CNO Financial Group Inc (US12621E1038) Finanzdienstleistungen · Lebensversicherungen

Analyse und Bewertung

Hinweis: Diese Analyse wurde Anhand veröffentlichter Unternehmensdaten mit Hilfe von KI erstellt. Sie dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden. Bitte konsultiere im Zweifelsfall einen unabhängigen Finanzberater.

(Alle monetären Angaben in USD)

  1. Unternehmensprofil (Score 6/10) — CNO bietet diversifizierte Versicherungs- und Vorsorgeprodukte für mittelständische US-Haushalte und Pensionisten an, bleibt jedoch auf den US-Markt fokussiert.

  2. Bewertung (Score 6/10) — Das Kurs-Buchwert-Verhältnis von 1,97 wird als fair beurteilt, während das Forward-KGV von 9,71 deutlich unter dem Trailing-KGV von 19,04 liegt.

  3. Profitabilität & Wachstum (Score 6/10) — Solide operative Marge und Eigenkapitalrendite stehen einer gemischten Umsatzentwicklung sowie einer niedrigen Gesamtkapitalrendite von 1,1% gegenüber.

  4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 2.64 Mrd. USD, 2024: 2.52 Mrd. USD, 2023: 2.22 Mrd. USD, 2022: 1.40 Mrd. USD. Eigenkapitalquote gut (6.8%).

  5. Free Cash Flow (Score 9/10) — FCF in allen 4 Jahren positiv.

  6. Dividende (Score 7/10) — Die Dividende gilt bei einer Ausschüttungsquote von 15,9% als konservativ, nachhaltig und wachsend, bietet mit 1,3% Rendite jedoch wenig laufenden Ertrag.

  7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Gewinn- und Umsatzwachstum sowie steigende Eigenmittel bieten Chancen, während gemischte Historie und die US-Fokussierung wesentliche Risiken bleiben.

  8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 5/10) — Forward-KGV 9.7 vs. Trailing 19 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 12.2% (8 Analysten, Range 1.64–1.66) | Umsatzwachstum erwartet: 3.6% | EPS nächstes Jahr: 5.03 (7.7%) | Analystenkonsens: Halten (Buy: 1, Hold: 3, Sell: 1) | Kursziel: 53.75. Das Forward-KGV von 9,7 liegt unter dem Trailing-KGV von 19,0, Analysten votieren jedoch überwiegend mit Halten.

Tratabu-Gesamtscore: 6.9/10