(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 6/10) — Guidewire Software ist ein führender Anbieter von Cloud-Plattformen für Versicherungsunternehmen weltweit, was eine solide Basis für die Bewertung bildet.

2. Bewertung (Score 3/10) — Der hohe KGV und der Enterprise Value deuten auf eine überbewertete Aktie hin, insbesondere im Vergleich zu den aktuellen Ergebnissen.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 7/10) — Die solide Bruttomarge und die operative Marge sowie das kontinuierliche Umsatzwachstum sind positive Indikatoren für die Profitabilität.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 1.46 Mrd. USD, 2024: 1.34 Mrd. USD, 2023: 1.20 Mrd. USD, 2022: 1.45 Mrd. USD. Ein geringer Verschuldungsgrad (D/E 49%) und eine hohe Liquidität (Current Ratio 2.77) tragen zu einer soliden Bilanz bei.

5. Free Cash Flow (Score 6/10) — Unterinvestition (Ø CapEx/Abschr. 0.61). Der überwiegend positive Cashflow-Trend deutet auf eine stabile finanzielle Leistungsfähigkeit des Unternehmens hin.

6. Dividende (Score 5/10) — Kein Dividendenprogramm — Gewinne werden einbehalten oder reinvestiert. Das Fehlen eines Dividendenprogramms und die Einbehaltung von Gewinnen sind für Investoren möglicherweise negativ.

7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Die Expansion in neue Märkte und die zunehmende Digitalisierung der Versicherungsbranche bieten Chancen, während Wettbewerbsdruck Risiken darstellt.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 7/10) — Forward-KGV 35.2 vs. Trailing 73.2 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 1.2% (11 Analysten, Range 0.84–0.86) | Umsatzwachstum erwartet: 18.3% | EPS nächstes Jahr: 4.13 (18.8%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 12, Hold: 2, Sell: 2) | Kursziel: 207. Der Analystenkonsens deutet auf eine moderate Erholung und ein moderates Umsatzwachstum hin, was die Aktie attraktiv macht.

Gesamtscore: 5.7/10