(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

• WARNUNG: Sehr geringe Nettomarge (Nettomarge = 1.1%)
• WARNUNG: Sehr niedriges ROE (ROE = 3.8%)
• WARNUNG: FCF in 2 von 4 Jahren negativ
• WARNUNG: Dividende übersteigt Gewinn (Payout = 128.2%)

1. Unternehmensprofil (Score 6/10) — Universal Corporation ist ein Tabakhersteller mit einem B2B-Geschäft für Blattzigarettenpflanzen und pflanzliche Inhaltsstoffe, was eine gewisse Stabilität im Konsumbereich suggeriert.
2. Bewertung (Score 5/10) — Die Bewertung zeigt einen fairen Wert aufgrund des KBV von 0.93, jedoch mit einem hohen KGV, der die Aktie relativ teuer erscheinen lässt.
3. Profitabilität & Wachstum (Score 3/10) — Die geringe operative Marge von 3.7% und die schwache Nettomarge von nur 1.1% deuten auf eine geringe Profitabilität hin.
4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2026: 1.42 Mrd. USD, 2025: 1.46 Mrd. USD, 2024: 1.44 Mrd. USD, 2023: 1.40 Mrd. USD. Ein Verschuldungsgrad von 66% sowie ein Current Ratio von 3.49 zeigen eine solide Bilanz mit geringer Verschuldung und guter Liquidität.
5. Free Cash Flow (Score 4/10) — Erhaltungsinvestitionen (Ø CapEx/Abschr. 1.01). Der Cashflow ist gemischt, wobei einige Jahre positiv sind, aber die hohe Dividende den Gewinn übersteigt und somit einen negativen Einfluss hat.
6. Dividende (Score 2/10) — Ausschüttungsquote über 100% (128.2%) — Dividende übersteigt den Gewinn. Die extrem hohe Ausschüttungsquote von 128.2% deutet auf eine unhaltbare Dividendenpolitik hin, da der Gewinn nicht ausreicht.
7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Der Tabaksektor ist ein etablierter Markt mit geringer Wachstumsrate, aber die Marke Universal Corporation bietet eine gewisse Schutzwirkung, was das Risiko reduziert.

Gesamtscore: 4.7/10