Lloyds Banking Group PLC (GB0008706128) Finanzdienstleistungen · Banken - Regional
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Analyse und Bewertung

Hinweis: Diese Analyse wurde Anhand veröffentlichter Unternehmensdaten mit Hilfe von KI erstellt. Sie dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden. Bitte konsultiere im Zweifelsfall einen unabhängigen Finanzberater.

(Alle monetären Angaben in GBP)

WARNSIGNALE:

  • WARNUNG: FCF aktuell negativ (-0.64 Mrd.)
  • WARNUNG: FCF in 2 von 4 Jahren negativ
  1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Breit diversifizierte britische Bank mit Retail-, Firmenkunden- sowie Versicherungs- und Anlagegeschäft.
  2. Bewertung (Score 6/10) — Die Bewertung ist insgesamt fair, obwohl das Kurs-Buchwert-Verhältnis günstig erscheint; ein KUV liegt nicht vor.
  3. Profitabilität & Wachstum (Score 6/10) — Solide Profitabilität mit 26,4% Nettomarge und 11,3% Eigenkapitalrendite, jedoch gemischtem Umsatztrend und sinkendem Gewinn seit 2023.
  4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 47.67 Mrd. GBP, 2024: 45.72 Mrd. GBP, 2023: 47.16 Mrd. GBP, 2022: 43.67 Mrd. GBP. Eigenkapitalquote solide (5.1%).
  5. Free Cash Flow (Score 4/10) — 2025: -0.64 Mrd. GBP ✗, 2024: -10.02 Mrd. GBP ✗, 2023: +1.36 Mrd. GBP ✓, 2022: +18.16 Mrd. GBP ✓ — FCF gemischt: 2 von 4 Jahren positiv; 2025 und 2024 waren die freien Cashflows mit -0,64 Mrd. GBP beziehungsweise -10,02 Mrd. GBP negativ.
  6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 57.3%. Die Dividende ist nachhaltig, wächst und wird durch eine solide Ausschüttungsquote von 57,3% gestützt.
  7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Gewinn- und Umsatzwachstum bieten Chancen, während gemischte Erträge, rückläufige Margen und wiederholt negativer freier Cashflow Risiken darstellen.

Tratabu-Gesamtscore: 6.1/10