks-Konsensschätzung von 4,87 US-Dollar um 0,6 %. Das Ergebnis stieg jedoch im Jahresvergleich um 0,6 %, gestützt durch höhere überschüssige Kapitalanlageerträge und eine geringere verwässerte Aktienzahl.

Im Quartal stiegen die Prämieneinnahmen und Kapitalanlageerträge. Niedrigere versicherungstechnische Erträge und höhere Aufwendungen belasteten die Ergebnisse jedoch.

Die gesamten Prämieneinnahmen stiegen im Jahresvergleich um 6,5 % auf 1,31 Milliarden US-Dollar. Die Lebensversicherungsprämien erhöhten sich um 2,4 % auf 864,6 Millionen US-Dollar, während die Krankenversicherungsprämien um 15,6 % auf 446,9 Millionen US-Dollar zunahmen. Dies spiegelte besonders starkes Wachstum bei United American wider.

Die Betriebserträge stiegen im Jahresvergleich um 5,5 % auf 1,61 Milliarden US-Dollar, getragen von höheren Prämien- und Netto-Kapitalanlageerträgen. Die Gesamterträge verfehlten die Zacks-Konsensschätzung um 0,8 %.

Die Netto-Kapitalanlageerträge erhöhten sich im Jahresvergleich um 3,5 % auf 295,9 Millionen US-Dollar. Die überschüssigen Kapitalanlageerträge, eine wichtige Rentabilitätskennzahl, stiegen trotz höherer erforderlicher Zinsen auf Versicherungsverbindlichkeiten um 2,9 % auf 37,9 Millionen US-Dollar.

Die versicherungstechnischen Erträge gingen im Jahresvergleich um 4,2 % auf 481,8 Millionen US-Dollar zurück. Die versicherungstechnische Marge der Lebensversicherung sank um 4,9 % auf 458,2 Millionen US-Dollar, während die Marge der Krankenversicherung um 6,7 % auf 115,6 Millionen US-Dollar stieg.

Die Verwaltungskosten erhöhten sich im Jahresvergleich um 6 % auf 95,2 Millionen US-Dollar. Die gesamten Leistungen und Aufwendungen stiegen um 11,5 % auf 1,15 Milliarden US-Dollar, hauptsächlich wegen höherer Versicherungsleistungen, der Amortisierung aktivierter Abschlusskosten, Provisionen, Prämiensteuern, Akquisitionskosten und sonstiger Betriebskosten. Diese Zunahmen übertrafen das Umsatzwachstum und belasteten die Rentabilität.

Das Wachstum der Lebensversicherungsprämien wurde von der American-Income-Sparte angeführt, wo die Prämien im Jahresvergleich um 4 % auf 470,4 Millionen US-Dollar zunahmen. Die Prämien von Liberty National stiegen um 4 % auf 102 Millionen US-Dollar, während die Direktvertriebsprämien um 1 % auf 243,1 Millionen US-Dollar sanken.

Die gesamten Netto-Neuverkäufe im Lebensversicherungsgeschäft gingen um 1 % auf 149,1 Millionen US-Dollar zurück. Die Verkäufe im Direktvertrieb fielen um 12 %, während die Verkäufe von Liberty National um 7 % zunahmen. Die Netto-Neuverkäufe von American Income Life blieben weitgehend unverändert.

Die Krankenversicherung verzeichnete weiterhin ein stärkeres Prämienwachstum. Die Krankenversicherungsprämien von United American stiegen im Jahresvergleich um 29 % auf 219,3 Millionen US-Dollar, während die Prämien von Family Heritage um 8 % auf 128,6 Millionen US-Dollar zunahmen. Die Krankenversicherungsprämien im Direktvertrieb stiegen um 9 %.

Die gesamten Netto-Neuverkäufe im Krankenversicherungsgeschäft stiegen um 32 % auf 94,1 Millionen US-Dollar, unterstützt durch einen Zuwachs von 95 % bei United American. United American verzeichnete jedoch einen versicherungstechnischen Verlust von 6,4 Millionen US-Dollar, verglichen mit einem Ertrag von 16,1 Millionen US-Dollar ein Jahr zuvor. Grund waren Verluste bei Evry und überhöhte Medicare-Supplement-Schadenaufwendungen.

Der Buchwert je Aktie stieg im Jahresvergleich um 22,8 % auf 85,35 US-Dollar. Ohne das sonstige Gesamtergebnis erhöhte sich der Buchwert je Aktie um 10,7 % auf 103,62 US-Dollar.

Die Eigenkapitalrendite auf Basis des Nettogewinns betrug in den ersten neun Monaten 2026 19,7 %, nach 21,9 % im Vorjahreszeitraum. Die Eigenkapitalrendite auf Basis des operativen Nettoergebnisses ohne sonstiges Gesamtergebnis betrug 15,9 %, gegenüber 16,6 % ein Jahr zuvor.

Im Berichtsquartal kaufte Globe Life 1,1 Millionen Aktien für 185 Millionen US-Dollar zu einem durchschnittlichen Preis von 175,61 US-Dollar je Aktie zurück. Das Unternehmen erwartet nun Aktienrückkäufe von insgesamt 725 bis 775 Millionen US-Dollar für das Gesamtjahr, gegenüber der vorherigen Prognose von 670 bis 700 Millionen US-Dollar.

Globe Life passte seine Prognose für das operative Nettoergebnis 2026 auf 15,35 bis 15,65 US-Dollar je Aktie an und verwies auf ungünstige Ergebnisse bei seiner United-American-General-Agency-Sparte.

Für 2027 prognostiziert Globe Life ein operatives Nettoergebnis von 16,10 bis 17,10 US-Dollar je Aktie. Dies entspricht einem Anstieg von 7,1 % am Mittelpunkt der Spanne.

Globe Life trägt derzeit den Zacks-Rang 3 (Halten).

Haftungsausschluss: Der Text wurde mit Hilfe einer KI zusammengefasst und übersetzt. Für Aussagen aus dem Originaltext wird keine Haftung übernommen!

Chubb Limited (CB) meldete für das dritte Quartal 2026 bereinigte operative Gewinne von 7,66 Dollar je Aktie. Damit wurde die Konsensschätzung von Zacks in Höhe von 6,53 Dollar um 17,3 % übertroffen. Der Gewinn stieg im Jahresvergleich um 0,8 %. Der Umsatz von 16,81 Milliarden Dollar übertraf die Konsensschätzung von 16,72 Milliarden Dollar um 0,55 %.

Rekorderträge aus Kapitalanlagen und höhere Lebensversicherungserträge stützten die Ergebnisse, während höhere Katastrophenschäden die versicherungstechnische Rentabilität belasteten. Die gebuchten Nettoprämien aus verdienten Prämien stiegen im Jahresvergleich um 3,9 % auf 14,92 Milliarden Dollar.

Chubbs versicherungstechnischer Gewinn sinkt im dritten Quartal

Der versicherungstechnische Gewinn im Schaden- und Unfallversicherungsgeschäft sank im Jahresvergleich um 8,8 % auf 2,06 Milliarden Dollar. Die Schaden-Kosten-Quote verschlechterte sich um 230 Basispunkte auf 84,1 %. Ausschlaggebend waren höhere Katastrophenschäden und schwächere versicherungstechnische Margen in einigen gewerblichen Sparten. Die Konsensschätzung von Zacks liegt bei 87.

Der versicherungstechnische Gewinn des laufenden Unfalljahres ohne Katastrophenschäden stieg um 3,3 % auf 2,26 Milliarden Dollar. Die entsprechende Schaden-Kosten-Quote verschlechterte sich um 10 Basispunkte auf 82,6 %. Dies deutet trotz wettbewerbsintensiverer Marktbedingungen auf eine relativ stabile zugrunde liegende versicherungstechnische Rentabilität hin.

Kurs, Konsens und Gewinn je Aktie von Chubb – Überraschung

Kurs, Konsens und Gewinn je Aktie von Chubb – Überraschungsgrafik | Chubb-Kurs

Chubbs Katastrophenschäden nehmen zu

Die Katastrophenschäden vor Steuern stiegen von 285 Millionen Dollar im Vorjahresquartal auf 705 Millionen Dollar. Die höhere Belastung durch Katastrophen trug trotz des Wachstums der zugrunde liegenden versicherungstechnischen Gewinne zum Rückgang des ausgewiesenen versicherungstechnischen Gewinns bei.

Die günstige Entwicklung der Rückstellungen aus Vorperioden stieg von 361 Millionen auf 511 Millionen Dollar. Das milderte die Katastrophenschäden teilweise ab, während die Geschäftsleitung ihre Zeichnungsdisziplin angesichts zunehmenden Wettbewerbs in der gewerblichen Schaden- und Unfallversicherung beibehielt, insbesondere in den USA und in London.

Prämienwachstum von Chubb spiegelt Diversifizierung wider

Die gebuchten Nettoprämien stiegen im Jahresvergleich um 1,9 % auf 15,14 Milliarden Dollar beziehungsweise um 1,8 % zu konstanten Wechselkursen. Die Konsensschätzung von Zacks liegt bei 15,11 Milliarden Dollar. Unsere Schätzung liegt bei 15,4 Milliarden Dollar.

Die gebuchten Nettoprämien in der Schaden- und Unfallversicherung stiegen um 1,9 % auf 13,18 Milliarden Dollar. Dazu trugen das Privatkundengeschäft, die Landwirtschaft und Auslandsgeschäfte bei.

Die weltweit gebuchten Nettoprämien in der Schaden- und Unfallversicherung ohne Landwirtschaft stiegen um 1,5 % auf 11,65 Milliarden Dollar. Der entsprechende versicherungstechnische Gewinn sank um 8,9 % auf 1,89 Milliarden Dollar, während sich die Schaden-Kosten-Quote um 240 Basispunkte auf 83,4 % verschlechterte. Die Ergebnisse spiegelten ein anhaltendes Prämienwachstum bei gleichzeitigem Druck auf die ausgewiesene versicherungstechnische Rentabilität wider.

Die Ergebnisse von Chubb in Nordamerika bleiben gemischt

Die in Nordamerika gebuchten Nettoprämien für gewerbliche Schaden- und Unfallversicherungen sanken um 2,7 % auf 5,51 Milliarden Dollar. Unsere Schätzung liegt bei 5,8 Milliarden Dollar. Die Konsensschätzung von Zacks liegt bei 5,7 Milliarden Dollar.

Die Prämien für Großkunden sowie im Großhandelsgeschäft für Exzedenten- und Überschussversicherungen sanken um 5 % auf 3,21 Milliarden Dollar. Grund waren eine Verringerung versicherungstechnischer Risiken und zusätzliche Rückversicherung. Die Prämien im mittleren Marktsegment und im Kleingewerbe stiegen um 0,8 % auf 2,30 Milliarden Dollar.

Die nordamerikanischen Prämien für private Schaden- und Unfallversicherungen stiegen um 5,3 % auf 1,91 Milliarden Dollar (unsere Schätzung liegt bei 2 Milliarden Dollar, die Konsensschätzung von Zacks bei 1,9 Milliarden Dollar), während sich die Schaden-Kosten-Quote um 480 Basispunkte auf 60,3 % verbesserte.

Die Prämien in der Landwirtschaft stiegen um 5,1 % auf 1,53 Milliarden Dollar (unsere Schätzung liegt bei 1,6 Milliarden Dollar, die Konsensschätzung von Zacks bei 1,5 Milliarden Dollar), obwohl sich die Schaden-Kosten-Quote der Sparte um 130 Basispunkte auf 89,3 % verschlechterte. Die Schaden-Kosten-Quote der gewerblichen Schaden- und Unfallversicherung stieg um 480 Basispunkte auf 86,3 %.

Chubbs Auslandsgeschäft wächst

Die gebuchten Nettoprämien der allgemeinen Versicherung im Ausland stiegen im Jahresvergleich um 6,7 % auf 3,94 Milliarden Dollar (unsere Schätzung liegt bei 3,8 Milliarden Dollar) beziehungsweise um 5,2 % zu konstanten Wechselkursen. Die Prämien der gewerblichen Schaden- und Unfallversicherung stiegen um 6,3 % auf 2,25 Milliarden Dollar, die Prämien der privaten Schaden- und Unfallversicherung um 7,2 % auf 1,70 Milliarden Dollar.

In Lateinamerika, Asien und Europa stiegen die Prämien um 11,7 %, 7,5 % beziehungsweise 6,8 %. Die Schaden-Kosten-Quote des Segments verschlechterte sich jedoch um 310 Basispunkte auf 86,4 %, vor allem aufgrund höherer Katastrophenschäden und Akquisitionskosten. Dies wurde teilweise durch günstige Rückstellungsentwicklungen und eine verbesserte zugrunde liegende Schadenquote ausgeglichen.

Kapitalanlage- und Lebensversicherungserträge von Chubb steigen im dritten Quartal

Die Nettoerträge aus Kapitalanlagen vor Steuern stiegen im Jahresvergleich um 8,6 % auf den Rekordwert von 1,79 Milliarden Dollar. Die bereinigten Nettoerträge aus Kapitalanlagen stiegen um 6,3 % auf den Rekordwert von 1,89 Milliarden Dollar. Dazu trugen steigende Zinssätze und günstige Bedingungen für festverzinsliche Anlagen bei.

Die Erträge des Lebensversicherungssegments stiegen um 11,4 % auf 369 Millionen Dollar. Die gebuchten Nettoprämien stiegen um 1,4 % auf 1,96 Milliarden Dollar, während sich die gebuchten Prämien und eingegangenen Einlagen um 15,2 % auf 2,80 Milliarden Dollar erhöhten. Internationale Lebensversicherungsprämien und Einlagen stiegen um 15,7 % auf 2,44 Milliarden Dollar und unterstützten damit das Wachstum des Geschäfts.

Chubbs Cashflow stützt Ausschüttungen an Aktionäre

Der operative Cashflow erreichte einen Rekordwert von 6,07 Milliarden Dollar, der bereinigte operative Cashflow einen Rekordwert von 5,55 Milliarden Dollar. Die starke Liquiditätsgenerierung unterstützte die Ausschüttungen an Aktionäre während des Quartals.

Chubb schüttete 1,57 Milliarden Dollar an seine Aktionäre aus: 1,18 Milliarden Dollar für Aktienrückkäufe zu einem Durchschnittspreis von 344,32 Dollar je Aktie und 393 Millionen Dollar an Dividenden. Die gesamten Kapitalrückzahlungen in den ersten neun Monaten des Jahres 2026 beliefen sich auf 4,47 Milliarden Dollar.

Chubbs Buchwert spiegelt Anlageverluste wider

Der Buchwert je Aktie betrug am 30. September 2026 191,43 Dollar, ein Anstieg von 5,1 % im Jahresvergleich. Der materielle Buchwert je Aktie stieg um 5,7 % auf 126,96 Dollar. Bewertungsverluste im Anlageportfolio belasteten den ausgewiesenen Buchwert im Quartal.

Ohne das sonstige Ergebnis aus kumulierten Gesamterträgen stieg der materielle Buchwert je Aktie im Jahresvergleich um 15,4 % auf 150,70 Dollar. Die annualisierte bereinigte operative Rendite auf das materielle Eigenkapital betrug 21,6 %, die annualisierte bereinigte operative Eigenkapitalrendite 14,9 %. Die gesamten investierten Vermögenswerte beliefen sich auf 175,52 Milliarden Dollar.

Chubbs Zacks-Rang

Ch

Haftungsausschluss: Der Text wurde mit Hilfe einer KI zusammengefasst und übersetzt. Für Aussagen aus dem Originaltext wird keine Haftung übernommen!

W. R. Berkley Corporation (WRB) meldete für das dritte Quartal 2026 ein operatives Ergebnis von 1,17 US-Dollar je Aktie und übertraf damit die Zacks-Konsensschätzung um 2,63 %. Das Ergebnis stieg gegenüber dem Vorjahr um 6,4 %. Die operativen Umsätze von 3,76 Milliarden US-Dollar stiegen im Jahresvergleich um 1,8 %, verfehlten die Konsensschätzung jedoch um 1,19 %.

Der Versicherer profitierte von höheren Prämien und gestiegenen Nettoanlageerträgen, teilweise ausgeglichen durch höhere Aufwendungen und Katastrophenschäden. Die verdienten Nettoprämien stiegen im Jahresvergleich um 1,8 %.

Die gebuchten Nettoprämien von W. R. Berkley stiegen um 1,3 % auf 3,27 Milliarden US-Dollar. Die verdienten Nettoprämien erhöhten sich auf 3,21 Milliarden US-Dollar gegenüber 3,16 Milliarden US-Dollar im Vorjahresquartal. Die Nettoanlageerträge wuchsen um 9,2 % auf 383,5 Millionen US-Dollar. Die Gesamtaufwendungen stiegen um 1,4 % auf 3,16 Milliarden US-Dollar.

Die konsolidierte Schadenquote verbesserte sich im Jahresvergleich um 20 Basispunkte auf 62,2 %. Die Kostenquote verschlechterte sich um 10 Basispunkte auf 28,6 %. Die kombinierte Quote verbesserte sich um 10 Basispunkte auf 90,8 %. Die Katastrophenschäden stiegen auf 85,9 Millionen US-Dollar von 78,5 Millionen US-Dollar im Vorjahresquartal.

Im Versicherungssegment stiegen die gebuchten Nettoprämien um 3,2 % auf 2,9 Milliarden US-Dollar. Die verdienten Nettoprämien stiegen um 3,2 % auf 2,86 Milliarden US-Dollar. Die gebuchten Bruttoprämien legten um 4,9 % auf 3,56 Milliarden US-Dollar zu. Das Vorsteuerergebnis stieg um 10,3 % auf 523,4 Millionen US-Dollar.

Die gebuchten Nettoprämien im Segment Rückversicherung und Monoline-Excess sanken um 11,7 % auf 368,6 Millionen US-Dollar. Die verdienten Nettoprämien gingen um 8,3 % auf 351,7 Millionen US-Dollar zurück. Das Vorsteuerergebnis sank um 7,5 % auf 133,3 Millionen US-Dollar.

Nettoanlageverluste beliefen sich auf 18,3 Millionen US-Dollar, verglichen mit Anlagegewinnen von 79 Millionen US-Dollar im Vorjahresquartal. Der GAAP-Nettogewinn sank dadurch im Jahresvergleich um 12,7 % auf 446 Millionen US-Dollar. Das Gesamtvermögen betrug zum Ende des dritten Quartals 45,68 Milliarden US-Dollar. Der Buchwert je Aktie stieg gegenüber Ende 2025 um 0,6 % auf 25,87 US-Dollar. Der operative Cashflow betrug 731,3 Millionen US-Dollar, ein Rückgang von 35,8 % im Jahresvergleich. W. R. Berkley kaufte im dritten Quartal 2026 etwa 309.508 Stammaktien für 21,1 Millionen US-Dollar zurück. Der übermittelte Text endet unvollständig.

Haftungsausschluss: Der Text wurde mit Hilfe einer KI zusammengefasst und übersetzt. Für Aussagen aus dem Originaltext wird keine Haftung übernommen!

The Travelers Companies, Inc. (TRV) meldete im dritten Quartal 2026 bereinigte Gewinne von 9,18 US-Dollar je Aktie. Damit übertraf das Unternehmen die Zacks-Konsensschätzung von 7,07 US-Dollar um 29,8 %. Der Gewinn stieg gegenüber dem Vorjahr um 12,8 %. Die Umsätze von 12,45 Milliarden US-Dollar übertrafen die Konsensschätzung von 12,40 Milliarden US-Dollar um 0,4 % und blieben gegenüber dem Vorjahr nahezu unverändert.

Die Gewinnstärke beruhte auf höheren günstigen Rückstellungsentwicklungen aus Vorjahren und gestiegenen Nettoanlageerträgen, teilweise ausgeglichen durch höhere Katastrophenschäden. Die gebuchten Nettoprämien beliefen sich im Quartal auf insgesamt 11,48 Milliarden US-Dollar.

TRV erzielt starke versicherungstechnische Ergebnisse

Travelers erzielte einen bereinigten Gewinn von 1,95 Milliarden US-Dollar, ein Plus von 4,3 % gegenüber dem Vorjahr, während der Nettogewinn um 1,5 % auf 1,92 Milliarden US-Dollar stieg. Das versicherungstechnische Ergebnis erhöhte sich vor Steuern auf 1,43 Milliarden US-Dollar gegenüber 1,38 Milliarden US-Dollar ein Jahr zuvor.

Die günstige Rückstellungsentwicklung aus Vorjahren stieg vor Steuern auf 234 Millionen US-Dollar gegenüber 22 Millionen US-Dollar im Vorjahresquartal. Die Katastrophenschäden erhöhten sich vor Steuern auf 538 Millionen US-Dollar gegenüber 402 Millionen US-Dollar, hauptsächlich infolge schwerer Wind- und Hagelstürme in mehreren Bundesstaaten.

Die Schaden-Kosten-Quote verbesserte sich gegenüber dem Vorjahr um 50 Basispunkte auf 86,8 %. Grund dafür war die stärkere Rückstellungsentwicklung, teilweise ausgeglichen durch höhere Katastrophenschäden. Die zugrunde liegende Schaden-Kosten-Quote verschlechterte sich um 20 Basispunkte auf 84,1 %, während das zugrunde liegende versicherungstechnische Ergebnis vor Steuern 1,74 Milliarden US-Dollar erreichte. Die Zacks-Konsensschätzung für die Schaden-Kosten-Quote lag bei 92.

The Travelers Companies, Inc.: Kurs, Konsensschätzung und EPS-Überraschung

The Travelers Companies, Inc.: Kurs-Konsens-EPS-Überraschungsdiagramm | Kurs von The Travelers Companies, Inc.

Travelers' Kapitalerträge erreichen Rekordwert

Die Nettoanlageerträge stiegen gegenüber dem Vorjahr um 6,3 % auf einen Rekordwert von 1,1 Milliarden US-Dollar vor Steuern (908 Millionen US-Dollar nach Steuern). Gründe waren höhere Renditen des langfristigen festverzinslichen Portfolios und ein Wachstum der durchschnittlich investierten Vermögenswerte.

Die Erträge aus dem kurzfristigen festverzinslichen Portfolio gingen aufgrund niedrigerer durchschnittlicher Renditen zurück. Auch die Renditen nicht festverzinslicher Anlagen sanken leicht, hauptsächlich aufgrund niedrigerer Erträge aus Private Equity und Partnerschaften.

Das gesamte Anlageportfolio des Unternehmens belief sich zum Quartalsende auf etwa 100,6 Milliarden US-Dollar; festverzinsliche Anlagen machten davon 94 % aus. Investment-Grade-Wertpapiere stellten 98,8 % der festverzinslichen Anlagen dar und unterstrichen die hohe Kreditqualität des Portfolios.

TRV-Geschäftsversicherung profitiert von Rückstellungsgewinnen

Die Geschäftsversicherung erzielte gebuchte Nettoprämien von 5,87 Milliarden US-Dollar, ein Anstieg um 3 % gegenüber dem Vorjahr beziehungsweise um 4 % ohne die Veräußerung des kanadischen Geschäfts. Die Prämien im Mittelstandssegment stiegen um 7 % auf 3,45 Milliarden US-Dollar, während die Prämien in den Bereichen National Property und Sonstige um 4 % zurückgingen.

Der Segmentgewinn stieg um 14 % auf 1,04 Milliarden US-Dollar, hauptsächlich aufgrund günstiger Rückstellungsentwicklungen und höherer Kapitalerträge. Die Schaden-Kosten-Quote verbesserte sich um 200 Basispunkte auf 90,9 %, während sich die zugrunde liegende Schaden-Kosten-Quote um 60 Basispunkte auf 88,9 % verschlechterte.

Die Kundenbindung im Inlandsgeschäft blieb mit 86 % stark, während die Prämienänderung bei Verlängerungen 4,1 % betrug. Das Neugeschäft erreichte mit 699 Millionen US-Dollar einen Rekordwert für ein drittes Quartal und stieg gegenüber dem Vorjahr um 4 %.

Die Geschichte wird fortgesetzt

Travelers' Bond-&-Specialty-Segment verzeichnet Wachstum

Die Bond-&-Specialty-Versicherung erzielte gebuchte Nettoprämien von 1,21 Milliarden US-Dollar, ein Anstieg um 12 % gegenüber dem Vorjahr. Die Bürgschaftsprämien stiegen um 21 % auf 414 Millionen US-Dollar, während die Prämien im Bereich Management Liability um 6 % auf 649 Millionen US-Dollar zunahmen.

Der Segmentgewinn stieg um 23,6 % auf 309 Millionen US-Dollar. Dazu trugen eine höhere günstige Rückstellungsentwicklung, stärkere zugrunde liegende versicherungstechnische Gewinne und höhere Kapitalerträge bei. Die Schaden-Kosten-Quote verbesserte sich um 430 Basispunkte auf 77,3 %, während die zugrunde liegende Schaden-Kosten-Quote unverändert bei 85,8 % blieb.

Die Kundenbindung im Bereich Management Liability lag bei 89 %, und die Prämienänderung bei Verlängerungen verbesserte sich im Quartalsvergleich auf 3,8 %.

TRV-Privatversicherung ist mit höheren Katastrophenschäden konfrontiert

Die Privatversicherung meldete gebuchte Nettoprämien von 4,4 Milliarden US-Dollar, ein Rückgang um 7 % gegenüber dem Vorjahr beziehungsweise um 3 % ohne die Veräußerung des kanadischen Geschäfts. Die Kfz-Prämien sanken um 8 % auf 1,89 Milliarden US-Dollar, während die Prämien für Wohngebäude und Sonstiges um 1 % auf 2,51 Milliarden US-Dollar stiegen.

Der Segmentgewinn sank um 12,5 % auf 706 Millionen US-Dollar, hauptsächlich aufgrund höherer Katastrophenschäden. Die Schaden-Kosten-Quote verschlechterte sich um 220 Basispunkte auf 83,5 %, während sich die zugrunde liegende Schaden-Kosten-Quote um 100 Basispunkte auf 76,7 % verbesserte.

Die Kundenbindung im Kfz-Bereich blieb bei 81 %, während sie sich bei Wohngebäuden auf 85 % verbesserte. Die Prämienänderung bei Verlängerungen für Wohngebäude ließ auf 5,4 % nach.

Travelers erhält starke Kapitalausstattung und Ausschüttungen an Aktionäre aufrecht

Travelers beendete das Quartal mit einer Bilanzsumme von 142,09 Milliarden US-Dollar und einem Eigenkapital von 29 Milliarden US-Dollar. Der Buchwert je Aktie sank gegenüber Ende 2025 um 6 % auf 141,48 US-Dollar, was höhere nicht realisierte Anlageverluste widerspiegelte. Der bereinigte Buchwert je Aktie stieg um 9 % auf 172,47 US-Dollar.

Das Unternehmen gab im Quartal 1,77 Milliarden US-Dollar an Aktionäre zurück, darunter 1,51 Milliarden US-Dollar durch Aktienrückkäufe. Die verbleibende Rückkaufsermächtigung betrug 2,42 Milliarden US-Dollar.

Der Verwaltungsrat beschloss eine vierteljährliche Dividende von 1,25 US-Dollar je Aktie, zahlbar am 31. Dezember 2026 an die am 10. Dezember 2026 eingetragenen Aktionäre. Das Management hob die anhaltende versicherungstechnische Disziplin, die starke Kapitalgenerierung und das Vertrauen in die Geschäftsentwicklung mit Blick auf 2027 hervor.

Zacks-Rang

TRV hat derzeit den Zacks-Rang Nr. 3 (Halten). Hier finden Sie die vollständige Liste der heutigen Aktien mit Zacks-Rang Nr. 1 (Starker Kauf).

Entwicklung eines weiteren Branchenunternehmens

Der Gewinn je Aktie der Progressive Corporation (PGR) im dritten Quartal 2026 betrug 4,60 US-Dollar und übertraf die Zacks-Konsensschätzung um 3,1 %. Der Gewinn stieg gegenüber dem Vorjahr um 13,6 %. Die gebuchten Nettoprämien beliefen sich im Quartal auf 22,3 Milliarden US-Dollar, ein Anstieg um 4 % gegenüber 21,4 Milliarden US-Dollar im Vorjahr. Die Schaden-Kosten-Quote verbesserte sich gegenüber dem Vorjahresquartal um 80 Basispunkte auf 88,7. Die Zacks-Konsensschätzung lag bei 89,4.

Anstehende Veröffentlichungen

Chubb Limited (CB) wird seine Ergebnisse für das dritte Quartal 2026 am 20. Oktober nach Börsenschluss veröffentlichen. Die Zacks-Konsensschätzung für den Gewinn je Aktie des dritten Quartals beträgt ...

Haftungsausschluss: Der Text wurde mit Hilfe einer KI zusammengefasst und übersetzt. Für Aussagen aus dem Originaltext wird keine Haftung übernommen!

Der Gewinn je Aktie der Progressive Corporation (PGR) lag im dritten Quartal 2026 bei 4,60 US-Dollar und übertraf die Zacks-Konsensschätzung um 3,1 %. Das Ergebnis stieg gegenüber dem Vorjahr um 13,6 %.

Hinter den Schlagzeilen

Die gebuchten Nettoprämien beliefen sich im Quartal auf 22,3 Milliarden US-Dollar, 4 % mehr als die 21,4 Milliarden US-Dollar ein Jahr zuvor.

Die verdienten Nettoprämien stiegen um 5 % auf 21,9 Milliarden US-Dollar. Der gemeldete Wert entsprach der Zacks-Konsensschätzung.

Der realisierte Nettoverlust aus Wertpapieren betrug 170 Millionen US-Dollar, gegenüber einem Gewinn von 295 Millionen US-Dollar im Vorjahresquartal.

Die Schaden-Kosten-Quote verbesserte sich gegenüber dem Vorjahresquartal um 80 Basispunkte auf 88,7. Die Zacks-Konsensschätzung lag bei 89,4.

Progressive Corporation: Kurs, Konsens und EPS-Überraschung

Kurs-Konsens-EPS-Überraschungsdiagramm der Progressive Corporation | Kursangabe der Progressive Corporation

Septemberzahlen im Detail

Die Betriebserträge stiegen gegenüber dem Vorjahr um 5,2 % auf 7,7 Milliarden US-Dollar. Dazu trugen 4,9 % höhere verdiente Nettoprämien, ein Anstieg der Nettoanlageerträge um 13,2 %, ein Anstieg der Gebühren und sonstigen Erträge um 5 % sowie 6,7 % höhere Dienstleistungserträge bei.

Die Gesamtausgaben sanken um 5,6 % auf 6,6 Milliarden US-Dollar, hauptsächlich weil im laufenden Monat keine Aufwendungen für Gutschriften an Versicherungsnehmer anfielen.

Versicherungsverträge im September

Die Zahl der laufenden Verträge war im Segment Privatkunden stark und lag 6 % über den 39,2 Millionen des Vorjahresmonats. Die Zahl der Verträge im Segment Gewerbekunden von Progressive stieg gegenüber dem Vorjahr um 5 % auf 1,3 Millionen.

Im Segment Privatkunden nahm Agency Auto gegenüber dem Vorjahr um 7 % auf 11,3 Millionen zu, während Direct Auto um 8 % auf 16,8 Millionen stieg. Special Lines legte um 6 % auf 7,4 Millionen zu.

Im Geschäftsbereich Sachversicherungen gab es 3,6 Millionen laufende Verträge, unverändert gegenüber dem Vorjahr.

Finanzielle Aktualisierung

Der Buchwert je Aktie von Progressive lag am 30. September 2026 bei 59,51 US-Dollar, ein Rückgang um 1,6 % gegenüber 60,45 US-Dollar am 30. September 2025.

Die Eigenkapitalrendite lag im Juni 2026 bei 25,7 %, nach 37,1 % im Vorjahreszeitraum. Das Verhältnis der Gesamtverschuldung zum Gesamtkapital verschlechterte sich um 330 Basispunkte auf 19,6.

Zacks-Rang

PGR hat derzeit den Zacks-Rang Nr. 3 (Halten). Die vollständige Liste der heutigen Zacks-Aktien mit Rang Nr. 1 (Starker Kauf) finden Sie hier.

Anstehende Veröffentlichungen

The Travelers Companies Inc. (TRV) wird die Ergebnisse des dritten Quartals 2026 am 16. Oktober vor Börsenöffnung veröffentlichen. Die Zacks-Konsensschätzung für den Gewinn je Aktie im dritten Quartal liegt bei 7,01 US-Dollar; dies entspräche einem Rückgang um 13,9 % gegenüber dem gemeldeten Wert des Vorjahresquartals.

Die Ergebnisse von TRV übertrafen in den letzten vier Quartalen die Schätzungen.

Chubb Limited (CB) wird die Ergebnisse des dritten Quartals 2026 am 20. Oktober nach Börsenschluss veröffentlichen. Die Zacks-Konsensschätzung für den Gewinn je Aktie im dritten Quartal liegt bei 6,42 US-Dollar; dies deutet auf einen Rückgang um 14,3 % gegenüber dem gemeldeten Wert des Vorjahresquartals hin.

Die Ergebnisse von CB übertrafen in den letzten vier Quartalen die Schätzungen.

W. R. Berkley Corporation (WRB) wird die Ergebnisse des dritten Quartals 2026 am 19. Oktober nach Börsenschluss veröffentlichen. Die Zacks-Konsensschätzung für den Gewinn je Aktie liegt bei 1,14 US-Dollar; dies deutet auf einen Anstieg um 3,6 % gegenüber dem gemeldeten Wert des Vorjahresquartals hin.

Die Ergebnisse von WRB übertrafen die Schätzungen in drei der letzten vier gemeldeten Quartale und verfehlten sie in einem.

Die Geschichte geht weiter

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The Progressive Corporation (PGR): kostenloser Aktienanalysebericht

The Travelers Companies, Inc. (TRV): kostenloser Aktienanalysebericht

Chubb Limited (CB): kostenloser Aktienanalysebericht

W. R. Berkley Corporation (WRB): kostenloser Aktienanalysebericht

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Haftungsausschluss: Der Text wurde mit Hilfe einer KI zusammengefasst und übersetzt. Für Aussagen aus dem Originaltext wird keine Haftung übernommen!

Von The Travelers Companies, Inc. (TRV) wird erwartet, dass Umsatz und Gewinn zurückgehen, wenn das Unternehmen am 16. Oktober vor Börsenbeginn seine Ergebnisse für das dritte Quartal 2026 veröffentlicht.

Die Zacks-Konsensschätzung für den Umsatz von TRV im dritten Quartal liegt bei 12,4 Milliarden US-Dollar. Das entspricht einem Rückgang von 0,4 % gegenüber dem im Vorjahreszeitraum ausgewiesenen Wert.

Die Konsensschätzung für den Gewinn liegt bei 6,90 US-Dollar je Aktie. Die Zacks-Konsensschätzung für TRVs Gewinn im dritten Quartal ist in den vergangenen sieben Tagen um 1,5 % gestiegen. Die Schätzung deutet auf einen Rückgang von 15,2 % gegenüber dem Vorjahr hin.

Was das Zacks-Modell für TRV zeigt

Unser bewährtes Modell prognostiziert, dass Travelers diesmal die Gewinnerwartungen übertreffen wird. Grund dafür sei, dass die Aktie die richtige Kombination aus einem positiven Earnings ESP und einem Zacks-Rang von Nr. 1 (Starker Kauf), 2 (Kauf) oder 3 (Halten) aufweise, was die Chancen auf eine Gewinnüberraschung erhöhe.

TRVs Earnings ESP: Travelers hat einen Earnings ESP von +0,77 %. Das liegt daran, dass die genaueste Schätzung von 6,95 US-Dollar über der Zacks-Konsensschätzung von 6,90 US-Dollar liegt. Mit dem Earnings-ESP-Filter können Sie die besten Aktien zum Kauf oder Verkauf vor der Ergebnisveröffentlichung finden.

Kurs und Gewinnüberraschung von The Travelers Companies, Inc.

Kurs-Gewinnüberraschungsdiagramm von The Travelers Companies, Inc. | Kursangaben von The Travelers Companies, Inc.

TRVs Zacks-Rang: Die Aktie hat derzeit den Zacks-Rang Nr. 3. Die vollständige Liste der heutigen Zacks-Aktien mit Rang Nr. 1 finden Sie hier.

Zu berücksichtigende Faktoren

Die Prämien dürften von einer besseren Preisgestaltung, einer soliden Veränderung der Verlängerungsraten, einer starken Kundenbindung und einem Wachstum des versicherten Bestands profitiert haben. Die Zacks-Konsensschätzung liegt derzeit bei 11 Milliarden US-Dollar und deutet auf einen Rückgang von 1,2 % gegenüber dem im Vorjahreszeitraum ausgewiesenen Wert hin.

Ein höherer durchschnittlicher Bestand an festverzinslichen Anlagen und höhere langfristige Durchschnittsrenditen dürften die Kapitalanlageergebnisse im Berichtsquartal stützen. Das Management schätzt die Nettozinserträge aus festverzinslichen Anlagen einschließlich Erträgen aus kurzfristigen Wertpapieren im dritten Quartal nach Steuern auf rund 840 Millionen US-Dollar. Die Zacks-Konsensschätzung für die Netto-Kapitalanlageerträge liegt derzeit bei 1,1 Milliarden US-Dollar und impliziert einen Anstieg von 3,8 % gegenüber dem Vorjahreszeitraum.

Das Segment Personenversicherung dürfte von Tarifmaßnahmen, disziplinierter Zeichnungspolitik und einer besseren Schadenentwicklung im Automobilbereich profitiert haben. Die Zacks-Konsensschätzung liegt derzeit bei 4,4 Milliarden US-Dollar und deutet auf einen Rückgang von 5,9 % gegenüber dem Vorjahreszeitraum hin.

Das Segment Kautions- und Spezialversicherungen dürfte von einer anhaltenden Nachfrage nach Kautionsprodukten profitiert haben, insbesondere nach Deckungen für große Bau- und Infrastrukturprojekte. Auch die Haftpflichtversicherung für Führungskräfte könnte durch stabile Verlängerungspreise und starke Kundenbindung zum Prämienaufkommen beigetragen haben. Die Zacks-Konsensschätzung liegt derzeit bei 1,2 Milliarden US-Dollar und deutet auf einen Anstieg von 7 % gegenüber dem Vorjahreszeitraum hin.

Starke Kundenbindung bei Policen, die Gewinnung neuer Geschäfte und Prämienerhöhungen bei Verlängerungen, insbesondere in der Mittelstands- und kleinen Gewerbeversicherung, dürften die Prämien im Gewerbeversicherungsgeschäft gestützt haben. Die Zacks-Konsensschätzung liegt derzeit bei 5,7 Milliarden US-Dollar und deutet auf einen Anstieg von 1,4 % gegenüber dem Vorjahreszeitraum hin.

Ein Anstieg der gebuchten Nettoprämien zusammen mit höheren Netto-Kapitalanlageerträgen und sonstigen Umsätzen dürfte den Umsatz im bevorstehenden Quartal gestützt haben.

Bessere Preise und ein größeres versichertes Exposure dürften zusammen mit einer umsichtigen Zeichnungspolitik die Zeichnungsprofitabilität gestützt haben. Schwere Gewitter, Windstürme, Hagel und durch Hurrikane verursachte Schäden könnten jedoch die Schadenkosten erhöht haben, insbesondere in der Personenversicherung und bei gewerblichen Sachversicherungen. Die Zacks-Konsensschätzung für die kombinierte Schaden-Kosten-Quote liegt derzeit bei 92,08 und deutet auf eine Verschlechterung um 478 Basispunkte gegenüber dem Vorjahreszeitraum hin.

Obwohl das Prämienwachstum in der Gewerbeversicherung wahrscheinlich positiv blieb, könnte eine Verlangsamung der Verlängerungspreise sein Tempo begrenzt haben. Außerdem könnten die gebuchten Nettoprämien der Personenversicherung unter Druck geblieben sein, weil die Zeichnungspolitik selektiv war und Beiträge aus den im ersten Quartal 2026 verkauften kanadischen Aktivitäten wegfielen.

Die Aufwendungen dürften aufgrund höherer Schäden und Schadenregulierungskosten, der Abschreibung abgegrenzter Abschlusskosten, allgemeiner und Verwaltungskosten sowie Zinsaufwendungen gestiegen sein.

Fortgesetzte Aktienrückkäufe dürften dem Gewinn zusätzlich Auftrieb gegeben haben.

Der Beitrag wird fortgesetzt.

Weitere zu berücksichtigende Aktien

Hier sind drei weitere Aktien aus der Schaden- und Unfallversicherung, die Sie erwägen könnten. Unser Modell zeigt, dass auch sie die richtige Kombination von Faktoren für eine Gewinnüberraschung aufweisen:

Cincinnati Financial Corporation (CINF) hat derzeit einen Earnings ESP von +9,52 % und einen Zacks-Rang von 2. Die Zacks-Konsensschätzung für den Gewinn je Aktie im dritten Quartal 2026 liegt bei 1,91 US-Dollar und deutet auf einen Rückgang von 33 % gegenüber dem Vorjahr hin.

CINFs Gewinn übertraf die Schätzungen in drei der letzten vier gemeldeten Quartale und verfehlte sie in einem.

Arch Capital Group (ACGL) hat derzeit einen Earnings ESP von +9,62 % und einen Zacks-Rang von 3. Die Zacks-Konsensschätzung für den Gewinn je Aktie im dritten Quartal 2026 liegt bei 1,96 US-Dollar und deutet auf einen Rückgang von 29,2 % gegenüber dem Vorjahr hin.

ACGLs Gewinn übertraf die Schätzungen in den letzten vier gemeldeten Quartalen.

W. R. Berkley Corporation (WRB) hat einen Earnings ESP von +1,31 % und derzeit den Zacks-Rang Nr. 3. Die Zacks-Konsensschätzung für den Gewinn je Aktie im dritten Quartal 2026 liegt bei 1,14 US-Dollar und deutet auf einen Anstieg von 3,6 % gegenüber dem Vorjahr hin.

WRBs Gewinn übertraf die Schätzungen in drei der letzten vier gemeldeten Quartale und verfehlte sie in einem.

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The Travelers Companies, Inc. (TRV): Kostenloser Aktienanalysebericht

W. R. Berkley Corporation (WRB): Kostenloser Aktienanalysebericht

Haftungsausschluss: Der Text wurde mit Hilfe einer KI zusammengefasst und übersetzt. Für Aussagen aus dem Originaltext wird keine Haftung übernommen!

Die Aktien von Chubb Limited (CB) sind im vergangenen Jahr um 22 % gestiegen und haben damit das Wachstum der Branche von 3,1 % übertroffen.

Die Kursgewinne von Chubb wurden durch starkes Gewinnwachstum, diszipliniertes Underwriting und ein wirksames Kapitalmanagement getragen, die die Rentabilität stützten. Höhere Kapitalanlageerträge und weiter gestärkte Gewinne sowie eine höhere Eigenkapitalrendite stärkten das Vertrauen der Anleger.

Die Aktien einiger Wettbewerber, darunter The Travelers Companies (TRV), stiegen im vergangenen Jahr um 37 %, während W.R. Berkley (WRB) und The Progressive Corporation (PGR) um 6,2 % beziehungsweise 6,6 % nachgaben.

Kursentwicklung über ein Jahr: CB, TRV, WRB, PGR und Branche Zacks Investment Research

Bildquelle: Zacks Investment Research

CBs Premium-Bewertung

Die Aktien von Chubb Limited werden im Vergleich zur Branche mit einem Aufschlag gehandelt. Das Kurs-Buchwert-Verhältnis der vergangenen zwölf Monate von 1,62x liegt über dem Branchendurchschnitt von 1,43x. Das Unternehmen hat derzeit jedoch einen Value Score von B. Zacks Investment Research

Bildquelle: Zacks Investment Research

Die Aktien anderer Versicherer, darunter TRV, PGR und WRB, werden ebenfalls mit einem Multiplikator gehandelt, der über dem Branchendurchschnitt liegt.

CBs starke Eigenkapitalrendite

Die Eigenkapitalrendite (ROE) der vergangenen zwölf Monate lag bei 14,5 % und damit deutlich über den 7,5 % der Branche. Außerdem lag die ROE in den vergangenen drei und fünf Jahren bei rund 14 %, was die beständige Fähigkeit des Unternehmens widerspiegelt, Erträge aus den Mitteln der Aktionäre zu erzielen.

CBs Wachstumsprognose ist vielversprechend

Die Zacks-Konsensschätzung für den Gewinn je Aktie (EPS) von 2026 deutet auf einen Anstieg gegenüber dem Vorjahr um 11,7 % hin. Die Konsensschätzung für den Umsatz liegt bei 64,15 Milliarden Dollar und impliziert einen Anstieg gegenüber dem Vorjahr um 7 %.

Die Konsensschätzung für EPS und Umsatz 2027 deutet gegenüber den entsprechenden Schätzungen für 2026 auf Anstiege von 4,1 % beziehungsweise 4,2 % hin. Das langfristige Gewinnwachstum wird auf 8,2 % geschätzt.

Optimistische Analystenstimmung zu CB

Die Zacks-Konsensschätzungen für die Gewinne 2026 und 2027 sind in den vergangenen 60 Tagen um 1,4 % beziehungsweise 0,3 % gestiegen.

Faktoren, die der CB-Aktie zugutekommen

Chubb dürfte von seiner disziplinierten Underwriting-Strategie, einem diversifizierten Geschäftsportfolio und starken Anlagekompetenzen profitieren. Das Unternehmen stellt Rentabilität über Prämienwachstum und zieht sich aus unzureichend bepreisten Geschäftsbereichen zurück, insbesondere bei Gewerbeimmobilienversicherungen für Großkunden. Der Fokus auf Preisdisziplin, Risikoselektion und Underwriting-Rentabilität dürfte Margen und nachhaltiges Gewinnwachstum stützen.

Die Präsenz von Chubb in der gewerblichen und privaten Versicherung, der Lebensversicherung, der Unfall- und Krankenversicherung sowie in mehreren internationalen Märkten verringert die Abhängigkeit von einer einzelnen Geschäftssparte. Wachstumschancen in Auslandsmärkten, bei privaten Versicherungen für vermögende Kunden sowie bei gewerblichen Versicherungen für kleine und mittelgroße Unternehmen dürften schwächere Bedingungen bei Gewerbeimmobilien für Großkunden und in Finanzsparten ausgleichen.

Fortsetzung

CB verfolgt strategische Fusionen und Übernahmen, um sein Portfolio zu diversifizieren, Kompetenzen und Synergien hinzuzugewinnen und seine geografische Reichweite auszubauen. Übernahmen, darunter Catalyst Aviation Insurance und die Geschäftstätigkeit von Liberty Mutual in Thailand und Vietnam, haben das Produktangebot, das Vertriebsnetz und die Präsenz in wichtigen internationalen Märkten gestärkt. Fortlaufende Investitionen in KI, digitale Kompetenzen und Vertrieb sowie starke Beziehungen zu Maklern treiben das Neugeschäft an und verbessern die Verlängerungsraten.

Die festverzinslichen und alternativen Anlageportfolios von Chubb Limited sowie stabile operative Cashflows bilden eine starke Grundlage für wiederkehrende Kapitalanlageerträge und bieten neben dem Versicherungsgeschäft eine zusätzliche Quelle für Gewinnwachstum.

Zunehmende Ransomware-Angriffe, Datenschutzverletzungen und Betriebsunterbrechungsrisiken treiben die Nachfrage nach Cyberversicherungen bei kleinen und mittelgroßen Unternehmen an. Chubbs wachsendes Vertriebsnetz, individuell anpassbare Deckungen und Möglichkeiten für Querverkäufe positionieren das Unternehmen, diese Chance zu nutzen. Investitionen in KI, Datenanalyse und Underwriting-Technologie dürften die Risikobewertung, Preisgenauigkeit und operative Effizienz verbessern und profitables Wachstum stützen.

Chubb Limiteds starke Cashgenerierung unterstützt Aktionärsrenditen und weitere Kapitalverwendung. Die Kapitalrückflüsse im ersten Halbjahr beliefen sich auf 2,9 Milliarden Dollar. Anhaltende Gewinne und operative Cashflows ermöglichen weitere Ausschüttungen und lassen zugleich Mittel für das Unternehmenswachstum und den Bedarf der Bilanz zurück.

Chubb Limited erzielt weiterhin ein starkes Wachstum des Buchwerts. Zum 30. Juni 2026 stieg der materielle Buchwert je Aktie um 17,1 % auf 131,93 Dollar. Das anhaltende Wachstum des Buchwerts und des materiellen Buchwerts spiegelt die starke Gewinnerzielung des Unternehmens wider und stützt die Bewertung.

Risiken für CB

Chubb Limited ist weiterhin Katastrophenschäden durch Hurrikane, Waldbrände, Erdbeben und andere schwere Ereignisse ausgesetzt. Diese verursachen Schwankungen bei der Rentabilität des Underwritings und beeinflussen die Schaden-Kosten-Quote.

Nachlassende Preise bei gewerblichen Versicherungen bleiben für Chubb ein Gegenwind, da anhaltende Ratenrückgänge das Prämienwachstum und die Rentabilität belasten könnten.

Fazit

Chubb ist dank starker Underwriting-Rentabilität, der Expansion im Mittelmarkt und bei gewerblichen Versicherungen im Ausland, höherer Kapitalanlageerträge und disziplinierten Kapitalmanagements gut aufgestellt, das Gewinn- und Buchwertwachstum fortzusetzen. Günstige Schätzungen, eine optimistische Analystenstimmung und eine höhere ROE sind weitere positive Faktoren. Katastrophenschäden und schwächere Preise im gewerblichen Versicherungsgeschäft bleiben Risiken. Es ist ratsam, diese Zacks-Aktie mit Rang 3 (Halten) zu behalten. Hier können Sie die vollständige Liste der heutigen Zacks-Aktien mit Rang 1 (starker Kauf) sehen.

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Chubb Limited (CB): kostenloser Aktienanalysebericht

The Travelers Companies (TRV): kostenloser Aktienanalysebericht

W.R. Berkley (WRB): kostenloser Aktienanalysebericht

The Progressive (PGR): kostenloser Aktienanalysebericht

[Der übermittelte Text bricht hier ab.]