Haftungsausschluss: Der Text wurde mit Hilfe einer KI zusammengefasst und übersetzt. Für Aussagen aus dem Originaltext wird keine Haftung übernommen!

Ob Sie es glauben oder nicht: Ältere Menschen haben mehr Angst davor, dass ihnen das Geld ausgeht, als vor dem Sterben.

Rentner haben gute Gründe, sich Sorgen zu machen, ob ihr Vermögen lange genug reicht. Die Menschen leben länger, sodass das Geld einen längeren Zeitraum abdecken muss. Erschwerend kommt hinzu, dass die Einnahmen aus bewährten Ansätzen der Ruhestandsplanung heutzutage möglicherweise nicht für die Ausgaben ausreichen. Das bedeutet, dass ältere Menschen ihr Kapital für die Lebenshaltungskosten aufbrauchen müssen.

Der bewährte Anlageansatz für den Ruhestand von gestern funktioniert heute nicht mehr.

Vor Jahren konnten Anleger kurz vor oder im Ruhestand Geld in festverzinsliche Vermögenswerte investieren und sich auf attraktive Renditen verlassen, um gleichmäßige, solide Einkommensströme für einen komfortablen Ruhestand zu erzielen. Die Renditen zehnjähriger US-Staatsanleihen lagen Ende der 1990er-Jahre bei etwa 6,50 %. Doch diese Zeiten, in denen man sich ausschließlich auf Anleiherenditen für das Ruhestandseinkommen verlassen konnte, sind vorbei.

Die Auswirkungen dieses Renditerückgangs sind beträchtlich: Über 20 Jahre beträgt der Renditeunterschied bei einer Investition von 1 Million US-Dollar in zehnjährige US-Staatsanleihen mehr als 1 Million US-Dollar.

Zusätzlich zum erheblichen Rückgang der Anleiherenditen sind heutige Rentner wegen ihrer künftigen Sozialversicherungsleistungen beunruhigt. Aufgrund bestimmter demografischer Faktoren wird geschätzt, dass den Fonds zur Auszahlung der Sozialversicherungsleistungen im Jahr 2035 das Geld ausgehen wird.

Was können Rentner also tun? Sie könnten ihre Ausgaben drastisch senken und darauf hoffen, dass ihre Sozialversicherungsleistungen nicht gekürzt werden. Alternativ könnten sie eine andere Anlage wählen, die einen stetigen Einkommensstrom mit höherer Rendite bietet, um sinkende Anleiherenditen auszugleichen.

In Dividendenaktien investieren

Unserer Ansicht nach sind dividendenzahlende Aktien im Allgemeinen risikoarmer, erstklassiger Unternehmen eine hervorragende Möglichkeit, stetige und solide Einkommensströme zu schaffen, die niedrig verzinste und risikoarme Alternativen wie Staatsanleihen und andere festverzinsliche Anlagen ersetzen.

Achten Sie auf Aktien, die über viele Jahre oder Jahrzehnte stetige, steigende Dividenden gezahlt und diese auch in Rezessionen nicht gekürzt haben.

Als Faustregel für die Suche nach Aktien mit verlässlichen Erträgen gilt eine durchschnittliche Dividendenrendite von 3 % sowie ein positives jährliches Dividendenwachstum. Diese Aktien können durch steigende Dividenden im Laufe der Zeit zur Inflationsbekämpfung beitragen.

Hier sind drei Dividendenaktien, die Rentner für ihr Altersvorsorgeportfolio in Betracht ziehen sollten.

Embotelladora Andina S.A. (AKO.B) zahlt derzeit eine Dividende von 0,16 US-Dollar je Aktie bei einer Dividendenrendite von 3,09 %. Im Vergleich dazu beträgt die Rendite der Branche für alkoholfreie Getränke 0 % und die des S&P 500 1,43 %. Das annualisierte Dividendenwachstum des Unternehmens lag im vergangenen Jahr bei 26,14 %. Sehen Sie sich hier die Dividendenhistorie von Embotelladora Andina S.A. an.

Die Geschichte wird fortgesetzt

Keurig Dr Pepper, Inc. (KDP) zahlt derzeit eine Dividende von 0,23 US-Dollar je Aktie bei einer Dividendenrendite von 3,01 %, verglichen mit 0 % in der Branche für alkoholfreie Getränke und der Rendite des S&P 500. Das annualisierte Dividendenwachstum des Unternehmens betrug im vergangenen Jahr 6,98 %.

Sempra (SRE) zahlt derzeit eine Dividende von 0,66 US-Dollar je Aktie bei einer Dividendenrendite von 3,30 %. Im Vergleich dazu beträgt die Rendite der Branche für sonstige alternative Energien 0 % und die aktuelle Rendite des S&P 500. Das annualisierte Dividendenwachstum des Unternehmens lag im vergangenen Jahr bei 4,03 %.

Sind Aktien nicht generell risikoreicher als Anleihen?

Es stimmt, dass Aktien als Anlageklasse ein höheres Risiko als Anleihen bergen. Hochwertige Dividendenaktien können jedoch nicht nur Einkommen erzeugen, das im Laufe der Zeit wächst, sondern auch die Volatilität des Gesamtportfolios im Vergleich zum breiteren Aktienmarkt verringern.

Ein Vorteil von Dividendenaktien im Ruhestandsportfolio: Sie können die Auswirkungen der Inflation verringern, da viele dividendenzahlende Unternehmen, insbesondere Standardwerte, ihre Dividenden im Allgemeinen im Laufe der Zeit erhöhen.

Denken Sie über dividendenorientierte Investmentfonds oder ETFs nach? Achten Sie auf die Gebühren.

Vielleicht denken Sie: „Mir gefällt diese Dividendenstrategie, aber statt in einzelne Aktien zu investieren, suche ich einen dividendenorientierten Investmentfonds oder ETF.“ Dieser Ansatz kann sinnvoll sein, aber bedenken Sie, dass manche Investmentfonds und spezielle ETFs hohe Gebühren haben, die Ihre Dividendengewinne oder -einnahmen schmälern und dem Ziel dieses Anlageansatzes zuwiderlaufen können. Wenn Sie in einen Fonds investieren möchten, sollten Sie recherchieren, um die besten Fonds mit den niedrigsten Gebühren zu finden.

Zusammenfassung

Ob Sie hochwertige, kostengünstige Fonds oder Aktien wählen: Das Streben nach stetigen Erträgen aus dividendenzahlenden Aktien kann Ihnen möglicherweise einen Weg zu einem besseren und sorgenfreieren Ruhestand bieten.

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Embotelladora Andina S.A. (AKO.B): Kostenloser Aktienanalysebericht

Dieser Artikel wurde ursprünglich auf Zacks Investment Research (zacks.com) veröffentlicht.

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US-Versorgeraktien befinden sich in einem breiten technischen Abwärtstrend: In der jüngsten Auswertung werden 23 der 31 S&P-500-Versorgerwerte unter ihren gleitenden 200-Tage-Durchschnitten gehandelt.

Damit liegen nur etwa 26 % des Sektors über diesem wichtigen langfristigen Trendindikator, was ungefähr der von The Kobeissi Letter hervorgehobenen Zahl von 25 % entspricht.

Die Schwäche tritt auf, während steigende Treasury-Renditen den traditionell einkommensorientierten Versorgersektor belasten und zugleich die Finanzierungskosten für Unternehmen erhöhen, die große Kapitalmengen benötigen.

23 VERSORGERAKTIEN UNTER IHREM 200-TAGE-DURCHSCHNITT

Zu den Aktien, die unter ihren gleitenden 200-Tage-Durchschnitten gehandelt werden, gehören AES, American Electric Power, Atmos Energy, CMS Energy, CenterPoint Energy, DTE Energy, Duke Energy, Edison International, Exelon, FirstEnergy, Alliant Energy, NextEra Energy, NiSource, NRG Energy, PG&E, Public Service Enterprise Group, Pinnacle West Capital, PPL, Southern, Sempra, Vistra, WEC Energy Group und Xcel Energy.

Unter diesen weist Edison International einen der stärksten Rückgänge auf und wird 17,1 % unter seinem 200-Tage-Durchschnitt gehandelt, während NRG Energy 18,9 % niedriger liegt und PG&E 14,7 % unter dem langfristigen Durchschnitt notiert.

NUR 8 VERSORGER ÜBER DEM 200-TAGE-DURCHSCHNITT

Eine kleinere Gruppe bleibt über dem gleitenden 200-Tage-Durchschnitt, darunter The AES Corp., American Water Works, Constellation Energy, Dominion Energy, Consolidated Edison, Eversource Energy, Entergy und Evergy.

Constellation Energy ragt mit einem Aktienkurs hervor, der 0,9 % über dem 200-Tage-Durchschnitt liegt, während American Water Works fast 7 % über diesem Niveau liegt.

VERSORGER-ETFs: XLU, VPU, FUTY, IDU, FXU und JXI.

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Das Cashflow-Multiple von PG&E liegt deutlich unter dem des Marktes, und das Unternehmen erklärt, dass sein Kapitalplan davon abhängt, wie Kalifornien die Haftung für Waldbrände regelt.

PG&E (PCG) wird nahe 16,60 $ je Aktie gehandelt, etwa 13 % unter dem 52-Wochen-Hoch und im vergangenen Jahr dennoch 11,2 % im Plus. Gegenüber dem S&P 500 wird die Aktie bei Gewinn, Umsatz und Cashflow mit einem Abschlag gehandelt. PG&E liegt beim operativen Cashflow bei dem 4,5-Fachen, gegenüber dem 15,5-Fachen für den S&P 500. Das Unternehmen wandelte in den vergangenen zwölf Monaten 31,5 % des Umsatzes in operativen Cashflow um, etwa 8,1 Mrd. $ bei 25,8 Mrd. $ Umsatz. Der freie Cashflow war negativ, da das Geld direkt in einen bis 2030 laufenden Kapitalplan von 73 Mrd. $ fließt.

Die Rechenzentrumspipeline umfasst inzwischen mehr als 12 Gigawatt. Die Planungsannahme ist mit etwa 1,8 Gigawatt bis 2030 deutlich kleiner. Der Umsatz wuchs im jüngsten Quartal gegenüber dem Vorjahr um 0,1 %, gegenüber einer durchschnittlichen jährlichen Rate von 5,2 % in den vergangenen drei Jahren.

Die Schulden entsprechen 177 % der Marktkapitalisierung von PG&E, gegenüber 19,3 % für den Markt. Nach einer Heraufstufung Anfang 2026 ist das Unternehmen nur noch eine Stufe vom Investment-Grade-Status entfernt.

PG&E fiel im Pandemie-Crash 2020 um 59 %, während der S&P 500 um 34 % fiel. Das Unternehmen erklärt, es befinde sich im vierten Jahr ohne größere, mit seiner Ausrüstung verbundene Brände, und die kontinuierliche Überwachung habe seit Januar 2025 dazu beigetragen, 28 Entzündungen in Gebieten mit hohem Brandrisiko zu vermeiden. Die Waldbrandhaftung und die Umwandlung der geplanten Gigawattmenge in unterzeichnete Nachfrage bleiben zentrale offene Fragen.

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[Globaler Ölmarkt und Finanzhandel] Aktienfutures tendierten am Montagmorgen schwächer, da der erneute geopolitische Konflikt zwischen den USA und Iran die Ölpreise nach oben trieb und die Unsicherheit der Anleger verstärkte.

Hier sind einige der größten Aktienbewegungen vom Montag:

GRÖSSTE AKTIENGEWINNER

CHEVRON (CVX) +2% – Energieaktien stehen im Fokus, da die Ölpreise nach erneuten militärischen Spannungen zwischen den USA und Iran rund um die Straße von Hormus um mehr als 2% stiegen. Brent-Rohöl stieg über 90 Dollar je Barrel, nachdem US-Streitkräfte iranische Raketenwerfer auf der Insel Larak angegriffen hatten, während Iran mit Angriffen auf US-Stellungen in der Region reagierte. Dies schürte Sorgen über mögliche Unterbrechungen der Ölströme durch diese wichtige Transitroute. Unter den großen Energiewerten lagen Exxon Mobil (XOM) bei +1,5%, Occidental Petroleum (OXY) bei +1,8% und ConocoPhillips (COP) bei +1,3%. Auch Aktien von Ölfelddienstleistern legten zu: Halliburton (HAL) um 2,5% und SLB (SLB) um 1,7%. Raffinerieunternehmen gewannen ebenfalls, darunter Marathon Petroleum (MPC) mit +0,6% und Phillips 66 (PSX) mit +1%.

GRÖSSTE AKTIENVERLIERER

PG&E (PCG) -10% UND EDISON INTERNATIONAL (EIX) -4% – Die Aktien brachen ein, nachdem kalifornische Abgeordnete Berichten zufolge den Vorschlag von Gouverneur Gavin Newsom blockiert hatten, einen Teil der Haftung für katastrophale Waldbrände von börsennotierten Versorgungsunternehmen auf Versicherer zu verlagern. Die Verhandlungen waren am späten Donnerstag gescheitert, während die Abgeordneten Änderungen erwogen, die darauf abzielten, die finanzielle Belastung der drei kalifornischen Versorgungsunternehmen im Besitz von Investoren zu begrenzen. Hintergrund waren Sorgen, dass ein großer, von einem Versorgungsunternehmen verursachter Waldbrand den kalifornischen Fonds für Waldbrandhaftung aufbrauchen und die finanzielle Stabilität der Unternehmen gefährden könnte. Sempra (SRE) wurde ebenfalls mit -1% niedriger gehandelt. Die Abgeordneten hatten bis Freitag Zeit, politische Änderungen vor einer Abstimmung am Montag und dem Ende der Sitzungsperiode abzuschließen.

PINTEREST (PINS) -2% – Die Aktien fielen, nachdem Finanzchefin Julia Brau Donnelly zurückgetreten war, um eine andere Möglichkeit zu verfolgen. Das Unternehmen teilte mit, dass sie bis zum 30. Oktober 2026 bleiben werde, um einen geordneten Übergang zu unterstützen. Pinterest hat eine externe Suche nach ihrer dauerhaften Nachfolge begonnen. Vikram Naidu, Vizepräsident für Finanzen und Geschäftsabläufe, wird ab dem 30. Oktober als kommissarischer Finanzchef fungieren. Das Unternehmen erklärte, Donnellys Abgang stehe nicht im Zusammenhang mit einer Meinungsverschiedenheit über seine Geschäftstätigkeit, Richtlinien oder Rechnungslegungspraktiken.

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