LendingClub Corp (US52603A2087) Finanzdienstleistungen · Banken - Regional
18,05 USD
Stand (close): 12.06.26
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Analyse und Bewertung

Hinweis: Diese Analyse wurde Anhand veröffentlichter Unternehmensdaten mit Hilfe von KI erstellt. Sie dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden. Bitte konsultiere im Zweifelsfall einen unabhängigen Finanzberater.

(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

  • WARNUNG: FCF aktuell negativ (-2.87 Mrd.)
  • WARNUNG: FCF in 3 von 4 Jahren negativ

  1. Unternehmensprofil (Score 6/10) — LendingClub ist ein Finanzdienstleistungsunternehmen, das Kredite an Privatpersonen und Unternehmen vergibt, wobei der Schwerpunkt auf digitalen Plattformen liegt. Die solide Eigenkapitalquote deutet auf eine stabile Basis hin.

  2. Bewertung (Score 4/10) — Der KBV von 1.3 ist günstig bewertet, jedoch wird dies durch den negativen Cashflow-Trend und die Warnsignale in den vergangenen Jahren gemildert.

  3. Profitabilität & Wachstum (Score 7/10) — Die operative Marge von 20% und das EPS von 1.5 zeigen eine solide Profitabilität, jedoch wird dies durch den negativen Cashflow-Trend reduziert.

  4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 1.50 Mrd. USD, 2024: 1.34 Mrd. USD, 2023: 1.25 Mrd. USD, 2022: 1.16 Mrd. USD. Eine Eigenkapitalquote von 13.0% ist solide und deutet auf eine gute finanzielle Stabilität hin, was die Bewertung positiv beeinflusst.

  5. Free Cash Flow (Score 2/10) — 2025: -2.87 Mrd. USD ✗, 2024: -2.69 Mrd. USD ✗, 2023: -1.20 Mrd. USD ✗, 2022: +0.31 Mrd. USD ✓ — Der durchgehende negative Cashflow-Trend über die letzten vier Jahre stellt ein erhebliches Risiko dar und mindert die Bewertung deutlich.

  6. Dividende (Score 5/10) — Kein Dividendenprogramm — Gewinne werden einbehalten oder reinvestiert. Das Fehlen eines Dividendenprogramms und die Einbehaltung der Gewinne sind für Anleger mit Ertragsansprüchen ungünstig.

  7. Chancen & Risiken (Score 3/10) — Die digitale Ausrichtung des Unternehmens bietet Chancen, jedoch überwiegen die Risiken durch den negativen Cashflow und die Wettbewerbsintensität.

  8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 7/10) — Forward-KGV 9.8 vs. Trailing 11.4 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 110.0% (15 Analysten, Range 0–0.03) | Umsatzwachstum erwartet: 15.1% | EPS nächstes Jahr: 2.3 (31.8%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 7, Hold: 2, Sell: 0) | Kursziel: 23.05. Der Analystenkonsens deutet auf eine Gewinnsteigerung von 110% im nächsten Jahr hin, was das Unternehmen attraktiv macht.

Gesamtscore: 5/10