Grupo Supervielle SA (US40054A1088) Finanzdienstleistungen · Banken - Regional
11,00 USD
Stand (close): 12.06.26
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Analyse und Bewertung

Hinweis: Diese Analyse wurde Anhand veröffentlichter Unternehmensdaten mit Hilfe von KI erstellt. Sie dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden. Bitte konsultiere im Zweifelsfall einen unabhängigen Finanzberater.

(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

  • KRITISCH: Nettoverlust (Nettomarge = -10.4%)
  • WARNUNG: Negatives operatives Ergebnis (Op.Marge = -10.0%)
  • KRITISCH: Negatives ROE (ROE = -7.8%)
  • WARNUNG: FCF aktuell negativ (-1130.68 Mrd.)
  • WARNUNG: FCF in 2 von 4 Jahren negativ
  • WARNUNG: Dividende im Verlustjahr (EPS negativ, Payout nicht berechenbar)

  1. Unternehmensprofil (Score 6/10) — Grupo Supervielle ist ein regionaler Bankkonzern in den USA mit einem Umsatz von 731 Mrd. USD und beschäftigt 3456 Mitarbeiter.

  2. Bewertung (Score 3/10) — Der KBV-Score von 1.27 deutet auf eine hohe Bewertung hin, was durch die negativen Profitabilitätskennzahlen verstärkt wird.

  3. Profitabilität & Wachstum (Score 1/10) — Die operative Marge von -10.0% und der negative ROE von -7.8% sowie der Verlust in der Bilanz deuten auf eine schlechte Profitabilität hin.

  4. Bilanz & Verschuldung (Score 7/10) — EK-Verlauf: 2025: 1006.88 Mrd. USD, 2024: 797.74 Mrd. USD, 2023: 743.40 Mrd. USD, 2022: 287.32 Mrd. USD. Die solide Eigenkapitalquote von 12.9% ist positiv, jedoch überwiegen die negativen Ergebnisse in der Bilanz.

  5. Free Cash Flow (Score 4/10) — 2025: -1130.68 Mrd. USD ✗, 2024: +461.47 Mrd. USD ✓, 2023: +133.20 Mrd. USD ✓, 2022: -6.70 Mrd. USD ✗ — Der durchgehende negative Cashflow-Trend und der hohe Wert von -1130.68 Mrd. USD deuten auf erhebliche Liquiditätsrisiken hin.

  6. Dividende (Score 4/10) — Dividende im Verlustjahr gezahlt — Ausschüttung aus der Substanz, nicht aus dem Gewinn. Die Dividende im Verlustjahr und die hohe Dividendenrendite von 4061.2% sind aufgrund der schlechten Profitabilität nicht nachhaltig.

  7. Chancen & Risiken (Score 3/10) — Das Unternehmen operiert in einem volatilen Sektor mit regulatorischen Risiken und Wettbewerbsdruck, was die Chancen begrenzt.

  8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 6/10) — EPS-Erwartung laufendes Jahr: 25.2% (4 Analysten, Range 1.64–1.83) | Umsatzwachstum erwartet: 72.6% | EPS nächstes Jahr: 1.33 (27.6%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 2, Hold: 1, Sell: 0) | Kursziel: 12.75. Der Analystenkonsens deutet auf eine stabile Bewertung hin, jedoch sind die Wachstumschancen aufgrund der negativen Profitabilität begrenzt.

Gesamtscore: 4/10