(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 8/10) — HCI Group Inc. ist ein US-basierter Versicherer mit einem starken Fokus auf Privat- und Haftpflichtversicherungen, was eine solide Basis für die Bewertung darstellt.

2. Bewertung (Score 7/10) — Der KBV von 1.76 EUR deutet auf eine faire Bewertung hin, gestützt durch einen robusten Umsatzwachstumstrend und eine hohe operative Marge.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Die außergewöhnlich hohe Nettomarge von 32.6% und die starke Eigenkapitalrendite von 38.5% deuten auf eine sehr profitable Geschäftstätigkeit hin.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 1.04 Mrd. USD, 2024: 0.45 Mrd. USD, 2023: 0.32 Mrd. USD, 2022: 0.16 Mrd. USD. Eine solide Bilanz mit einer Eigenkapitalquote von 41.2% und einem steigenden Eigenkapital deutet auf finanzielle Stabilität hin.

5. Free Cash Flow (Score 7/10) — Der überwiegend positive Cashflow-Trend über die letzten vier Jahre sowie die hohe FCF-Marge unterstützen die Bewertung positiv.

6. Dividende (Score 6/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 7.0%. Die nachhaltige Dividende mit einer konservativen Ausschüttungsquote von 7.0% ist ein zusätzlicher positiver Faktor.

7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Das Unternehmen profitiert von einem wachsenden Markt für Versicherungen und verfügt über eine solide Basis, jedoch bestehen Risiken durch regulatorische Änderungen.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 7/10) — Forward-KGV 8.7 vs. Trailing 6.9 → Gewinnrückgang erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: -155.8% (4 Analysten, Range -1.62–-1.2) | Umsatzwachstum erwartet: -7.6% | Analystenkonsens: Starker Kauf (Buy: 5, Hold: 0, Sell: 0) | Kursziel: 245. Der Konsens der Analysten mit einem starken Kauf-Rating und einem Kursziel von 245 EUR deutet auf eine positive Zukunftsperspektive hin.

Gesamtscore: 7.3/10