(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 9/10) — Kinsale Capital Group ist ein US-amerikanischer Versicherer mit starkem Umsatzwachstum und hoher Profitabilität, der sich auf die Vermittlung von Immobilien- und Haftpflichtversicherungen spezialisiert hat.

2. Bewertung (Score 6/10) — Der KBV-Score von 'teuer' deutet auf eine überbewertete Aktie hin, jedoch wird dies durch die starke Profitabilität und den positiven FCF teilweise aufgehoben.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Die hohe operative Marge von 30.6% sowie die solide Nettomarge von 27.5% und das hohe ROE von 29.7% zeigen eine außergewöhnliche Profitabilität.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 1.96 Mrd. USD, 2024: 1.48 Mrd. USD, 2023: 1.09 Mrd. USD, 2022: 0.75 Mrd. USD. Eine solide Bilanz mit einer Eigenkapitalquote von 32.4% und einem steigenden Eigenkapital deutet auf finanzielle Stabilität hin.

5. Free Cash Flow (Score 9/10) — Der durchgehende positive FCF bestätigt die Fähigkeit des Unternehmens, Cashflows zu generieren und in seine Geschäftstätigkeit zu investieren.

6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 4.0%. Die konservative Dividendenrendite von 0.3% und die Ausschüttungsquote von 4% machen Kinsale Capital Group zu einem nachhaltigen Dividendenziel.

7. Chancen & Risiken (Score 7/10) — Das Unternehmen profitiert von der anhaltenden Nachfrage nach Versicherungen im US-Markt und verfügt über ein solides Fundament für zukünftiges Wachstum.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 7/10) — Forward-KGV 14.7 vs. Trailing 13.5 → Gewinnrückgang erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 1.6% (5 Analysten, Range 1.24–1.31) | Umsatzwachstum erwartet: 31.9% | EPS nächstes Jahr: 21.72 (4.8%) | Analystenkonsens: Halten (Buy: 3, Hold: 8, Sell: 0) | Kursziel: 354.67. Der Konsens aus Analysten deutet auf eine moderate Bewertung hin, die durch das erwartete Umsatzwachstum von 31.9% und das EPS-Wachstum von 4.8% positiv beeinflusst wird.

Gesamtscore: 7.9/10