PennyMac Finl Svcs Inc (US70932M1071) ·
81,66 USD
Stand (close): 12.06.26
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Analyse und Bewertung

Hinweis: Diese Analyse wurde Anhand veröffentlichter Unternehmensdaten mit Hilfe von KI erstellt. Sie dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden. Bitte konsultiere im Zweifelsfall einen unabhängigen Finanzberater.

(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

  • WARNUNG: FCF aktuell negativ (-1.41 Mrd.)
  • WARNUNG: FCF in 3 von 4 Jahren negativ

  1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — PennyMac Financial Services Inc. ist ein Finanzdienstleistungsunternehmen, das sich auf Mietkredite und deren Dienstleistungen spezialisiert hat und somit eine gewisse wirtschaftliche Bedeutung in der US-amerikanischen Mortgage-Finanzierung hat.

  2. Bewertung (Score 6/10) — Der KBV-Wert von 1.01 deutet auf eine günstige Bewertung hin, insbesondere im Vergleich zu den Forward- und Trailing-KGV-Werten, was auf eine solide Basis für das Unternehmen hindeutet.

  3. Profitabilität & Wachstum (Score 8/10) — Die solide Nettomarge von 15,3% und die hohe Eigenkapitalrendite von 12,3% zeigen eine gute Profitabilität des Unternehmens.

  4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 4.31 Mrd. USD, 2024: 3.83 Mrd. USD, 2023: 3.54 Mrd. USD, 2022: 3.47 Mrd. USD. Die hohe Eigenkapitalquote von 14,7% in der Bilanz deutet auf eine solide finanzielle Basis und eine geringe Abhängigkeit von Fremdkapital hin.

  5. Free Cash Flow (Score 3/10) — 2025: -1.41 Mrd. USD ✗, 2024: -4.56 Mrd. USD ✗, 2023: -1.62 Mrd. USD ✗, 2022: +5.95 Mrd. USD ✓ — Der negative Free Cash Flow in den letzten vier Jahren, insbesondere der Wert von -1,41 Mrd. USD, stellt ein erhebliches Risiko dar.

  6. Dividende (Score 6/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 10.1%. Die nachhaltige Dividende mit einer Ausschüttungsquote von 10,1% und der Konsistenz der Dividendenzahlungen in den letzten sechs Jahren sind positiv.

  7. Chancen & Risiken (Score 4/10) — Die Chancen durch die solide Profitabilität und die günstige Bewertung werden durch den negativen Free Cash Flow und die hohe Beta von 1,486 reduziert.

  8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 7/10) — Forward-KGV 5.4 vs. Trailing 8.9 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: -10.2% (3 Analysten, Range 2.56–2.71) | Umsatzwachstum erwartet: -3.5% | Revisionstendenz aufwärts (+1/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 14.26 (36.0%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 6, Hold: 2, Sell: 0) | Kursziel: 116.29. Die Analystenkonsens deutet auf eine moderate Erwartung von Gewinnsteigerungen hin, was durch den Kursziel von 116,29 USD unterstützt wird.

Gesamtscore: 6/10