(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

• HINWEIS: Erhöhte Verschuldung (Verschuldungsgrad = 111%)
• WARNUNG: Liquiditätsrisiko (Kurzfristige Schulden übersteigen Umlaufvermögen) (Current Ratio = 0.6)

1. Unternehmensprofil (Score 8/10) — Equifax ist ein führender Anbieter von Daten und Analysen für Unternehmen und Verbraucher in den USA, mit einem diversifizierten Geschäftsmodell.

2. Bewertung (Score 3/10) — Der KBV-Score von 4.62 deutet auf eine Überbewertung des Unternehmens hin, insbesondere im Vergleich zu den historischen Werten.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 7/10) — Die solide operative Marge von 17,5% und das Umsatzwachstum von 14,3% pro Quartal zeigen eine gute Profitabilität.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 6/10) — EK-Verlauf: 2025: 4.60 Mrd. USD, 2024: 4.80 Mrd. USD, 2023: 4.53 Mrd. USD, 2022: 3.96 Mrd. USD. Die moderate Verschuldung mit einem Debt-to-Equity-Verhältnis von 111% ist akzeptabel, aber die hohe Gesamtschuldenlast sollte beachtet werden.

5. Free Cash Flow (Score 8/10) — Erhaltungsinvestitionen (Ø CapEx/Abschr. 0.87). Der durchgehende positive Cashflow aus betrieblicher Tätigkeit und der insgesamt solide FCF-Trend sind positiv für die Bewertung.

6. Dividende (Score 6/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 26.5%. Die konservative Dividendenrendite von 1,3% und die Ausschüttungsquote von 26,5% machen das Unternehmen zu einem stabilen Dividendengeschäft.

7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Das Unternehmen profitiert von der steigenden Nachfrage nach Datenanalysen und -dienstleistungen, birgt aber Risiken durch regulatorische Änderungen und Cyber-Sicherheitsbedrohungen.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 7/10) — Forward-KGV 20.9 vs. Trailing 30.1 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 7.2% (16 Analysten, Range 5.9–5.96) | Umsatzwachstum erwartet: 6.5% | Revisionstendenz aufwärts (+1/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 10.28 (19.4%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 16, Hold: 7, Sell: 0) | Kursziel: 223.71. Die Analystenkonsens deutet auf eine Gewinnsteigerung von ca. 19,4% hin und ein Kursziel von 223,71 USD, was einen positiven Ausblick signalisiert.

Gesamtscore: 6.1/10