(Alle monetären Angaben in GBP)

WARNSIGNALE:

• WARNUNG: FCF aktuell negativ (-0.64 Mrd.)
• WARNUNG: FCF in 2 von 4 Jahren negativ

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Lloyds Banking Group ist ein bedeutender regionaler Bankkonzern im Vereinigten Königreich mit einem breiten Angebot an Finanzdienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden.
2. Bewertung (Score 6/10) — Die Bewertung deutet auf einen fairen Wert hin, basierend auf dem KBV von 1.22 und der Marktkapitalisierung von 57.77 Mrd. EUR.
3. Profitabilität & Wachstum (Score 8/10) — Die solide operative Marge von 41.4% und die hohe Nettomarge von 26.5% deuten auf eine gute Profitabilität hin.
4. Bilanz & Verschuldung (Score 7/10) — EK-Verlauf: 2025: 47.67 Mrd. GBP, 2024: 45.72 Mrd. GBP, 2023: 47.16 Mrd. GBP, 2022: 43.67 Mrd. GBP. Eine solide Bilanz mit einer Eigenkapitalquote von 5.1% sowie ein gemischter Trend des Eigenkapitals, weist eine moderate finanzielle Stabilität aus.
5. Free Cash Flow (Score 4/10) — 2025: -0.64 Mrd. GBP ✗, 2024: -10.02 Mrd. GBP ✗, 2023: +1.36 Mrd. GBP ✓, 2022: +18.16 Mrd. GBP ✓ — Der Cashflow ist aktuell negativ und in zwei von vier Jahren ebenfalls negativ, was ein Risiko darstellt.
6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 48.2%. Die Dividende mit einer Ausschüttungsquote von 48.2% ist nachhaltig, jedoch durch den negativen Cashflow eingeschränkt.
7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Das Unternehmen profitiert von der Stärke des britischen Finanzsektors, birgt aber Risiken aufgrund des negativen Cashflows und der Wettbewerbsintensität.

Gesamtscore: 6.3/10