WARNSIGNALE:

• KRITISCH: Sehr niedrige Eigenkapitalquote (EK-Quote = 2.9%)
• WARNUNG: FCF in 3 von 4 Jahren negativ

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Crédit Agricole S.A. ist eine bedeutende Bank mit diversifizierten Dienstleistungen in zahlreichen Märkten weltweit, was ein solides Fundament für die Bewertung darstellt.
2. Bewertung (Score 6/10) — Die KBV-Bewertung von 0,63 EUR deutet auf eine günstige Bewertung hin, jedoch wird dies durch den kritischen Bilanzurteil und negative Cashflow-Trends gemildert.
3. Profitabilität & Wachstum (Score 8/10) — Die solide operative Marge von 38,4% und die hohe Nettomarge von 26,8% zeigen eine starke Profitabilität des Unternehmens.
4. Bilanz & Verschuldung (Score 3/10) — EK-Verlauf: 2025: 69.52 Mrd. EUR, 2024: 67.49 Mrd. EUR, 2023: 63.87 Mrd. EUR, 2022: 64.63 Mrd. EUR. Die kritische Eigenkapitalquote von nur 2,9% deutet auf ein erhöhtes finanzielles Risiko hin und mindert die Bilanzbewertung.
5. Free Cash Flow (Score 2/10) — Der überwiegend negative Cashflow-Trend über die letzten vier Jahre sowie der kritische Cashflow-Urteil belasten die Bewertung erheblich.
6. Dividende (Score 6/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 51.6%. Die nachhaltige Dividende mit einer Ausschüttungsquote von 51,6% und einer langen Historie ist ein positives Signal für Investoren.
7. Chancen & Risiken (Score 5/10) —

Gesamtscore: 5.3/10