(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — HCI verbindet Privat- und Haftpflichtversicherungen mit Schadensabwicklung, Technologieplattform und Immobiliengeschäft in den USA.

2. Bewertung (Score 6/10) — Das Kurs-Buchwert-Verhältnis von 2.16 gilt als fair; das erwartete KGV von 9.51 liegt über dem aktuellen KGV von 8.1.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Hohe Margen, 35.0% Eigenkapitalrendite sowie steigende Umsätze und Gewinne belegen eine starke Profitabilität.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 9/10) — EK-Verlauf: 2025: 1.04 Mrd. USD, 2024: 0.45 Mrd. USD, 2023: 0.32 Mrd. USD, 2022: 0.16 Mrd. USD. Die Bilanz zeigt „Eigenkapitalquote gut (41.2%)“; das Eigenkapital stieg von 0.16 auf 1.04 Mrd. USD.

5. Free Cash Flow (Score 7/10) — Der FCF ist „FCF in 3 von 4 Jahren positiv“; 2022 war er mit -0.01 Mrd. USD negativ.

6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 6.9%. Die Dividende ist nachhaltig und „konservativ (unter 30%)“, doch die Rendite beträgt nur 0.9%.

7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Starke Margen, ROE und Umsatzanstieg stehen erwarteten Umsatz- und Gewinnrückgängen sowie höherem Forward-KGV gegenüber.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 4/10) — Forward-KGV 9.5 vs. Trailing 8.1 → Gewinnrückgang erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: -155.8% (4 Analysten, Range -1.62–-1.2) | Umsatzwachstum erwartet: -7.6% | EPS nächstes Jahr: 19.58 (0.9%) | Analystenkonsens: Starker Kauf (Buy: 5, Hold: 0, Sell: 0) | Kursziel: 241.67. Der starke Kaufkonsens mit Kursziel 241.67 USD steht einem erwarteten Gewinnrückgang und einem Forward-KGV über dem Trailing-KGV gegenüber.

Tratabu-Gesamtscore: 7.1/10