WARNSIGNALE:

• WARNUNG: FCF aktuell negativ (-29.01 Mrd.)
• WARNUNG: FCF in 2 von 4 Jahren negativ

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Société Générale ist ein großer Finanzdienstleister mit einem breiten Angebot in Europa und international, was eine gewisse Stabilität impliziert.
2. Bewertung (Score 3/10) — Der KBV von 0.72 deutet auf eine Unterbewertung hin, jedoch wird dies durch die negativen Cashflow-Signale relativiert.
3. Profitabilität & Wachstum (Score 8/10) — Die operative Marge von 37% und die hohe Nettomarge von 23.6% zeigen eine solide Profitabilität der Gesellschaft.
4. Bilanz & Verschuldung (Score 7/10) — EK-Verlauf: 2025: 70.14 Mrd. EUR, 2024: 70.26 Mrd. EUR, 2023: 65.98 Mrd. EUR, 2022: 66.97 Mrd. EUR. Eine Eigenkapitalquote von 4.5% ist moderat, aber solide und unterstützt die Bewertung, bedingt durch die Cashflow-Problematik.
5. Free Cash Flow (Score 4/10) — 2025: -29.01 Mrd. EUR ✗, 2024: -21.53 Mrd. EUR ✗, 2023: +25.56 Mrd. EUR ✓, 2022: +29.50 Mrd. EUR ✓ — Die negativen Free Cashflows in den letzten Jahren stellen ein erhebliches Risiko dar und mindern die positiven Profitabilitätsdaten.
6. Dividende (Score 6/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 24.1%. Die konservative Dividendenrendite von 2.3% und die Ausschüttungsquote von 24.1% deuten auf eine nachhaltige Dividende hin.
7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Das Unternehmen profitiert von der Stärke des Finanzsektors, jedoch sind die negativen Cashflows und die hohe Verschuldung Risiken.

Gesamtscore: 5.7/10