(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

• WARNUNG: Dividende übersteigt Gewinn (Payout = 108.6%)

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Prudential ist ein bedeutender Anbieter von Lebens- und Gesundheitsversicherungen sowie Vermögensverwaltungslösungen mit einer starken Präsenz in Asien und Afrika, was eine solide Basis für das Unternehmen darstellt.

2. Bewertung (Score 6/10) — Der KBV von 1.79 ist fair bewertet, unter Berücksichtigung der soliden Profitabilität und des stabilen Eigenkapitals.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Die operative Marge von 45,5% und die hohe Eigenkapitalrendite von 20,6% deuten auf eine starke Profitabilität hin.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 20.09 Mrd. USD, 2024: 17.49 Mrd. USD, 2023: 17.82 Mrd. USD, 2022: 16.73 Mrd. USD. Eine solide Bilanz mit einer Eigenkapitalquote von 9,5% und einem geringen Schuldenstand signalisiert finanzielle Stabilität.

5. Free Cash Flow (Score 8/10) — Der durchgehend positive Free Cash Flow von über 2 Mrd. USD zeigt eine gesunde Liquidität und Investitionsfähigkeit.

6. Dividende (Score 3/10) — Ausschüttungsquote über 100% (108.6%) — Dividende übersteigt den Gewinn. Die hohe Ausschüttungsquote von 108,6% übersteigt den Gewinn deutlich und ist daher kritisch zu bewerten.

7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Das Unternehmen profitiert vom Wachstum in Schwellenländern, birgt aber Risiken durch regulatorische Änderungen und Konkurrenzdruck.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 7/10) — Forward-KGV 10.3 vs. Trailing 8.3 → Gewinnrückgang erwartet | Umsatzwachstum erwartet: 17.0% | Revisionstendenz abwärts (+0/−1 in 30 Tagen) | Analystenkonsens: Starker Kauf (Buy: 3, Hold: 0, Sell: 0) | Kursziel: 38.66. Der Konsens der Analysten deutet auf eine moderate Aufwärtstendenz hin, unterstützt durch ein Forward-KGV unter dem Trailing-KGV.

Gesamtscore: 6.6/10